اگر وقت ندارید، این بخش را بخوانید
کارگزاری آگاه پس از مفید بزرگ‌ترین کارگزار بازار سرمایه ایران است و حدود ۷ درصد ارزش معاملات خرد را در اختیار دارد. در این صفحه سامانه آساتریدر، کارمزد، اعتبار بدون بهره، بآشگاه، شعب و مراحل ثبتنام در کارگزاری آگاه را بررسی کرده‌ایم.
نقاط قوت
- دومین سهم بزرگ بازار، حدود ۷ درصد ارزش معاملات
- آساتریدر روی وب و اپلیکیشن موبایل
- اعتبار معاملاتی بدون دریافت بهره
- طرح آسوده؛ سود روزشمار روی مانده حساب
- بآشگاه و آگاه کارت برای دسترسی فوری به وجه
نکته‌های قابل توجه
- کارمزد مصوب است و مزیت قیمتی ندارد
- شعب کمتر از مفید است
- تعدد سامانه‌ها و طرح‌ها برای تازه‌کار زیاد است
- بخشی از خدمات به ثبتنام جداگانه در بآشگاه گره خورده
امتیاز اسمارت اف ایکس در شش معیار
مجوزها و نهادهای ناظر
روی هر مجوز بزنید تا جزئیات کاملش باز شود.
قوانین و مدارک رسمی کارگزاری
هر سندی که کارگزاری روی سایت خودش منتشر کرده، اینجا خلاصه و بندهای مهمش آمده است. با کلیک روی هر مورد، متن کامل باز میشود.
مشخصات کارگزاری در یک نگاه
امکانات کارگزاری آگاه | Agah
بررسی کامل کارگزاری آگاه | Agah
آخرین به‌روزرسانی: ۲۴ مهر ۱۴۰۵ · عددها با صفحه‌های رسمی agah.com در همین تاریخ تطبیق داده شده‌اند
کارگزاری آگاه از ۱۳۸۴ با مجوز سازمان بورس کار میکند و سهام، بورس کالا و انرژی و قراردادهای آتی و آپشن را پوشش می‌دهد. ثبت نام و کد بورسی رایگان و غیرحضوری است، سامانهی معاملاتی‌اش آساتریدر است و کارمزد خرید حدود ۰٫۳۷ و فروش حدود ۰٫۸۸ درصد است. طرح آسوده روی ماندهی حساب سود روزشمار می‌دهد.
کارگزاری آگاه در یک نگاه
کارگزاری آگاه در سال ۱۳۸۴ تأسیس شد و امروز پس از مفید، بزرگ‌ترین کارگزار بازار سرمایه ایران است. سهم این شرکت از ارزش معاملات خرد حدود ۷ درصد است. آگاه فقط یک کارگزار نیست و مجموعه‌ای از شرکت‌ها را زیر یک نام جمع کرده است: سبدگردان، شرکت مشاوره سرمایهگذاری، شرکت فناوری، بیمه زندگی و سکوی تأمین مالی جمعی.
در این صفحه سامانه‌های معاملاتی، کارمزدها، اعتبار معاملاتی، شعبه‌های آن و مسیر ثبتنام کارگزاری آگاه را بررسی کرده‌ایم. اگر می‌خواهید گزینه‌های دیگر را هم ببینید، فهرست کارگزاری‌ها همه‌شان را کنار هم گذاشته است.
تاریخچه کارگزاری آگاه از ۱۳۸۴ تا ۱۴۰۵
صفحه‌ی «درباره آگاه» خط زمانی مجموعه را سال به سال آورده است. کارگزاری در ۱۳۸۴ ثبت شد و دو سال بعد واحد بورس کالا را راه انداخت. از اینجا به بعد تقریبا هر سال یک بازوی تازه اضافه شده است: صندوق مشترک آگاه و واحد تأمین مالی در ۱۳۸۷، شرکت مشاوره‌ی آوا در ۱۳۸۹، شرکت فناوری ویستا سامانه آسا در ۱۳۹۱ و سامانهی آساتریدر در ۱۳۹۳.
بآشگاه و صندوق آگاس در ۱۳۹۴ آمدند. سبدگردان آگاه و مرکز خدمات مشتریان در ۱۳۹۷ تأسیس شدند. از ۱۴۰۰ به بعد، بیشتر کارهای تازه‌ی گروه راه‌اندازی صندوق بوده است. در ۱۴۰۰ زمرد و همای و زرین آمدند و در ۱۴۰۱ مروارید و پتروآگاه. شتاب و اتوآگاه در ۱۴۰۲ راه افتادند، آلیاژ در ۱۴۰۳ و بانکا در ۱۴۰۴. تازه‌ترین صندوق، نقراط، در ۱۴۰۵ شروع به کار کرد. «آگاه من»، پنل حساب کاربری مشتریان، از ۱۴۰۲ کار میکند و شرکت بیمه زندگی هم در همان سال تأسیس شد.
