کارگزاری فارابی | Farabi

آخرین به‌روزرسانی: ۲۵ مهر ۱۴۰۵ · عددها با صفحه‌های رسمی irfarabi.com در همین تاریخ تطبیق داده شده‌اند

کارگزاری فارابی در یک نگاه

کارگزاری فارابی از اسفند ۱۳۸۷ با همین نام تجاری در بازار سرمایه فعال است و مجوز کارگزاری بورس اوراق بهادار و فرابورس و بورس‌های کالا و انرژی را دارد. در سال ۱۳۹۷ عنوان کارگزار برتر را گرفت و بخش بزرگی از خدماتش، از سامانه‌ی معاملاتی تا کارت نکسو، روی ابزارهای آنلاین ساخته شده است.

در ادامه سامانه‌ی فارابیکسو و کارت نکسو بررسی می‌شوند، بعد صندوق‌ها و کارمزدها، و در پایان شعب کارگزاری فارابی و مسیر ثبت‌نام. گزینه‌های دیگر هم در فهرست کارگزاری‌ها کنار هم آمده‌اند.

۵ دلار کش‌بک از هر معاملهعضویت رایگان اسمارت پلاس، به‌همراه تحلیل و پلن روزانه.بونوس تا ۱۰۰٪تحلیل روزانه ۱۸ نمادبدون هزینهفعال‌سازی رایگان

آیا کارگزاری فارابی معتبر است؟

این شرکت کارگزار رسمی بورس اوراق بهادار، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی است و زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار کار می‌کند. بخش «مجوزها و نهادهای ناظر» در همین صفحه وضعیت مجوز را نشان می‌دهد.

ارقامی که خود شرکت اعلام کرده این‌هاست: بیش از ۵۰ شعبه در سراسر کشور، بیش از ۹۵۰ هزار میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت و بیش از پنج شریک تجاری استراتژیک. گروه مالی فارابی افزون بر کارگزاری، شرکت سبدگردان و مجموعه‌ی سوشیانت را هم در بر می‌گیرد.

کارگزاری فارابی متعلق به کیست

کارگزاری فارابی عضو «گروه مالی فارابی» است. صفحه‌ی رسمی «درباره فارابی» رحمان بابازاده را مؤسس و رئیس هیئت مدیره‌ی گروه معرفی می‌کند و مدیرعامل خود کارگزاری را مونا کابلی نام می‌برد. سبدگردان فارابی با مدیرعاملی وحید حسن‌پور و شرکت توسعه فناوری گروه فارابی با مدیرعاملی میثم خیرخواه، دو بازوی دیگر همین گروه‌اند. در همان صفحه از بانک یا نهاد مادری نام برده نشده است.

این نکته برای کسانی که می‌پرسند «کارگزاری فارابی زیر نظر کدام بانک است» اهمیت دارد. کارت نکسو با همکاری بانک پاسارگاد صادر می‌شود، ولی این همکاری در سطح یک محصول است و کارگزاری فارابی زیرمجموعه‌ی بانک پاسارگاد معرفی نشده است. کارگزاری وابسته به همین بانک در سایت صفحه‌ی جداگانه دارد: کارگزاری بانک پاسارگاد.

ناظر همه‌ی کارگزاران بورس، از جمله فارابی، سازمان بورس و اوراق بهادار است. صندوق‌های فارابی هم طبق صفحه‌های رسمی‌شان مجوز همین سازمان را دارند. سایت فارابی می‌گوید بیش از ۶۰ درصد همکاران این مجموعه زن هستند و گروه پنج شریک تجاری دارد: یک شرکت نرم‌افزاری، یک رسانه‌ی خبری، یک مرجع آموزش بورس، یک مرجع سیگنال بورسی و یک درگاه پرداخت.

فارابیکسو؛ سامانه معاملاتی کارگزاری فارابی

فارابیکسو سامانه‌ی اختصاصی این کارگزاری است و نسخه‌های وب و دسکتاپ دارد. دیده‌بان بازار، سبد دارایی، ثبت سفارش و اطلاعات نمادها همه در یک صفحه جمع شده‌اند. نسخه‌ی تازه‌تر آن با نام فارابیکسو نکست عرضه شده است.

کنار سامانه‌ی اصلی، دو ابزار تخصصی هم هست: معاملات آپشن برای قراردادهای اختیار معامله، و معاملات الگوریتمی برای کسانی که می‌خواهند سفارش‌هایشان را با کد و بر پایه‌ی قواعد از پیش تعریف‌شده اجرا کنند. سفارش شرطی و شبانه‌روزی کارگزاری فارابی برای همه‌ی مشتریان فعال است و الگوریتم‌های پیشرفته‌تر با درخواست تلفنی باز می‌شوند.

