اگر وقت ندارید، این بخش را بخوانید
کارگزاری آگاه پس از مفید بزرگترین کارگزار بازار سرمایه ایران است و حدود ۷ درصد ارزش معاملات خرد را در اختیار دارد. در این صفحه سامانه آساتریدر، کارمزد، اعتبار بدون بهره، بآشگاه، شعب و مراحل ثبتنام در کارگزاری آگاه را بررسی کردهایم.
نقاط قوت
- دومین سهم بزرگ بازار، حدود ۷ درصد ارزش معاملات
- آساتریدر روی وب و اپلیکیشن موبایل
- اعتبار معاملاتی بدون دریافت بهره
- طرح آسوده؛ سود روزشمار روی مانده حساب
- بآشگاه و آگاه کارت برای دسترسی فوری به وجه
نکتههای قابل توجه
- کارمزد مصوب است و مزیت قیمتی ندارد
- شعب کمتر از مفید است
- تعدد سامانهها و طرحها برای تازهکار زیاد است
- بخشی از خدمات به ثبتنام جداگانه در بآشگاه گره خورده
امتیاز اسمارت اف ایکس در شش معیار
مجوزها و نهادهای ناظر
روی هر مجوز بزنید تا جزئیات کاملش باز شود.
قوانین و مدارک رسمی کارگزاری
هر سندی که کارگزاری روی سایت خودش منتشر کرده، اینجا خلاصه و بندهای مهمش آمده است. با کلیک روی هر مورد، متن کامل باز میشود.
مشخصات کارگزاری در یک نگاه
امکانات کارگزاری آگاه | Agah
بررسی کامل کارگزاری آگاه | Agah
کارگزاری آگاه در یک نگاه
کارگزاری آگاه در سال ۱۳۸۴ تأسیس شد و امروز پس از مفید، بزرگترین کارگزار بازار سرمایه ایران است. سهم این شرکت از ارزش معاملات خرد حدود ۷ درصد است. آگاه فقط یک کارگزار نیست و مجموعهای از شرکتها را زیر یک نام جمع کرده است: سبدگردان، شرکت مشاوره سرمایهگذاری، شرکت فناوری، بیمه زندگی و سکوی تأمین مالی جمعی.
در این صفحه سامانههای معاملاتی، کارمزد، اعتبار، شعب و مسیر ثبتنام کارگزاری آگاه را بررسی کردهایم. اگر میخواهید گزینههای دیگر را هم ببینید، فهرست کارگزاریها همهشان را کنار هم گذاشته است.
آیا کارگزاری آگاه معتبر است؟
آگاه با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکند و در نام کاملش «کارگزار بورس اوراق بهادار، کالا و انرژی» آمده است، یعنی هر سه بازار را پوشش میدهد. بخش «مجوزها و نهادهای ناظر» در همین صفحه، شماره و وضعیت مجوز را نشان میدهد.
نشانههای دیگر اعتبار، اندازه و سابقهی مجموعه است: بیش از دو دهه فعالیت پیوسته، بیش از ۸ میلیون کاربر، حدود ۱۳۰۰ همکار و بیش از ۱۰۰ همت دارایی تحت مدیریت. زیرمجموعههای آگاه هم هر کدام مجوز جداگانهی خود را از سازمان بورس دارند.
سامانههای معاملاتی کارگزاری آگاه
آساتریدر
آساتریدر سامانهی اصلی کارگزاری آگاه است و از سال ۱۳۹۳ کار میکند. روی مرورگر و اپلیکیشن موبایل در دسترس است و پنل تکنیکال، ثبت سفارش آنلاین عرضههای اولیه، برداشت آنی وجه و مدیریت پرتفوی را در یک محیط جمع کرده است. سامانه را شرکت ویستا سامانه آسا، یعنی بازوی فناوری خود گروه، توسعه میدهد.
سامانه آتی کالا و سامانه بورس کالا
برای معاملات گواهی سپرده کالایی، قرارداد آتی و اختیار معامله کالا سامانهی جداگانهای هست، و بورس کالا هم سامانهی خودش را دارد. اگر قصد خرید خودرو یا کالاهای صنعتی از بورس کالا را دارید، از همین مسیر وارد میشوید.
آگاه ریسرچ و آوا
آگاه ریسرچ ابزار تحلیلی مجموعه است: اطلاعات سهام و صندوقها، فیلترهای پیشرفته و امکان مقایسهی گزینهها. آوا هم رسانهی تخصصی بازار سرمایهی گروه است که اخبار و تحلیل تکنیکال و بنیادی منتشر میکند.
بازارها و خدمات کارگزاری آگاه
- بورس و فرابورس: خرید و فروش سهام و اوراق. فرابورس بازار موازی بورس تهران با شرایط پذیرش سادهتر است.