کارگزاری آگاه زیر نظر کدام نهاد است
کارگزاری آگاه مثل همهی کارگزاران بورس زیر نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است. در صفحه‌ی رسمی «درباره آگاه» از بانک یا نهاد مادری نام برده نشده و آگاه خودش را هلدینگی معرفی میکند که شرکت‌های سبدگردانی و مشاوره و فناوری را همراه با بیمه و تأمین مالی جمعی در کنار کارگزاری اداره میکند. این ساختار با کارگزاری‌های بانکی مثل کارگزاری بانک پاسارگاد فرق دارد که سهامدار اصلی‌شان یک بانک است.
| شاخص | عدد رسمی | منبع روی سایت آگاه |
|---|---|---|
| سال تأسیس کارگزاری | ۱۳۸۴ | درباره آگاه |
| کاربران | بیش از ۸ میلیون | درباره آگاه و دریافت کد بورسی |
| دارایی تحت مدیریت | بیش از ۱۸۰ همت | درباره آگاه |
| صندوق‌های سرمایهگذاری | ۱۷ صندوق | دریافت کد بورسی |
| شعب با شماره تماس | ۶۲ شعبه در ۳۱ استان | شعب آگاه |
| همکاران | بیش از ۱۰۰۰ نفر | درباره آگاه |
| کارشناسان مرکز تماس | بیش از ۱۶۰ نفر | تماس با ما |
آیا کارگزاری آگاه معتبر است؟
آگاه با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکند و در نام کاملش «کارگزار بورس اوراق بهادار، کالا و انرژی» آمده است، یعنی هر سه بازار را پوشش می‌دهد. بخش «مجوزها و نهادهای ناظر» در همین صفحه شماره و وضعیت مجوز را نشان می‌دهد.
نشانه‌های دیگر اعتبار به اندازه و سابقه‌ی مجموعه برمی‌گردد: بیش از دو دهه فعالیت پیوسته، بیش از ۸ میلیون کاربر، بیش از ۱۰۰۰ همکار و بیش از ۱۸۰ همت دارایی تحت مدیریت. زیرمجموعه‌های آگاه هم هر کدام مجوز جداگانه‌ی خود را از سازمان بورس دارند.
سامانه‌های معاملاتی کارگزاری آگاه
آساتریدر
آساتریدر سامانهی اصلی کارگزاری آگاه است و از سال ۱۳۹۳ کار میکند. روی مرورگر و اپلیکیشن موبایل در دسترس است و پنل تکنیکال، ثبت سفارش آفلاین برای عرضههای اولیه، برداشت آنی وجه و مدیریت پرتفوی را در یک محیط جمع کرده است. سامانه را شرکت ویستا سامانه آسا، یعنی بازوی فناوری خود گروه، توسعه می‌دهد.
دانلود آساتریدر برای اندروید و آیفون
نسخه‌ی اندروید آساتریدر را شرکت ویستا سامانه آسا در کافه بازار منتشر کرده است. در روز نوشتن این بررسی، صفحه‌ی برنامه بیش از ۳ میلیون نصب، امتیاز ۴ از ۵ با ۳۰٬۷۰۵ رأی، حجم ۲۰ مگابایت و نسخه‌ی ۳٫۶۷ را نشان می‌داد که ۴ مهر ۱۴۰۵ به‌روز شده بود. فایل مستقیم برنامه هم روی سایت آگاه هست.
برای آیفون دو راه هست. اولی نسخه‌ی PWA است، یعنی نسخه‌ی وبی که از سافاری روی صفحه‌ی اصلی گوشی اضافه میشود و مثل اپلیکیشن باز میشود. دومی نسخه‌ی سیب‌اپ است که بیش از ۳۸ هزار بار دانلود شده و امتیاز ۳٫۹ از ۴۳۸ رأی دارد. برنامه‌هایی که بیرون از فروشگاه اپل نصب می‌شوند گاهی مدتی از کار می‌افتند، پس بهتر است نسخه‌ی PWA را هم کنار دستتان داشته باشید. احراز هویت غیرحضوری سجام در نسخه‌ی اندروید داخل خود برنامه انجام میشود.
ورود به آساتریدر و آگاه من
آگاه دو درگاه ورود دارد و بهتر است کار هر کدام را بدانید. آساتریدر در نشانی online.agah.com برای خرید و فروش است. «آگاه من» در my.agah.com برای کارهای حساب است: درخواست آگاه کارت، فعال کردن طرح آسوده، دیدن دارایی صندوق‌ها و ثبت درخواست‌ها. نام کاربری و رمز هر دو یکی است.
اگر رمز یا نام کاربری را فراموش کرده‌اید، در همین صفحه گزینه‌ی بازیابی هست و کد تأیید به شماره‌ای پیامک میشود که هنگام ثبت نام داده‌اید. اگر آن خط دیگر در دسترس نیست، تغییر شماره تلفن معمولا از راه پشتیبانی یا شعبه انجام میشود، چون شماره به هویت سجامی شما گره خورده است.
سامانه آتی کالا و سامانه بورس کالا
برای معاملات گواهی سپرده کالایی، قرارداد آتی و اختیار معامله کالا سامانهی جداگانه‌ای هست، و بورس کالا هم سامانهی خودش را دارد. اگر قصد خرید خودرو یا کالاهای صنعتی از بورس کالا را دارید، از همین مسیر وارد می‌شوید.
آگاه ریسرچ و آوا
آگاه ریسرچ ابزار تحلیلی مجموعه است: اطلاعات سهام و صندوق‌ها، فیلترهای پیشرفته و امکان مقایسه‌ی گزینه‌ها. آوا هم رسانه‌ی تخصصی بازار سرمایه‌ی گروه است که اخبار و تحلیل تکنیکال و بنیادی منتشر میکند.