هلیوم و نکست؛ دو نسخه‌ی فارابیکسو

فارابیکسو نام مشترک سامانه‌های معاملاتی کارگزاری فارابی است و امروز دو نسخه‌ی اصلی دارد. هلیوم نسخه‌ی دسکتاپ و مرورگر است و نکست برای موبایل ساخته شده. هر دو با یک نام کاربری و رمز باز می‌شوند و همان حسابی را نشان می‌دهند که در فارابی‌زون دارید. برای اختیار معامله، فارابی سامانه‌ی جداگانه‌ای به نام کهکشان هم دارد و زنجیره‌ی آپشن داخل هلیوم هم در دسترس است.

در صفحه‌ی معرفی هلیوم سه قابلیت مشخص آمده است. اول معاملات شبانه‌روزی: سفارش را می‌شود در هر ساعت و حتی روز تعطیل ثبت کرد تا در اولین زمان ممکن به هسته‌ی معاملات برسد. دوم تعریف چند شماره حساب بانکی و انتخاب یکی از آن‌ها هنگام برداشت. سوم پی‌فست، که پایین‌تر توضیحش آمده است.

دانلود فارابیکسو برای اندروید و آیفون

صفحه‌ی رسمی نکست چهار راه نصب پیشنهاد می‌کند: نسخه‌ی وب‌اپلیکیشن روی mobile.farabixo.com، فایل نصب مستقیم اندروید، کافه بازار و مایکت. نسخه‌ی جداگانه‌ای برای اپ‌استور معرفی نشده و سایت فارابی همان وب‌اپلیکیشن را «مناسب همه‌ی کاربران موبایل، به‌خصوص کاربران iOS» می‌داند. روی آیفون کافی است نشانی را در سافاری باز کنید و از منوی اشتراک‌گذاری گزینه‌ی افزودن به صفحه‌ی اصلی را بزنید.

در کافه بازار، برنامه با نام «فارابیکسو | سامانه معاملاتی فارابی» و ناشر توسعه فناوری سوشیانت منتشر شده است. روز نوشتن این بررسی، صفحه‌ی برنامه بیش از ۱۷۰ هزار نصب، امتیاز ۳٫۴ از ۵۰۱ رأی و حجم ۲۷۷ کیلوبایت را نشان می‌داد. شناسه‌ی برنامه (com.farabixo.mobile.twa) نشان می‌دهد نسخه‌ی بازار پوسته‌ای روی همان وب‌اپلیکیشن است و حجم کمش هم از همین‌جا می‌آید.

طبق توضیح بازار، در نکست سهام، حق تقدم، صندوق‌های قابل معامله، اختیار معامله، اسناد خزانه، اوراق تسهیلات مسکن و دیگر اوراق بورس و فرابورس و بورس کالا معامله می‌شود. عمق بازار و نمودار تکنیکال داخل برنامه هست، آمار ورود و خروج پول حقیقی و حقوقی دیده می‌شود و دیده‌بان شخصی محدودیت تعداد نماد ندارد.

پی‌فست؛ برداشت فوری از مانده‌ی حساب

پی‌فست (PFast) قابلیتی است که کارگزاری فارابی برای دسترسی سریع به مانده‌ی حساب ساخته است. طبق صفحه‌ی هلیوم و نکست، درخواست وجه را می‌توانید در هر ساعت شبانه‌روز و حتی روز تعطیل ثبت کنید و مانده‌ی فارابیکسو در کوتاه‌ترین زمان به حساب بانکی‌تان واریز می‌شود. فرقش با برداشت معمولی این است که منتظر روز کاری بعد نمی‌مانید. سقف یا کارمزد پی‌فست در صفحه‌های عمومی سایت اعلام نشده و پیش از استفاده‌ی سنگین بهتر است از پشتیبانی ۱۵۶۱ بپرسید.

سفارش شرطی و شبانه‌روزی در معاملات الگوریتمی

صفحه‌ی معاملات الگوریتمی کارگزاری فارابی دو نوع سفارش را کنار هم گذاشته است. سفارش شبانه‌روزی هر ساعتی ثبت می‌شود، با قیمت دلخواه یا قیمت بازار، در شروع بازار اجرا می‌شود و هفت روز اعتبار دارد. سفارش شرطی هم شبانه‌روزی ثبت می‌شود، ولی شرط قیمت یا حجم یا ارزش دارد و اعتبارش تا ۹۰ روز قابل تنظیم است.

هر دو سفارش با الگوریتمی به نام فالکون اجرا می‌شوند. فالکون از نوع «تیکر» است، یعنی در صف نمی‌ماند و به محض دیدن قیمت و حجم مناسب در سفارش‌های فعال بازار، معامله را انجام می‌دهد. به همین دلیل در پیش‌گشایش کار نمی‌کند و طبق سایت، سفارش‌ها از ساعت ۹:۰۶ آماده‌ی اجرا هستند. قدرت خرید هنگام ثبت سفارش بلوکه نمی‌شود و در لحظه‌ی معامله دوباره بررسی می‌شود.