- ابزارهای نوین کالایی: قرارداد آتی، اختیار معامله و گواهی سپرده کالایی.
- بورس کالا و انرژی: خودرو، کالاهای صنعتی و حاملهای انرژی.
- صندوقهای سرمایهگذاری: از آگاس و زمرد و همای تا صندوق اهرمی شتاب و صندوقهای بخشی مثل پتروآگاه، اتوآگاه، آلیاژ و بانکا.
- سبدگردانی اختصاصی: از طریق شرکت سبدگردان آگاه.
- بیمه زندگی: شرکت بیمه زندگی و کارگزاری بیمه برخط، هر دو زیرمجموعهی همین گروه.
- آموزش: آگاه آکادمی دورههای مقدماتی تا پیشرفته دارد و آگاه پدیا دانشنامهی مقالههای مالی است.
بآشگاه، آگاه کارت و طرح آسوده
سه ابزار جانبی، تمایز اصلی کارگزاری آگاه را میسازند.
- بآشگاه: باشگاه مشتریان مجموعه که از سال ۱۳۹۴ کار میکند و امتیاز و خدمات را به فعالیت معاملاتی شما گره میزند.
- آگاه کارت: کارت بانکی عضو شبکه شتاب که وجه حاصل از فروش سهام را فوری در اختیارتان میگذارد و برای کارت به کارت و خرید آنلاین هم کار میکند.
- طرح آسوده: در پایان هر روز معاملاتی، ماندهی قابل برداشت حسابتان صرف خرید صندوق درآمد ثابت یاقوت میشود تا پول بیکار نماند.
- بستههای اعتباری: اعتبار معاملاتی که قدرت خرید شما را بالا میبرد و طبق توضیح خود شرکت، بهرهای بابتش گرفته نمیشود.
کارمزد معاملات در کارگزاری آگاه
نرخ کارمزد را سازمان بورس تعیین میکند و برای همهی کارگزاران یکسان است، پس کارگزاری آگاه در این مورد نه گرانتر از بقیه است و نه ارزانتر. جمع اجزای کارمزد برای معاملات آنلاین سهام تقریبا اینگونه است:
- خرید سهام: حدود ۰.۳۷۱ درصد ارزش معامله
- فروش سهام: حدود ۰.۸۸ درصد ارزش معامله، شامل نیم درصد مالیات فروش
- جمع رفت و برگشت: حدود ۱.۲۵ درصد
تفاوت واقعی در امتیازهای بآشگاه و طرحهای جانبی است. سود روزشمار طرح آسوده روی ماندهی حساب، در طول سال رقم قابل توجهی میشود.
ثبتنام در کارگزاری آگاه گام به گام
ثبتنام کاملا غیرحضوری انجام میشود. سجام سامانهی جامع اطلاعات مشتریان بازار سرمایه است و اطلاعات هویتی و شماره شبای شما یک بار برای همیشه آنجا ثبت میشود. اگر سجام دارید، کل مسیر معمولا کمتر از یک روز کاری طول میکشد.
- ثبتنام در سجام: با شماره ملی و شماره شبا ثبتنام میکنید و کد پیگیری میگیرید.
- احراز هویت: غیرحضوری با ویدئو و تصویر کارت ملی، یا حضوری در یکی از شعب آگاه.
- پر کردن فرم آگاه: در نشانی ex.agah.com ثبتنام را کامل و قرارداد آنلاین را امضا میکنید.
- دریافت کد بورسی و نام کاربری: کد بورسی شناسهی ثابت شماست و برای همهی کارگزاران اعتبار دارد. نام کاربری آساتریدر پیامک میشود.
- واریز و اولین سفارش: حساب را از درگاه سامانه شارژ میکنید و سفارش میگذارید.
یک نکته که کار را متوقف میکند: شماره همراهی که وارد میکنید باید به نام خودتان باشد. اگر خط به نام شخص دیگری باشد، احراز هویت پیش نمیرود.
شعب و پشتیبانی
آگاه بیش از ۶۰ شعبه در سراسر کشور دارد و در همان شعب میتوانید ثبتنام سجام، خدمات کارگزاری و مشاوره سرمایهگذاری بگیرید. دفتر مرکزی در تهران، خیابان نلسون ماندلا، بالاتر از میرداماد است.
مرکز خدمات مشتریان با شماره ۹۰۰۰۱۲۳۴ بهصورت شبانهروزی و هفت روز هفته پاسخ میدهد. جزئیات بیشتر را در صفحهی رسمی درباره آگاه ببینید.