بازارها و خدمات کارگزاری آگاه
- بورس و فرابورس: خرید و فروش سهام و اوراق. فرابورس بازار موازی بورس تهران با شرایط پذیرش ساده‌تر است.
- ابزارهای نوین کالایی: قرارداد آتی، اختیار معامله و گواهی سپرده کالایی.
- بورس کالا و انرژی: خودرو، کالاهای صنعتی و حامل‌های انرژی.
- صندوق‌های سرمایهگذاری: از آگاس و زمرد و همای تا صندوق اهرمی شتاب و صندوق‌های بخشی مثل پتروآگاه، اتوآگاه، آلیاژ یا بانکا.
- سبدگردانی اختصاصی: از طریق شرکت سبدگردان آگاه.
- بیمه زندگی: شرکت بیمه زندگی و کارگزاری بیمه برخط، هر دو زیرمجموعه‌ی همین گروه.
- آموزش: آگاه آکادمی دوره‌های مقدماتی تا پیشرفته دارد و آگاه پدیا دانش‌نامه‌ی مقاله‌های مالی است.
صندوق‌های سرمایهگذاری کارگزاری آگاه
صفحه‌ی صندوق‌های آگاه هفده صندوق را با فیلتر نوع نشان می‌دهد. دسته‌ها از درآمد ثابت و سهامی شروع می‌شوند و به صندوق‌های طلا و نقره، املاک، اهرمی، بازنشستگی، بخشی یا مختلط می‌رسند. جدول زیر بزرگ‌ترین‌ها را با عددهایی که ۲۴ مهر ۱۴۰۵ روی همان صفحه بود نشان می‌دهد. بازدهی سالانه گذشته است و تضمینی برای آینده نیست.
| صندوق | نوع | دارایی تحت مدیریت | بازدهی سالانه اعلامی | سابقه |
|---|---|---|---|---|
| یاقوت | درآمد ثابت | حدود ۶۸ همت | ۳۷٫۴۵٪ | ۶ سال |
| مثقال | طلا و نقره | حدود ۵۶ همت | ۱۲۹٫۱۱٪ | ۵ سال |
| همای | درآمد ثابت | حدود ۱۲ همت | ۳۷٫۳۴٪ | ۵ سال |
| آگاس | سهامی | حدود ۱۰٫۸ همت | ۱۷۸٫۴۲٪ | ۱۱ سال |
| شتاب (واحد ممتاز) | اهرمی | حدود ۸٫۳ همت | ۳۸۱٫۹۲٪ | ۶ سال |
| مشترک آگاه | سهامی (صدور و ابطال) | حدود ۳٫۱ همت | ۱۷۷٫۸۲٪ | ۱۸ سال |
| اندوخته آگاه | بازنشستگی | حدود ۱٫۸ همت | ۱۸۱٫۵۶٪ | ۲ سال |
صندوق‌های «قابل معامله» مثل سهام با کد بورسی و از آساتریدر خرید و فروش می‌شوند. صندوق‌های «صدور و ابطال» مثل صندوق مشترک آگاه را باید از درگاه خود صندوق بخرید. برای مقایسه‌ی دارایی این صندوق‌ها با بقیه‌ی بازار، گزارش عبور دارایی صندوق‌های آگاه را هم ببینید.
خرید طلا در کارگزاری آگاه با صندوق مثقال
کسی که دنبال «طلای کارگزاری آگاه» می‌گردد معمولا منظورش صندوق طلای مثقال است. طبق صفحه‌ی رسمی صندوق، ۹۴٫۵۶ درصد دارایی‌اش شمش طلا به شکل گواهی سپرده و ۵٫۲۷ درصد سکه است. هر واحدش حدود ۲۰ هزار و ۷۰۰ تومان قیمت داشت، کارمزدش ۰٫۲۴ درصد است و از ۱۰۰ هزار تومان میشود شروع کرد. خرید از آساتریدر و مثل یک نماد بورسی انجام میشود و برای تحویل فیزیکی طلا طراحی نشده است.
اگر طلای قابل تحویل می‌خواهید، پلتفرم‌های طلای آنلاین مسیر دیگری دارند. برای دیدن نرخ روز هم قیمت طلای آبشده و ماشین‌حساب قیمت طلا در دسترس است.
معاملات آتی و آپشن در آگاه
قرارداد آتی یعنی توافق امروز برای خرید یا فروش یک کالا در تاریخ معین. اختیار معامله یا آپشن حق خرید یا فروش در قیمت مشخص را می‌دهد، بدون اجبار. آگاه این دو را همراه با گواهی سپرده‌ی کالایی در سامانهی جداگانه‌ی «آتی کالا» عرضه میکند. بازارشان دوطرفه است، اهرم دارند و حساب‌ها هر روز تسویه می‌شوند.
کد بورس کالا و بورس انرژی
کد بورسی برای سهام و فرابورس کافی است، ولی برای خرید خودرو یا کالای صنعتی کد جداگانه‌ی بورس کالا لازم است که از همان صفحه‌ی بورس کالا در سایت آگاه درخواست میشود. طبق توضیح خود آگاه، معامله در بورس انرژی برای اشخاص حقیقی ایرانی مجاز نیست و فقط شرکت‌های داخلی و اشخاص خارجی کد بورس انرژی می‌گیرند.