سفارش شبانه‌روزی و شرطی برای همه‌ی مشتریان در هلیوم و نکست فعال است. برای فعال کردن الگوریتم‌های پیشرفته‌تر در فارابیکسو باید با ۱۵۶۱ تماس بگیرید. ویرایش سفارش الگوریتمی فعلا ممکن نیست و باید سفارش قبلی را حذف و سفارش تازه ثبت کنید. روی نمادی که متوقف است هم سفارش شرطی ثبت می‌شود و اگر نماد در بازه‌ی اعتبار باز شود، اجرا می‌شود.

معاملات آپشن در سامانه کهکشان و هلیوم

اختیار معامله یا آپشن قراردادی است که حق خرید یا فروش یک دارایی را با قیمت و تاریخ مشخص به دارنده‌اش می‌دهد. در کارگزاری فارابی، دسترسی به این بازار جداگانه فعال می‌شود: روی صفحه‌ی معاملات آپشن درخواست می‌دهید و قرارداد مخصوص آن را می‌پذیرید. بعد از فعال شدن، گزینه‌ی «زنجیره آپشن» در صفحه‌ی اول هلیوم ظاهر می‌شود و قراردادهای هر نماد را بر اساس نوع و سررسید نشان می‌دهد.

صفحه‌ی آپشن فارابی هشت استراتژی را با سطح ریسکشان فهرست کرده است، از Covered Call با ریسک کم تا Long Call و Long Put با ریسک بالا. در جدول مقایسه‌ی همان صفحه آمده که در آپشن احتمال زیان نامحدود و از بین رفتن کل سرمایه وجود دارد و سود مجمع و افزایش سرمایه به دارنده‌ی قرارداد نمی‌رسد. کارمزد آپشن دو بخش دارد: کارمزد معامله و کارمزد اعمال، که از همه‌ی دارندگان موقعیت باز در زمان تسویه گرفته می‌شود.

کارت نکسو؛ شاخص‌ترین محصول فارابی

نکسو یک کارت بانکی است که فارابی با همکاری بانک پاسارگاد عرضه کرده است. همه‌ی کارهای یک کارت بانکی معمولی را انجام می‌دهد، با یک تفاوت مهم: مانده‌ی شما در صندوق هدیه فارابی سرمایه‌گذاری می‌شود و هر لحظه هم قابل برداشت است.

• اتصال حساب بانکی به حساب‌های بازار سرمایه
• دسترسی آنی به دارایی موجود در صندوق هدیه فارابی
• واریز آنلاین به حساب‌های فارابی بدون سقف برداشت
• کارت به کارت و پایا و ساتنا، به‌علاوه‌ی خرید آنلاین
• سرمایه‌گذاری خودکار با بازدهی اعلامی ۳۰ تا ۳۴.۵ درصد سالانه
• واریز و برداشت بدون محدودیت در هر ساعت از شبانه‌روز

یعنی پولی که معمولا در حساب جاری بی‌کار می‌ماند، اینجا سود روزشمار می‌گیرد و در همان لحظه هم در دسترس است. نرخ بازدهی را خود فارابی اعلام می‌کند و مثل هر صندوق درآمد ثابتی، می‌تواند تغییر کند.

سقف و سود کارت نکسو و راه‌های استفاده از آن

نکسو کارت عضو شبکه‌ی شتاب است؛ با خودپرداز و کارتخوان کار می‌کند و با رمز پویا خرید اینترنتی انجام می‌دهد. در بخش پرسش‌های صفحه‌ی نکسو آمده که سرمایه‌گذاری خودکار سقف ندارد و کل موجودی کارت به حساب شما در صندوق هدیه فارابی می‌رود تا سود روزشمار بگیرد. کارت را هم به‌صورت فیزیکی می‌شود استفاده کرد و هم از راه فارابی‌زون و اپلیکیشن ویپاد بانک پاسارگاد.

بازدهی اعلامی صندوق هدیه ۳۰ تا ۳۴٫۵ درصد سالانه است. به زبان عدد، ۱۰ میلیون تومانی که یک سال در کارت بماند با نرخ ۳۰ درصد حدود ۳ میلیون تومان و با نرخ ۳۴٫۵ درصد حدود ۳ میلیون و ۴۵۰ هزار تومان سود می‌گیرد. این نرخ ثابت نیست و با بازدهی صندوق تغییر می‌کند. درخواست کارت از بخش نکسو در my.irfarabi.com ثبت می‌شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری فارابی

شش صندوق قابل معامله در بورس (ETF) زیر نام فارابی فعال‌اند و هر کدام برای هدف متفاوتی ساخته شده‌اند:

• سلام: صندوق سهامی
• لبخند: صندوق درآمد ثابت
• جهش: صندوق اهرمی
• فلز فارابی: صندوق بخشی فلزات
• سینرژی: صندوق کالایی حامل‌های انرژی
• جام طلا: صندوق مبتنی بر طلا

ETF یعنی واحدهای صندوق مثل سهام در بورس خرید و فروش می‌شوند و برای خریدشان لازم نیست جای دیگری بروید. اگر می‌خواهید بدانید طلا در بازار جهانی چه می‌کند، بخش قیمت امروز را ببینید.