تغییر کارگزار ناظر به آگاه
کارگزار ناظر یعنی کارگزاری که یک نماد زیر نظر او ثبت شده و فروش آن نماد فقط از همانجا ممکن است. اگر سهامی نزد کارگزار دیگری دارید و میخواهید از آساتریدر بفروشیدش، باید کارگزار ناظر آن نماد را عوض کنید. درخواست را در سامانهی خود آگاه ثبت میکنید، رایگان است و حدود یک روز کاری زمان میبرد.
آگاه یا مفید؟
هر دو رتبهی الف دارند و کارمزدشان یکسان است، پس انتخاب به سبک شما برمیگردد. کارگزاری مفید شبکهی حضوری بزرگتری دارد و سهم بازارش دو برابر است. کارگزاری آگاه در عوض روی ابزارهای جانبی سرمایهگذاری کرده است: بآشگاه، آگاه کارت، طرح آسوده و اعتبار بدون بهره. اگر بیشتر آنلاین کار میکنید و از امتیاز و طرحهای جانبی استفاده میکنید، آگاه گزینهی جذابتری است.
اگر تمرکزتان روی بازارهای جهانی است، کارگزاری بورس ابزار آن کار را ندارد و باید سراغ بروکرهای فارکس بروید. برای شروع یادگیری هم مرکز آموزش در دسترس شماست.
تمرکز کاری او روی پرایس اکشن و مفاهیم اسمارت مانی در بازار فارکس و ارز دیجیتال است و در اسمارت اف ایکس سرپرستی بررسی بروکرها و صرافیها، تحلیل روزانه نمادها و تولید محتوای آموزشی را بر عهده دارد. همه مطالبی که با نام او منتشر میشود پیش از انتشار بازبینی و تایید میشود.
آخرین بروزرسانی: ۱۳ شهریور ۱۴۰۵ درباره نویسنده
سوالات متداول
۷ سوالآیا کارگزاری آگاه معتبر است؟
بله. آگاه با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکند و در نام کاملش «کارگزار بورس اوراق بهادار، کالا و انرژی» آمده است. این شرکت از سال ۱۳۸۴ فعال است، بیش از ۸ میلیون کاربر و حدود ۱۳۰۰ همکار دارد و بیش از ۱۰۰ همت دارایی را مدیریت میکند.
کارمزد معاملات در کارگزاری آگاه چقدر است؟
نرخ کارمزد را سازمان بورس تعیین میکند و برای همهی کارگزاران یکسان است: حدود ۰.۳۷۱ درصد برای خرید و حدود ۰.۸۸ درصد برای فروش سهام که نیم درصد مالیات فروش هم در آن حساب شده است. تفاوت آگاه در امتیازهای بآشگاه و سود روزشمار طرح آسوده روی ماندهی حساب است.
آساتریدر چیست و چه امکاناتی دارد؟
آساتریدر سامانهی معاملاتی اختصاصی کارگزاری آگاه است و از سال ۱۳۹۳ کار میکند. روی مرورگر و اپلیکیشن موبایل در دسترس است و پنل تکنیکال، ثبت سفارش آنلاین عرضههای اولیه، برداشت آنی وجه و مدیریت پرتفوی را در یک محیط جمع کرده است.
طرح آسوده آگاه چطور کار میکند؟
طرح آسوده در پایان هر روز معاملاتی، ماندهی قابل برداشت حساب شما را صرف خرید صندوق درآمد ثابت یاقوت میکند. با این کار پول بیکار در حساب معاملاتی نمیماند و سود روزشمار میگیرد. طرح را باید خودتان یک بار فعال کنید.
اعتبار معاملاتی آگاه چطور گرفته میشود؟
اعتبار معاملاتی سرمایهای موقت است که قدرت خرید شما را بالا میبرد و مستقیم به حساب معاملاتی واریز میشود. آگاه آن را در قالب «بستههای اعتباری» ارائه میکند و طبق توضیح خود شرکت، بابتش بهرهای دریافت نمیشود. سقف اعتبار به گردش حساب و سابقهی معاملات شما بستگی دارد.
ثبتنام در کارگزاری آگاه چقدر طول میکشد؟
اگر از قبل در سجام ثبتنام و احراز هویت کرده باشید، معمولا کمتر از یک روز کاری. اگر سجام ندارید، اول باید آنجا ثبتنام کنید و احراز هویت را غیرحضوری یا در یکی از شعب آگاه انجام دهید. شماره همراهی که وارد میکنید باید به نام خودتان باشد، وگرنه احراز هویت پیش نمیرود.
بآشگاه آگاه چیست؟
بآشگاه باشگاه مشتریان گروه آگاه است و از سال ۱۳۹۴ کار میکند. فعالیت معاملاتی شما در آن به امتیاز تبدیل میشود و امتیازها را میتوانید صرف خدمات مجموعه کنید. ثبتنام در آن جدا از حساب معاملاتی انجام میشود.