بآشگاه، آگاه کارت و طرح آسوده
سه ابزار جانبی، تمایز اصلی کارگزاری آگاه را می‌سازند.
- بآشگاه: باشگاه مشتریان مجموعه که از سال ۱۳۹۴ کار میکند و امتیاز و خدمات را به فعالیت معاملاتی شما گره می‌زند.
- آگاه کارت: کارت بانکی عضو شبکه شتاب که وجه حاصل از فروش سهام را فوری در اختیارتان می‌گذارد و برای کارت به کارت و خرید آنلاین هم کار میکند.
- طرح آسوده: در پایان هر روز معاملاتی، ماندهی قابل برداشت حسابتان در صندوق یاقوت یا مروارید سرمایهگذاری میشود تا پول بیکار نماند. سود این طرح روزشمار است و آگاه حداقل ۳۸.۵ درصد سود مؤثر سالانه اعلام کرده است.
- بستههای اعتباری: اعتبار معاملاتی که قدرت خرید شما را بالا میبرد و طبق توضیح خود شرکت، بهرهای بابتش گرفته نمیشود. بسته‌ها از ۲ میلیون تا ۵۰۰ میلیون تومان و با سررسید یک، سه، شش یا دوازده ماهه عرضه می‌شوند و بهای هر بسته با «ریال بآشگاه» پرداخت میشود؛ برای نمونه بسته‌ی یک‌ماهه‌ی ۱۰ میلیون تومانی ۱۸۳ هزار تومان ریال بآشگاه می‌خواهد. سقف اعتبار هم به ارزش تضمینی سبد سهام شما بستگی دارد و قرارداد آن در آساتریدر امضا میشود.
جدول بستههای اعتباری آگاه
قیمت بستههای یک‌ماهه روی صفحه‌ی رسمی به ریال است. جدول زیر همان عددها را به تومان برگردانده است تا مقایسه آسان‌تر باشد. نسبت قیمت به اعتبار در همهی بسته‌ها حدود ۱٫۸ درصد است، پس بسته‌ی بزرگ‌تر از نظر نرخ ارزان‌تر نمیشود.
| ارزش اعتبار | بهای بسته (ریال بآشگاه) | نسبت بها به اعتبار |
|---|---|---|
| ۲ میلیون تومان | ۳۷ هزار تومان | ۱٫۸۵٪ |
| ۵ میلیون تومان | ۹۲ هزار تومان | ۱٫۸۴٪ |
| ۱۰ میلیون تومان | ۱۸۳ هزار تومان | ۱٫۸۳٪ |
| ۵۰ میلیون تومان | ۹۱۵ هزار تومان | ۱٫۸۳٪ |
| ۱۰۰ میلیون تومان | ۱ میلیون و ۸۳۰ هزار تومان | ۱٫۸۳٪ |
| ۵۰۰ میلیون تومان | ۹ میلیون و ۱۵۰ هزار تومان | ۱٫۸۳٪ |
سه شرط روی صفحه‌ی بسته‌ها آمده است: ریال بآشگاه کافی، امضای الکترونیکی قرارداد در آساتریدر، و ارزش تضمینی کافی در سبد سهام. چند بسته را میشود هم‌زمان فعال کرد، تمدید کرد یا به نفر دیگری منتقل کرد.
سود مانده حساب در آگاه چقدر است
فعال کردن طرح آسوده سه قدم دارد: ورود به آساتریدر، رفتن به «تنظیمات» و سپس «اطلاعات کاربری»، و ثبت درخواست عضویت. پس از آن ماندهی قابل برداشت همچنان برای خرید سهام یا درخواست برداشت در دسترس است و فقط شب‌ها در صندوق می‌نشیند. با نرخ اعلامی ۳۸٫۵ درصد، ۱۰ میلیون تومان ماندهی بیکار در یک ماه حدود ۲۷۵ هزار تومان سود می‌سازد.
آگاه کارت و برداشت آنی
آگاه کارت در «آگاه من» درخواست میشود و چهار مرحله دارد: ورود به سامانه، انتخاب آگاه کارت، افتتاح حساب و دریافت و فعال‌سازی کارت. سودش هم از همان طرح آسوده می‌آید: موجودی کارت را به موجودی طرح منتقل میکنید و برای خرید با کارت دوباره برمی‌گردانید. به زبان سایت آگاه، برداشت با این کارت T+0 است، یعنی پول فروش همان روز قابل خرج است.
کارمزد معاملات در کارگزاری آگاه
نرخ کارمزد را سازمان بورس تعیین میکند و برای همهی کارگزاران یکسان است، پس کارگزاری آگاه در این مورد نه گران‌تر از بقیه است و نه ارزان‌تر. جمع اجزای کارمزد برای معاملات آنلاین سهام تقریبا این‌گونه است:
- خرید سهام: حدود ۰.۳۷۱ درصد ارزش معامله
- فروش سهام: حدود ۰.۸۸ درصد ارزش معامله، شامل نیم درصد مالیات فروش
- جمع رفت و برگشت: حدود ۱.۲۵ درصد
تفاوت واقعی در امتیازهای بآشگاه و طرح‌های جانبی است. سود روزشمار طرح آسوده روی ماندهی حساب، که آگاه حداقل ۳۸.۵ درصد مؤثر سالانه اعلام میکند، روی ۱۰ میلیون تومان مانده در یک سال حدود ۳ میلیون و ۸۵۰ هزار تومان میشود.