جدول صندوق‌های کارگزاری فارابی

صفحه‌ی اصلی سایت کارگزاری فارابی تعداد صندوق‌های گروه را ۱۰ اعلام می‌کند. شش صندوق قابل معامله در بورس‌اند و بقیه صدور و ابطالی هستند، یعنی واحدها را مستقیم از خود صندوق می‌خرید و به خودش برمی‌گردانید. جدول زیر صندوق‌هایی را نشان می‌دهد که روی سایت صفحه‌ی اختصاصی دارند.

صندوق درآمد ثابت هدیه و لبخند فارابی

هدیه و لبخند دو صندوق درآمد ثابت این کارگزاری‌اند و بیشتر پولشان در اوراق با سود مشخص سرمایه‌گذاری می‌شود. هدیه صدور و ابطالی است، سودش روزشمار حساب می‌شود و هر ماه در تاریخ معینی به حساب بانکی واریز می‌شود. لبخند در بورس معامله می‌شود و سود ماهانه نمی‌دهد؛ سودش هر روز به قیمت واحد اضافه می‌شود و از فرق قیمت خرید و فروش به دست می‌آید.

صفحه‌ی لبخند چند جزئیات کاربردی دارد. خرید لبخند در کارگزاری فارابی کارمزد ندارد، سفارش خرید و فروشش در نکست و هلیوم شبانه‌روزی ثبت می‌شود و برای واریز و برداشت هزینه‌ای گرفته نمی‌شود. سایت توصیه می‌کند پول دست‌کم سه روز در صندوق بماند تا سود کامل بگیرد. طبق همان صفحه، لبخند بیش از ۱۰۰ هزار سرمایه‌گذار دارد.

صندوق طلای جام فارابی

جام طلا صندوق قابل معامله‌ای است که دارایی‌اش در گواهی سپرده‌ی سکه و شمش بورس کالا نگه داشته می‌شود. حداقل خرید ۱۵۰ هزار تومان است و خرید و فروش و سودش از مالیات معاف است. صفحه‌ی رسمی صندوق هزینه‌ی خرید ۱۰۰ میلیون تومان طلا را مقایسه کرده است: حدود ۱۲۰ هزار تومان در جام طلا، حدود یک میلیون تومان در پلتفرم‌های آنلاین، حدود ۲ میلیون تومان برای طلای آب‌شده و ۲۰ تا ۳۰ میلیون تومان برای طلای زینتی.

اگر می‌خواهید ارزش طلای خود را پیش از خرید صندوق حساب کنید، ماشین حساب طلا و قیمت طلای ۱۸ عیار کمک می‌کنند. گزینه‌های خرید آنلاین طلا بیرون از بورس هم در بخش طلای آنلاین کنار هم آمده‌اند.

صندوق‌های سهامی سلام و یکم اکسیر

سلام و یکم اکسیر دو صندوق سهامی گروه فارابی‌اند و دست‌کم ۷۰ درصد دارایی‌شان سهام است. سلام در بورس معامله می‌شود و کارمزد خرید و فروشش مثل بقیه‌ی صندوق‌های سهامی قابل معامله ۰٫۲۳۴ درصد ارزش معامله است. یکم اکسیر صدور و ابطالی است و کارمزد ندارد. ابطال واحدهای اکسیر معمولا دو روز کاری و در شرایط خاص تا هفت روز کاری طول می‌کشد و تسویه‌ی فروش سلام هم T+2 است.

روی همین صفحه سه عدد آمده است: بازدهی بیش از ۸۵ هزار درصدی مدیریت دارایی فارابی از آغاز فعالیت، بیش از ۱۰۰ هزار سرمایه‌گذار و بیش از ۱۲۰ هزار میلیارد ریال ارزش خالص دارایی صندوق‌های سهامی. بازدهی گذشته تضمینی برای آینده نیست و سایت فارابی هم این را زیر نمودار صندوق جهش یادآوری کرده است.

بازارها و خدمات کارگزاری فارابی

• بورس و فرابورس: سهام و اوراق بهادار. فرابورس بازار موازی بورس تهران با شرایط پذیرش ساده‌تر است.
• بورس کالا و انرژی: از سامانه‌ی جداگانه‌ی کالای فارابی.
• معاملات آپشن و الگوریتمی: برای معامله‌گر حرفه‌ای.
• مدیریت دارایی و سبدگردانی: از طریق شرکت سبدگردان فارابی.
• سهام عدالت: سامانه‌ی مجزا برای مدیریت سهام عدالت.
• آموزین: مرکز آموزش مجموعه.
• باهم: باشگاه مشتریان فارابی.
• مشاوره سرمایه‌گذاری رایگان: برای کسانی که نمی‌دانند از کجا شروع کنند.

باشگاه مشتریان باهم و امتیاز بیکسو

باهم باشگاه مشتریان کارگزاری فارابی است و ثبت‌نام جداگانه ندارد؛ هر مشتری فارابی خودکار عضو است و با هر معامله‌ی سهام امتیازی به نام «بیکسو» می‌گیرد. هر بیکسو ۱۰ ریال، یعنی یک تومان، ارزش دارد، منقضی نمی‌شود و به فرد دیگری منتقل نمی‌شود. امتیازها در کیف پول باشگاه جمع می‌شوند و می‌شود آن‌ها را به اعتبار خرید سهام یا هدیه‌ی نقدی تبدیل کرد.

صفحه‌ی باشگاه چهار امکان را نام می‌برد: تخفیف کارمزد تا ۲۵ درصد، اعتبار خرید سهام، امتیاز روزانه و ماهانه، و تبدیل امتیاز به وجه نقد. جدول دقیق سطح‌ها و شرط رسیدن به تخفیف ۲۵ درصدی روی صفحه‌ی عمومی نیامده و داخل حساب فارابی دیده می‌شود. باهم به کسی که مشتری فارابی نیست خدمات نمی‌دهد.

بورس کالا و بورس انرژی در کارگزاری فارابی

برای معامله در بورس کالا، بورس انرژی و بازار آتی، کارگزاری فارابی زیردامنه‌ی جداگانه‌ی kala.irfarabi.com را دارد. ثبت‌نام بورس کالا، راهنمای خرید و پذیرش، فرم‌های بورس انرژی و راهنمای معاملات آتی همه در همین بخش‌اند. واحد بورس کالا دفتری در خیابان سیدجمال‌الدین اسدآبادی (یوسف‌آباد سابق) تهران دارد و در فهرست شعب هم «شعبه‌ی اختصاصی بورس کالا و انرژی» جدا ثبت شده است.

حساب‌های بانکی این بخش از حساب‌های سهام جداست: بازار آتی یک حساب در بانک سامان دارد، بورس انرژی دو حساب در بانک ملی و ملت و بورس کالا هفت حساب در هفت بانک، از کشاورزی و سپه تا شهر و ملت. پول بورس کالا را به حساب سهام واریز نکنید، چون در حساب درست ثبت نمی‌شود و باید اصلاحش را از پشتیبانی بخواهید.

فروش سهام عدالت از کارگزاری فارابی

کسانی که روش آزادسازی مستقیم را انتخاب کرده‌اند، ارزش روز و تعداد سهام عدالت خود را در سامانه‌ی سعدی فارابی (edalat.farabixo.com) می‌بینند و درخواست فروش را همان‌جا ثبت می‌کنند. برای این کار هم کد بورسی و حساب فعال در کارگزاری فارابی لازم است.

مشاوره سرمایه‌گذاری رایگان و آموزین

کارگزاری فارابی مشاوره‌ی سرمایه‌گذاری را رایگان و بدون محدودیت تعداد دفعات ارائه می‌دهد. درخواست از صفحه‌ی مشاوره یا با شماره‌ی ۱۵۶۱ داخلی ۳ ثبت می‌شود و مشتری بودن شرط آن نیست. در فرم آنلاین زمان دلخواه تماس را انتخاب می‌کنید و مشاور بر اساس مبلغ سرمایه، میزان ریسک‌پذیری، افق زمانی و هدف مالی، بین خرید مستقیم سهام، صندوق‌ها و سبدگردانی پیشنهاد می‌دهد.

آموزین مرکز آموزش کارگزاری فارابی است و دوره‌ها را در سه سطح، از مقدماتی تا پیشرفته، عرضه می‌کند. وبینار، گزارش‌های تحلیلی بورس و برنامه‌ای به نام اکوتاک هم در همین بخش است و سایت تعداد دانش‌آموختگانش را بیش از ۱۰۰ هزار نفر اعلام کرده است. کسی که تازه در کارگزاری فارابی ثبت‌نام کرده، طبق صفحه‌ی ثبت‌نام یک بسته‌ی آموزشی رایگان آنلاین می‌گیرد و لینک شرکت در دوره اولین روز هفته‌ی بعد پیامک می‌شود.

سبدگردانی اختصاصی در گروه فارابی

سبدگردانی یعنی شرکتی دارایی شما را در حسابی به نام خودتان مدیریت کند و خرید و فروش را به جای شما انجام دهد. در گروه فارابی این کار را شرکت جداگانه‌ی سبدگردان فارابی انجام می‌دهد که مدیریت صندوق‌های گروه را هم بر عهده دارد. صفحه‌ی اصلی سایت بازدهی ۱۷ ساله‌ی مدیریت دارایی فارابی را تا مهر ۱۴۰۵ در نموداری نشان می‌دهد. حداقل سرمایه و کارمزد سبدگردانی روی صفحه‌های عمومی اعلام نشده و از راه مشاوره پرسیده می‌شود.