کارمزد یک معامله‌ی ۱۰۰ میلیون تومانی
برای اینکه درصدها ملموس شوند، کارمزد یک خرید و فروش ۱۰۰ میلیون تومانی سهام را حساب کرده‌ایم. این عددها برای همهی کارگزاری‌های بورس یکسان است.
| معامله | نرخ تقریبی | هزینه روی ۱۰۰ میلیون تومان |
|---|---|---|
| خرید سهام | ۰٫۳۷۱٪ | حدود ۳۷۱ هزار تومان |
| فروش سهام (با مالیات) | ۰٫۸۸٪ | حدود ۸۸۰ هزار تومان |
| یک دور کامل خرید و فروش | حدود ۱٫۲۵٪ | حدود ۱ میلیون و ۲۵۰ هزار تومان |
نتیجه‌ی عملی این جدول ساده است: سهمی که کمتر از ۱٫۲۵ درصد بالا رفته، اگر همین حالا فروخته شود، پس از کارمزد زیان می‌دهد. برای مقایسه با کارگزاری‌هایی که خدمات جانبی متفاوتی دارند، صفحه‌ی کارگزاری فارابی و کارگزاری کاریزما را ببینید.
ثبتنام در کارگزاری آگاه گام به گام
ثبتنام کاملا غیرحضوری انجام میشود. سجام سامانهی جامع اطلاعات مشتریان بازار سرمایه است و اطلاعات هویتی و شماره شبای شما یک بار برای همیشه آنجا ثبت میشود. اگر سجام احرازشده دارید، کار معمولا زود تمام میشود و در غیر این صورت تأیید احراز هویت طبق اعلام آگاه حدود دو روز کاری زمان میبرد.
- ثبتنام در سجام: با شماره ملی و شماره شبا ثبتنام میکنید و کد پیگیری می‌گیرید.
- احراز هویت: غیرحضوری با ویدئو و تصویر کارت ملی، یا حضوری در یکی از شعب آگاه.
- پر کردن فرم آگاه: در نشانی ex.agah.com ثبتنام را کامل و قرارداد آنلاین را امضا میکنید.
- دریافت کد بورسی و نام کاربری: کد بورسی شناسه‌ی ثابت شماست و برای همهی کارگزاران اعتبار دارد. نام کاربری آساتریدر پیامک میشود.
- واریز و اولین سفارش: حساب را از درگاه سامانه شارژ میکنید و سفارش می‌گذارید.
یک نکته که کار را متوقف میکند: شماره همراهی که وارد میکنید باید به نام خودتان باشد. اگر خط به نام شخص دیگری باشد، احراز هویت پیش نمی‌رود.
ثبت نام در آگاه اکسپرس قدم به قدم
مسیر رسمی ثبت نام غیرحضوری، سامانهی آگاه اکسپرس در ex.agah.com است. ترتیب صفحه‌ها طبق راهنمای خود آگاه این است:
- ورود به ex.agah.com و زدن «شروع ثبتنام» یا «افتتاح حساب»
- وارد کردن کد ملی، شماره همراه و کد امنیتی و زدن دکمه‌ی «ثبتنام»
- وارد کردن کد تأییدی که پیامک میشود
- پر کردن اطلاعات هویتی، سپس اطلاعات ارتباطی و شغلی، هر کدام با «ادامه»
- افزودن حساب بانکی و انتخاب یکی به‌عنوان حساب پیش‌فرض
- پر کردن اطلاعات مالی و تحصیلی
- تیک «درستی اطلاعات بالا را تایید می‌کنم»
- انتخاب روش احراز هویت: از راه سجام یا از راه کارگزاری آگاه
حساب بانکی پیش‌فرض اهمیت دارد، چون پول برداشتی فقط به حساب‌هایی واریز میشود که به نام خود شما در سجام ثبت شده‌اند.
احراز هویت سجام با اپلیکیشن آساتریدر
اگر کد ۱۰ رقمی سجام دارید ولی احراز هویت نکرده‌اید، این کار داخل اپلیکیشن آساتریدر انجام میشود. گزینه‌ی «احراز هویت الکترونیک» را می‌زنید، کد ملی و کد سجام را وارد میکنید و شماره سریال پشت کارت ملی هوشمند یا کد رهگیری آن را می‌دهید. بعد برنامه از شما عکس و فیلم کوتاه میگیرد و تصویر امضا را بارگذاری میکنید.
آگاه زمان تأیید احراز هویت را حدود ۴۸ ساعت، یعنی دو روز کاری، اعلام کرده است. کد بورسی پس از تأیید پیامک میشود. کد بورسی شناسه‌ای ۸ نویسه‌ای است که معمولا از سه حرف اول نام خانوادگی و پنج رقم ساخته میشود و فقط یک بار برای هر نفر صادر میشود.
مدارک لازم برای کد بورسی حقیقی و حقوقی
برای اشخاص حقیقی کارت ملی و شناسنامه کافی است. شرکت‌ها فهرست بلندتری دارند:
- روزنامه‌ی رسمی آگهی تأسیس و آگهی آخرین تغییرات
- اساسنامه و کپی کارت ملی و شناسنامه‌ی اعضای هیئت مدیره
- فرم مشخصات مشتریان حقوقی، تعهدنامه و توافقنامه‌ی معاملات اینترنتی
- قرارداد معاملات برخط همراه با پاسخ آزمون آن
- نامه‌ی درخواست کد معاملاتی روی سربرگ شرکت و معرفی نماینده
اگر یادتان نیست قبلا کد بورسی گرفته‌اید یا نه، سامانهی estelam.ime.co.ir با کد ملی، شماره شناسنامه و شماره همراه پاسخ را نشان می‌دهد.
واریز و برداشت وجه در کارگزاری آگاه
واریز سه راه دارد: درگاه پرداخت داخل آساتریدر، انتقال از آگاه کارت، و واریز بانکی به یکی از حساب‌های رسمی کارگزاری آگاه با ثبت فیش در سامانه. راه اول سریع‌ترین است و مبلغ چند ثانیه بعد در ماندهی حساب دیده میشود.
صفحه‌ی «شماره حساب‌ها» حدود ۴۰ حساب را در بیش از ۲۰ بانک نشان می‌دهد. بانک ملت برای بورس کالا و بورس انرژی حساب جداگانه دارد. اگر برای خرید از بورس کالا پول واریز میکنید، به حساب سهام نریزید چون جابه‌جا کردن آن یک درخواست اضافه می‌خواهد.
چگونه از کارگزاری آگاه پول برداشت کنیم
درخواست برداشت در آساتریدر ثبت میشود و مبلغ به حساب پیش‌فرضی می‌رود که هنگام ثبت نام انتخاب کرده‌اید. پول فروش سهام پس از تسویهی بازار قابل برداشت میشود. کسی که آگاه کارت دارد، این انتظار را ندارد و همان روز می‌تواند خرج کند. زمان رسیدن پول به حساب بانکی به روز کاری و ساعت ثبت درخواست بستگی دارد.
شعب و پشتیبانی
آگاه بیش از ۶۰ شعبه در سراسر کشور دارد و در همان شعب میتوانید ثبتنام سجام، خدمات کارگزاری و مشاوره سرمایهگذاری بگیرید. دفتر مرکزی در تهران، خیابان نلسون ماندلا، بالاتر از میرداماد است.
مرکز خدمات مشتریان با شماره ۹۰۰۰۱۲۳۴ بهصورت شبانه‌روزی و هفت روز هفته پاسخ می‌دهد. جزئیات بیشتر را در صفحه‌ی رسمی درباره آگاه ببینید.
شعب کارگزاری آگاه در استان‌ها
در صفحه‌ی شعب، ۶۲ شعبه با شماره تماس فهرست شده و هر ۳۱ استان دست‌کم یک شعبه دارد. جدول زیر استان‌های پرشعبه را نشان می‌دهد. بیشتر شعبه‌ها، حتی در شهرستان، شماره‌ای با پیش‌شماره‌ی ۰۲۱ تهران دارند.
| استان | تعداد شعبه | نمونه |
|---|---|---|
| تهران | ۶ | سعادت آباد، اکباتان، هفت حوض، میدان سپاه |
| خوزستان | ۶ | اهواز، آبادان، دزفول، ماهشهر |
| اصفهان | ۵ | اصفهان کوثر، مبارکه |
| فارس | ۴ | شیراز، جهرم |
| مازندران، آذربایجان شرقی و غربی | ۳ در هر کدام | آمل، بابل، تبریز، ارومیه، خوی |
| ۲۴ استان دیگر | ۱ یا ۲ | از جمله قم، رشت، کرج، زاهدان، یاسوج |
تغییر کارگزار ناظر به آگاه
کارگزار ناظر یعنی کارگزاری که یک نماد زیر نظر او ثبت شده و فروش آن نماد فقط از همان‌جا ممکن است. اگر سهامی نزد کارگزار دیگری دارید و می‌خواهید از آساتریدر بفروشیدش، باید کارگزار ناظر آن نماد را عوض کنید. درخواست را در سامانهی خود آگاه ثبت میکنید، رایگان است و حدود یک روز کاری زمان میبرد.
آگاه یا مفید؟
جدول مقایسه کارگزاری آگاه و مفید
این دو کارگزار بیشترین جست‌وجو را کنار هم دارند. جدول زیر از عددهای رسمی هر دو کارگزاری ساخته شده است و جای هر کدام را در کارهای روزمره نشان می‌دهد.
| ویژگی | کارگزاری آگاه | کارگزاری مفید |
|---|---|---|
| سال تأسیس | ۱۳۸۴ | ۱۳۷۳ |
| رتبه‌ی سازمان بورس | الف | الف |
| سامانهی معاملاتی | آساتریدر | ایزی‌تریدر و مفید آنلاین |
| شبکه‌ی حضوری | ۶۲ شعبه در ۳۱ استان | بیش از ۵۰ شعبه و ۴۹۳ دفتر پیشخوان |
| کارمزد پایه | نرخ مصوب سازمان بورس | نرخ مصوب، با طرح تخفیف برای معامله‌گران پرگردش |
خلاصه‌ی جدول این است که معامله‌گر پرگردش با طرح تخفیف مفید هزینه‌ی کمتری می‌پردازد، و کسی که پول در حسابش می‌ماند با طرح آسوده و آگاه کارت روی همان مانده سود روزشمار میگیرد. هر دو کارگزاری ثبت نام غیرحضوری و اعتبار معاملاتی دارند، پس داشتن حساب در هر دو هم ممکن است و کد بورسی برای هر دو یکی است.
هر دو رتبه‌ی الف دارند و کارمزدشان یکسان است، پس انتخاب به سبک شما برمی‌گردد. کارگزاری مفید شبکه‌ی حضوری بزرگ‌تری دارد و سهم بازارش دو برابر است. کارگزاری آگاه در عوض روی ابزارهای جانبی سرمایهگذاری کرده است: بآشگاه، آگاه کارت، طرح آسوده و اعتبار بدون بهره. اگر بیشتر آنلاین کار میکنید و از امتیاز و طرح‌های جانبی استفاده میکنید، آگاه گزینه‌ی جذاب‌تری است.
اگر تمرکزتان روی بازارهای جهانی است، کارگزاری بورس ابزار آن کار را ندارد و باید سراغ بروکرهای فارکس بروید. برای شروع یادگیری هم مرکز آموزش در دسترس شماست.
خطاهای رایج هنگام کار با کارگزاری آگاه
- ثبت نام با خطی که به نام خودتان نیست. احراز هویت در همان قدم متوقف میشود.
- فعال نکردن طرح آسوده. مانده‌ای که شب‌ها در حساب می‌ماند بدون این طرح سودی نمی‌گیرد.
- یکی گرفتن آساتریدر و «آگاه من». سفارش خرید فقط در آساتریدر ثبت میشود و درخواست آگاه کارت فقط در «آگاه من».
- خرید بسته‌ی اعتباری بدون حساب کردن سررسید. اعتبار باید تا سررسید تسویه شود.
- فروش سهمی که کارگزار ناظرش جای دیگری است. اول باید تغییر کارگزار ناظر ثبت شود.
- واریز پول بورس کالا به حساب سهام، یا برعکس.
- فروش زودهنگام سهمی که کمتر از ۱٫۲۵ درصد سود کرده است، که بعد از کارمزد زیان می‌دهد.
جمع‌بندی بررسی کارگزاری آگاه
کارگزاری آگاه با ۲۱ سال سابقه، بیش از ۸ میلیون کاربر و ۱۷ صندوق، یکی از دو کارگزار بزرگ بازار سرمایه است. کارمزدش با بقیه فرقی ندارد، پس تفاوتش در ابزارهای کنار معامله است: طرح آسوده، آگاه کارت، بستههای اعتباری و بآشگاه. ثبت نام و کد بورسی رایگان و غیرحضوری است و حدود دو روز کاری طول میکشد.
محدودیت‌ها هم روشن است. اعتبار رایگان نیست و بهایش با ریال بآشگاه پرداخت میشود، بورس انرژی برای اشخاص حقیقی بسته است و اپلیکیشن iOS از فروشگاه رسمی اپل در دسترس نیست. برای کسی که کارهایش را حضوری انجام می‌دهد، شبکه‌ی ۶۲ شعبه‌ای کافی است. برای دیدن گزینه‌های دیگر، صفحه‌ی مقایسه کارگزاری‌ها را کنار هم می‌گذارد.
منابع این بررسی
تمرکز کاری او روی پرایس اکشن و مفاهیم اسمارت مانی در بازار فارکس و ارز دیجیتال است و در اسمارت اف ایکس سرپرستی بررسی بروکرها و صرافی‌ها، تحلیل روزانه نمادها و تولید محتوای آموزشی را بر عهده دارد. همه مطالبی که با نام او منتشر میشود پیش از انتشار بازبینی و تایید میشود.
آخرین بروزرسانی: ۲۴ مهر ۱۴۰۵ درباره نویسنده LinkedIn
سوالات متداول
۱۵ سوالآیا کارگزاری آگاه معتبر است؟
بله. آگاه با مجوز رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکند و مجوزش هر سه بازار اوراق بهادار و کالا و انرژی را میپوشاند. این شرکت از سال ۱۳۸۴ فعال است، بیش از ۸ میلیون کاربر و بیش از ۱۰۰۰ همکار دارد و بیش از ۱۸۰ همت دارایی را مدیریت میکند.
کارمزد معاملات در کارگزاری آگاه چقدر است؟
نرخ کارمزد را سازمان بورس تعیین میکند و برای همهی کارگزاران یکسان است: حدود ۰.۳۷۱ درصد برای خرید و حدود ۰.۸۸ درصد برای فروش سهام که نیم درصد مالیات فروش هم در آن حساب شده است. تفاوت آگاه در امتیازهای بآشگاه و سود روزشمار طرح آسوده روی ماندهی حساب است.
آساتریدر چیست و چه امکاناتی دارد؟
آساتریدر سامانهی معاملاتی اختصاصی کارگزاری آگاه است و از سال ۱۳۹۳ کار میکند. روی مرورگر و اپلیکیشن موبایل در دسترس است و پنل تکنیکال، ثبت سفارش آفلاین برای عرضههای اولیه، برداشت آنی وجه و مدیریت پرتفوی را در یک محیط جمع کرده است.
طرح آسوده آگاه چطور کار میکند؟
طرح آسوده (سود به مانده) در پایان هر روز معاملاتی، ماندهی قابل برداشت حساب شما را در صندوق یاقوت یا مروارید سرمایهگذاری میکند. با این کار پول بیکار در حساب معاملاتی نمیماند و سود روزشمار میگیرد؛ آگاه حداقل ۳۸.۵ درصد سود مؤثر سالانه برای آن اعلام کرده است. طرح را باید خودتان یک بار فعال کنید.
اعتبار معاملاتی آگاه چطور گرفته میشود؟
اعتبار معاملاتی سرمایهای موقت است که قدرت خرید شما را بالا میبرد و مستقیم به حساب معاملاتی واریز میشود. آگاه آن را در قالب «بستههای اعتباری» از ۲ تا ۵۰۰ میلیون تومان با سررسید یک تا دوازده ماهه ارائه میکند. بابت اعتبار بهرهای گرفته نمیشود، ولی بهای خود بسته با «ریال بآشگاه» پرداخت میشود. سقف اعتبار به ارزش تضمینی سبد سهام شما بستگی دارد و قرارداد آن بهصورت الکترونیکی در آساتریدر امضا میشود.
ثبتنام در کارگزاری آگاه چقدر طول میکشد؟
آگاه زمان تأیید احراز هویت را حدود دو روز کاری اعلام کرده است و با سجام احرازشده زودتر تمام میشود. اگر سجام ندارید، اول باید آنجا ثبتنام کنید و احراز هویت را غیرحضوری یا در یکی از شعب آگاه انجام دهید. شماره همراهی که وارد میکنید باید به نام خودتان باشد، وگرنه احراز هویت پیش نمی‌رود.
بآشگاه آگاه چیست؟
بآشگاه باشگاه مشتریان گروه آگاه است و از سال ۱۳۹۴ کار میکند. فعالیت معاملاتی شما در آن به امتیاز تبدیل میشود و امتیازها را میتوانید صرف خدمات مجموعه کنید. ثبتنام در آن جدا از حساب معاملاتی انجام میشود.
چگونه در کارگزاری آگاه ثبت نام کنیم؟
به نشانی ex.agah.com بروید و «شروع ثبتنام» را بزنید. کد ملی و شماره همراه به نام خودتان را وارد کنید، کد پیامکی را بزنید و اطلاعات هویتی و ارتباطی، شغل، حساب بانکی و وضعیت مالی را پر کنید. در آخر روش احراز هویت را انتخاب میکنید. تأیید حدود دو روز کاری طول میکشد و کد بورسی پیامک میشود.
آیا کارگزاری آگاه به مانده حساب سود می‌دهد؟
بله، به شرطی که طرح سود به مانده یا آسوده را فعال کنید. ماندهی قابل برداشت در پایان هر روز معاملاتی در صندوق یاقوت یا مروارید سرمایهگذاری میشود و آگاه حداقل ۳۸٫۵ درصد سود مؤثر سالانه اعلام کرده است. فعال‌سازی از تنظیمات آساتریدر انجام میشود.
چگونه از کارگزاری آگاه پول برداشت کنیم؟
در آساتریدر درخواست وجه ثبت کنید تا مبلغ به حساب بانکی پیشفرضتان واریز شود. پول فروش سهام بعد از تسویهی بازار قابل برداشت است. اگر آگاه کارت دارید، طبق اعلام آگاه برداشت T+0 است و پول فروش همان روز روی کارت قابل خرج است.
آساتریدر برای آیفون هم هست؟
نسخه‌ای در اپ استور اپل ندارد. کاربران آیفون می‌توانند نسخه‌ی PWA را از سافاری روی صفحه‌ی اصلی گوشی اضافه کنند یا نسخه‌ی سیب‌اپ را نصب کنند. نسخه‌ی وب آساتریدر هم روی هر مرورگری باز میشود.
آیا در کارگزاری آگاه می‌توان طلا خرید؟
طلای فیزیکی نه، ولی صندوق طلای مثقال آگاه را میتوانید مثل یک سهم از آساتریدر بخرید. حدود ۹۵ درصد دارایی این صندوق شمش طلا و بقیه سکه است، کارمزدش ۰٫۲۴ درصد است و با کد بورسی معمولی معامله میشود. برای تحویل فیزیکی باید سراغ پلتفرم‌های طلای آنلاین رفت.
کارگزاری آگاه چند شعبه دارد؟
صفحه‌ی رسمی شعب آگاه ۶۲ شعبه با شماره تماس را نشان می‌دهد که در هر ۳۱ استان پخش شده‌اند. تهران و خوزستان هر کدام ۶ شعبه و اصفهان ۵ شعبه دارند. در صفحه‌ی دریافت کد بورسی عدد بیش از ۱۰۰ شعبه آمده که دفترهای پیشخوان را هم می‌شمارد.
شماره پشتیبانی کارگزاری آگاه چیست؟
مرکز خدمات مشتریان آگاه با شماره‌ی ۹۰۰۰۱۲۳۴ بهصورت شبانه‌روزی و هفت روز هفته پاسخ می‌دهد. طبق صفحه‌ی تماس، بیش از ۱۶۰ کارشناس در این مرکز کار می‌کنند. ایمیل info@agah.com، تیکت و چت آنلاین هم راه‌های دیگر تماس است.
کد بورسی آگاه چند روزه صادر میشود؟
آگاه زمان تأیید احراز هویت را حدود ۴۸ ساعت، یعنی دو روز کاری، اعلام کرده است. پس از تأیید، کد بورسی و نام کاربری آساتریدر پیامک میشود. اگر پیش‌تر در سجام احراز هویت شده باشید، معمولا زودتر کار تمام میشود.