کارمزد معاملات

نرخ کارمزد را سازمان بورس تعیین می‌کند و برای همه‌ی کارگزاران یکسان است، پس نرخ پایه در کارگزاری فارابی همان نرخ مصوب است. جمع اجزای کارمزد برای معاملات آنلاین سهام تقریبا این‌گونه است:

• خرید سهام: حدود ۰.۳۷۱ درصد ارزش معامله
• فروش سهام: حدود ۰.۸۸ درصد ارزش معامله، شامل نیم درصد مالیات فروش
• جمع رفت و برگشت: حدود ۱.۲۵ درصد

هزینه‌ای که از کارگزار به کارگزار فرق می‌کند، کارمزد صندوق‌ها و تخفیف باشگاه مشتریان است که در جدول پایین آمده است.

کارمزد صندوق‌ها و تخفیف‌ها در فارابی

جدول زیر هزینه‌ی صندوق‌ها و تخفیف باشگاه را از صفحه‌های رسمی کارگزاری فارابی جمع کرده است. کارمزد سهام همان نرخ مصوب بخش قبل است.

با این جدول یک حساب ساده ممکن است. کسی که ۱۰۰ میلیون تومان سهام می‌خرد و همان روز می‌فروشد، حدود یک میلیون و ۲۵۰ هزار تومان کارمزد و مالیات می‌دهد. اگر نرخ ۰٫۲۳۴ درصدی سلام برای هر طرف معامله حساب شود، هزینه‌ی خرید و فروش همان مبلغ در این صندوق حدود ۴۶۸ هزار تومان می‌شود. صفحه‌ی سینرژی هم کارمزد صندوق‌ها را حدود ۶۰ درصد کمتر از معامله‌ی مستقیم سهام می‌داند.

ثبت‌نام در کارگزاری فارابی گام به گام

ثبت‌نام کاملا غیرحضوری است. سجام سامانه‌ی جامع اطلاعات مشتریان بازار سرمایه است و اطلاعات هویتی و شماره شبای شما یک بار برای همیشه آنجا ثبت می‌شود.

1. ثبت‌نام در سجام: با شماره ملی و شماره شبا ثبت‌نام می‌کنید و کد پیگیری می‌گیرید.
2. احراز هویت: غیرحضوری، یا حضوری در یکی از شعب و دفاتر پیشخوان.
3. پر کردن فرم: در نشانی reg.irfarabi.com کد ملی و شماره موبایل را وارد می‌کنید.
4. دریافت کد بورسی و نام کاربری: کد بورسی شناسه‌ی ثابت شماست و برای همه‌ی کارگزاران اعتبار دارد.
5. واریز و اولین سفارش: حساب را شارژ می‌کنید و سفارش می‌گذارید.

یک نکته که کار را متوقف می‌کند: شماره موبایلی که وارد می‌کنید باید به نام خودتان باشد. پنل کاربری این کارگزاری «فارابی‌زون» نام دارد و همه‌ی سرویس‌ها از همان‌جا در دسترس‌اند.

مدارک لازم برای ثبت نام در کارگزاری فارابی

بخش پرسش‌های صفحه‌ی ثبت‌نام کارگزاری فارابی فهرست مدارک را آورده است. برای ثبت‌نام آنلاین لازم نیست مدرکی بارگذاری کنید و اطلاعات از سجام خوانده می‌شود، ولی این اطلاعات باید آماده باشد:

• کارت ملی و شناسنامه
• شماره حساب و شبای بانکی به نام خودتان
• نشانی و کد پستی
• کد پیگیری سجام
• شماره موبایلی که در سجام ثبت شده و به نام خودتان است

طبق همان صفحه، کد بورسی معمولا ۲۴ تا ۴۸ ساعت بعد از تکمیل ثبت‌نام و احراز هویت صادر می‌شود. کد بورسی رایگان است، تغییر نمی‌کند و با سه حرف اول نام خانوادگی و یک عدد پنج‌رقمی ساخته می‌شود. افراد زیر ۱۸ سال هم طبق مصوبه‌ی سازمان بورس کد بورسی می‌گیرند. سایت فارابی حداقل خرید سهام را ۵۰۰ هزار تومان و حداقل خرید صندوق‌های قابل معامله را ۱۰۰ هزار تومان اعلام کرده است.

ورود به فارابی‌زون و فارابیکسو

فارابی‌زون درگاه یکپارچه‌ی حساب شما در کارگزاری فارابی است و روی my.irfarabi.com باز می‌شود. ورود دو راه دارد: شماره‌ی موبایل با رمز یک‌بارمصرف، یا نام کاربری و رمز عبور. همین نام کاربری و رمز برای هلیوم و نکست هم کار می‌کند، پس لازم نیست برای هر سامانه حساب جدا بسازید.

اگر اطلاعات هویتی یا بانکی‌تان عوض شده، اول آن را در سجام اصلاح کنید. بعد در فارابی‌زون یا سامانه‌ی معاملاتی از بخش «حساب کاربری» گزینه‌ی «به‌روزرسانی اطلاعات سجام» را بزنید تا تغییر به سامانه‌های فارابی هم برسد.

واریز وجه و شماره حساب‌های رسمی فارابی

ساده‌ترین راه شارژ حساب، واریز آنلاین از داخل هلیوم یا نکست است. اگر فیش بانکی می‌زنید، فقط به حساب‌هایی پول بفرستید که در صفحه‌ی رسمی شماره حساب‌ها آمده‌اند. واحد بورس اوراق بهادار در ۱۱ بانک حساب دارد که ملت و سامان و پاسارگاد و پست بانک از جمله‌ی آن‌هاست؛ فهرست کامل با شماره‌ی شبا در تصویر زیر آمده است.

صندوق هدیه دو حساب در بانک خاورمیانه و سامان دارد، صندوق یکم اکسیر یک حساب در بانک خاورمیانه، و واحدهای عادی صندوق جهش دو حساب در بانک ملل و ملت. واریز به حساب صندوق یعنی خرید واحد همان صندوق، پس پول معامله‌ی سهام را به این حساب‌ها نزنید.

شعب و پشتیبانی

صفحه‌ی اصلی سایت کارگزاری فارابی از «بیش از ۵۰ شعبه» نام می‌برد و فهرست رسمی شعب، ۴۰ شعبه‌ی اصلی و ۱۶۰۸ دفتر پیشخوان را نشان می‌دهد. دفتر مرکزی در تهران، شهرک غرب، بلوار خوردین، خیابان توحید ۳ است و ساعت کاری آن ۷:۳۰ صبح تا ۱۶:۳۰ عصر اعلام شده است.

شماره تماس مرکز پشتیبانی ۱۵۶۱ است و طبق اعلام سایت، پاسخگویی ۲۴ ساعته و هفت روز هفته انجام می‌شود. جزئیات بیشتر را در صفحه‌ی رسمی معرفی فارابی ببینید.

شعب کارگزاری فارابی به تفکیک استان و شهر

صفحه‌ی شعب سایت فارابی دو فهرست دارد. فهرست «شعبه» ۴۰ شعبه‌ی اصلی را در ۲۵ استان نشان می‌دهد و فهرست کامل، با دفاتر پیشخوان، ۱۶۴۸ نقطه در ۴۳۹ شهر و هر ۳۱ استان را می‌پوشاند. جدول زیر همه‌ی ۴۰ شعبه‌ی اصلی را با شماره‌ی تلفنی که سایت برایشان ثبت کرده نشان می‌دهد. شماره‌ها بدون پیش‌شماره‌ی استان آمده‌اند.

در تهران چهار شعبه ثبت شده است: فرمانیه و حافظ و شاهین، به‌علاوه‌ی شعبه‌ی اختصاصی بورس کالا و انرژی. دفتر مرکزی در شهرک غرب، بلوار خوردین، نبش توحید سوم، پلاک ۳ است و کد پستی ۱۴۶۶۹۹۷۳۹۱ دارد. در مشهد و اصفهان و شیراز و قم و زاهدان یک شعبه‌ی اصلی هست و تبریز و ارومیه و زنجان هر کدام دو شعبه دارند.

دفاتر پیشخوان کارگزاری فارابی

دفتر پیشخوان، دفتر خدماتی است که کارهای ساده‌ی کارگزاری مثل احراز هویت و ثبت درخواست را انجام می‌دهد. در فهرست رسمی، ۱۶۰۸ دفتر پیشخوان با نام فارابی ثبت شده است. تهران با ۲۳۸ دفتر بیشترین تعداد را دارد و پس از آن آذربایجان شرقی و خراسان رضوی و فارس و اصفهان هر کدام بیش از ۱۰۰ دفتر دارند. برای پیدا کردن نزدیک‌ترین دفتر، جست‌وجوی نام شهر در صفحه‌ی شعب سریع‌ترین راه است.

شماره تماس و پشتیبانی کارگزاری فارابی

شماره‌ی یکپارچه‌ی کارگزاری فارابی ۱۵۶۱ است و از همه‌ی استان‌ها بدون پیش‌شماره گرفته می‌شود. داخلی ۳ همین شماره به مشاوره‌ی سرمایه‌گذاری رایگان وصل می‌شود. پشتیبانی آنلاین در منوی «حساب من» اپلیکیشن نکست هم هست و صفحه‌ی تماس سایت فرم ارسال پیام دارد. دورنگار دفتر مرکزی ۸۸۵۷۴۵۹۲ است و برای شکایت هم صفحه‌ی «ثبت شکایات» در پایین سایت قرار دارد.

تغییر کارگزار ناظر به فارابی

کارگزار ناظر یعنی کارگزاری که یک نماد زیر نظر او ثبت شده و فروش آن نماد فقط از همان‌جا ممکن است. اگر سهامی نزد کارگزار دیگری دارید و می‌خواهید از فارابیکسو بفروشیدش، باید کارگزار ناظر آن نماد را عوض کنید. این کار در پنل فارابی‌زون انجام می‌شود، رایگان است و حدود یک روز کاری زمان می‌برد.

فارابی برای چه کسی مناسب است؟

برای کسی که بخشی از پولش همیشه در حساب بانکی می‌ماند، کارت نکسو همان مانده را در صندوق هدیه سرمایه‌گذاری می‌کند و هر لحظه هم در دسترس نگه می‌دارد. برای معامله‌گری که سفارش شرطی یا آپشن کار می‌کند، کارگزاری فارابی هر دو را در هلیوم و سامانه‌ی کهکشان دارد.

شبکه‌ی شعب اصلی این شرکت از کارگزاری مفید و کارگزاری آگاه کوچک‌تر است. برای شروع یادگیری بازار هم مرکز آموزش در دسترس شماست.

مقایسه کارگزاری فارابی و آگاه

در پیشنهادهای جست‌وجوی گوگل، فارابی بیشتر کنار آگاه و مفید دیده می‌شود. جدول زیر از عددهای رسمی سایت فارابی و سایت آگاه در مهر ۱۴۰۵ ساخته شده است.

هر دو کارگزار رتبه‌ی «الف» دارند و کارمزد سهامشان یکی است. برای دیدن جزئیات آگاه، صفحه‌ی کارگزاری آگاه را ببینید. کارگزاری کاریزما و کارگزاری بانک سامان هم در همین بخش بررسی شده‌اند و صفحه‌ی مقایسه چند کارگزار را کنار هم می‌گذارد.

خطاهای رایج هنگام کار با کارگزاری فارابی

بیشتر مشکلات کاربران تازه در کارگزاری فارابی به یکی از این اشتباه‌ها برمی‌گردد:

• ثبت نام با خطی که به نام خودتان نیست. ثبت‌نام فارابی با شماره‌ی موبایل ثبت‌شده در سجام انجام می‌شود و با خط دیگری جلو نمی‌رود.
• واریز پول سهام به حساب صندوق هدیه یا اکسیر. این واریز خرید واحد صندوق حساب می‌شود و در قدرت خرید فارابیکسو نمی‌نشیند.
• واریز پول بورس کالا به حساب واحد اوراق بهادار، یا برعکس.
• انتظار اجرای سفارش شرطی در پیش‌گشایش. الگوریتم فالکون از ساعت ۹:۰۶ کار می‌کند.
• ویرایش سفارش الگوریتمی. این سفارش‌ها فعلا ویرایش نمی‌شوند و باید حذف و دوباره ثبت شوند.
• خرید آپشن بدون فعال کردن دسترسی. معامله‌ی اختیار معامله جداگانه درخواست و قرارداد می‌خواهد.
• فروش سهمی که کارگزار ناظرش جای دیگری است. اول باید تغییر کارگزار ناظر در فارابی‌زون ثبت شود.
• برداشت لبخند پیش از سه روز. سایت فارابی برای گرفتن سود کامل، نگه داشتن دست‌کم سه‌روزه را توصیه می‌کند.

اگر فارابیکسو باز نمی‌شود، اول نشانی را چک کنید: هلیوم روی farabixo.irfarabi.com و نکست روی mobile.farabixo.com است. نسخه‌ی قدیمی بازار را حذف و نسخه‌ی تازه را از صفحه‌ی نکست نصب کنید. اگر مشکل ماند، پشتیبانی ۱۵۶۱ شبانه‌روزی جواب می‌دهد.

جمع‌بندی بررسی کارگزاری فارابی

کارگزاری فارابی از ۱۳۸۷ در بورس کار می‌کند و طبق سایت خودش بیش از ۹۵ همت دارایی و ۱۰ صندوق را مدیریت می‌کند. کارمزد سهامش با بقیه یکسان است و تفاوتش در ابزارهای کنار معامله است: کارت نکسو، پی‌فست، سفارش شرطی تا ۹۰ روز، سامانه‌ی آپشن و باشگاه باهم. ثبت نام و کد بورسی رایگان و غیرحضوری است و کد بورسی معمولا یک تا دو روز بعد صادر می‌شود.

چند محدودیت هم روشن است. نسخه‌ی رسمی اپ‌استور ندارد و کاربر آیفون از وب‌اپلیکیشن استفاده می‌کند، ویرایش سفارش الگوریتمی هنوز ممکن نیست و جزئیات سطح‌های باهم فقط داخل حساب دیده می‌شود. برای انتخاب بین چند کارگزار، فهرست کارگزاری‌های بورس و ابزارهای محاسبه‌ی سایت کمک می‌کنند.

منابع این بررسی

• درباره گروه مالی فارابی و فهرست شعب و دفاتر پیشخوان
• ثبت‌نام بورس و دریافت کد بورسی و شماره حساب‌های شرکت
• فارابیکسو هلیوم، فارابیکسو نکست، معاملات الگوریتمی و معاملات آپشن
• کارت نکسو، باشگاه باهم، صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی و جام طلا
• سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام)