اگر وقت ندارید، این بخش را بخوانید
کارگزاری کاریزما بخشی از گروه مالی کاریزماست که از ۱۴۰۰ کار میکند و گروه آن بیش از ۱۷ سال سابقه اعلام میکند؛ از نظر ارزش کل معاملات رتبه سوم را دارد. دو تمایز اصلی‌اش طرح پشتیبان (سود روزشمار روی مانده حساب) و اعتبار معاملاتی با سقف ۳۰ درصد گردش حساب است. در این صفحه مجوزها، صندوقها، سامانه‌ها، کارمزد و مراحل ثبت‌نام آمده است.
نقاط قوت
- سود روزشمار ۳۰٪ روی مانده حساب
- سقف اعتبار ۳۰٪ گردش سهماهه
- اعتبار بدون تسویه اجباری
- بیش از ۱۵ صندوق از طلا تا اهرمی
- رتبه ۳ در ارزش کل معاملات
نکته‌های قابل توجه
- دو شعبه حضوری در تهران و شیراز
- نرخ سود طرح پشتیبان تضمینی نیست
- نرخ بهره اعتبار روی سایت درج نشده
- کارمزد مصوب و یکسان با بقیه
امتیاز اسمارت اف ایکس در شش معیار
مجوزها و نهادهای ناظر
روی هر مجوز بزنید تا جزئیات کاملش باز شود.
قوانین و مدارک رسمی کارگزاری
هر سندی که کارگزاری روی سایت خودش منتشر کرده، اینجا خلاصه و بندهای مهمش آمده است. با کلیک روی هر مورد، متن کامل باز میشود.
مشخصات کارگزاری در یک نگاه
امکانات کارگزاری کاریزما | Charisma
بررسی کامل کارگزاری کاریزما | Charisma
آخرین به‌روزرسانی: ۲۵ مهر ۱۴۰۵ · عددها با صفحههای رسمی charisma.ir در همین تاریخ تطبیق داده شده‌اند
کارگزاری کاریزما شرکتی از گروه مالی کاریزماست که شهریور ۱۴۰۰ تأسیس شد و زیر نظر سازمان بورس کار میکند. ثبت نام رایگان و غیرحضوری است و کد بورسی معمولا ظرف ۲۴ ساعت صادر میشود. معاملهی سهام در سامانهی اکسیر و آپشن در سامانهی صحرا انجام میشود. ماندهی حساب با طرح پشتیبان ۳۰ درصد سود سالانه‌ی روزشمار میگیرد و سقف اعتبار تا ۳۰ درصد گردش سهماهه است.
کارگزاری کاریزما در یک نگاه
کارگزاری کاریزما بخشی از گروه مالی کاریزما است؛ مجموعه‌ای که خودش را قدیمی‌ترین سبدگردان کشور معرفی میکند و بیش از ۱۷ سال سابقه‌ی حرفه‌ای اعلام میکند. این کارگزاری از نظر ارزش کل معاملات رتبه سوم را در اختیار دارد و بیش از ۳۹۶ هزار مشتری دارد.
آنچه کارگزاری کاریزما را متمایز میکند، دو طرح مالی است: سود روزشمار روی ماندهی حساب، و اعتبار معاملاتی با سقفی سه برابر رقم رایج بازار. هر دو در بخش‌های بعدی با عدد آمده‌اند. گزینه‌های دیگر را هم در فهرست کارگزاریها کنار هم گذاشته‌ایم.
تاریخچه کارگزاری کاریزما و گروه مالی آن
صفحهی «درباره ما» در سایت کاریزما داستان گروه را ماه به ماه آورده است. نقطه‌ی شروع اردیبهشت ۱۳۹۰ است، وقتی شرکت سبدگردان کاریزما تأسیس شد و به گفته‌ی خود گروه اولین سبدگردان کشور بود. بعد صندوقها یکی پس از دیگری آمدند: صندوق مشترک در ۱۳۹۱، صندوق سهامی سپند با نماد کاریس در ۱۳۹۲، صندوق درآمد ثابت در ۱۳۹۳ و کمند در ۱۳۹۶.
شرکت کارگزاری کاریزما ۱۶ شهریور ۱۴۰۰ ثبت شد و در همان ماه کارش را شروع کرد. اسفند همان سال، با ثبت ۳۰۰ هزار میلیارد ریال معامله، رتبه‌ی سوم کشور را در ارزش معاملات گرفت. مدیرعامل کارگزاری طبق همان صفحه محمد عابد است. سال‌های بعد بیمه زندگی کاریزما در ۱۴۰۱، سکوی تأمین مالی جمعی در ۱۴۰۲ و کارگزاری بیمه در بهمن ۱۴۰۲ به گروه اضافه شدند.
عدد «۱۷ سال سابقه» روی صفحههای کارگزاری آمده و صفحهی صندوقها برای همان شاخص عدد ۱۴ را نوشته است. هر دو عدد سابقه‌ی گروه را نشان می‌دهند و شرکت کارگزاری خودش از ۱۴۰۰ فعال است. جدول زیر عددهای رسمی را کنار هم گذاشته است:
| شاخص | عدد رسمی | صفحهی منبع در سایت کاریزما |
|---|---|---|
| تأسیس شرکت کارگزاری | ۱۶ شهریور ۱۴۰۰ | درباره ما |
| تأسیس سبدگردان کاریزما | اردیبهشت ۱۳۹۰ | درباره ما |
| سابقه‌ی اعلامی گروه | بیش از ۱۷ سال | کارگزاری و سود به مانده حساب |
| رتبه در ارزش کل معاملات | سوم | کارگزاری و درباره ما |
| مشتریان کارگزاری | بیش از ۳۹۶ هزار نفر | کارگزاری |
| دارایی تحت مدیریت گروه | بیش از ۲۵۰ همت | درباره ما |
| شرکت‌ها و نیروی انسانی | ۱۴ شرکت، بیش از ۶۵۰ نفر | درباره ما |
آیا کارگزاری کاریزما معتبر است؟
این مجموعه صفحهای اختصاصی برای مجوزهایش دارد و تصویر هر کدام را همان‌جا منتشر کرده است. سه مجوز اصلی:
- مجوز کارگزاری از سازمان بورس و اوراق بهادار، برای خرید و فروش اوراق بهادار و اجرای سفارش‌های معاملاتی
- مجوز سبدگردانی از سازمان بورس، برای مدیریت اختصاصی پرتفوی سرمایه‌گذاران
- مجوز بیمه زندگی از بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران
شرکت بیمه زندگی کاریزما در سال ۱۴۰۰ به‌صورت سهامی عام تأسیس شد و با نماد «کاریز» در بورس تهران پذیرفته شده است، یعنی صورتهای مالیاش روی سامانه کدال عمومی است. کدال سامانهی رسمی انتشار اطلاعات شرکت‌های بورسی است. نماد اعتماد الکترونیکی سایت هم با شناسه ۲۰۰۰۰۵ ثبت شده است.
کارگزاری کاریزما زیر نظر کجاست
کارگزاری کاریزما مثل هر کارگزار بورس زیر نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و مجوز کارگزاری و سبدگردانی را از همین سازمان دارد. در صفحههای رسمی کاریزما از هیچ بانکی به‌عنوان سهامدار مادر نام برده نشده است. بانک خاورمیانه فقط پشتوانهی کاریزما کارت است و حساب‌های کارگزاری در دوازده بانک باز شده‌اند.
برای استعلام، کنار هر مجوز در صفحهی مجوزهای کاریزما پیوندی به سایت سازمان بورس گذاشته شده است. نشانی دفتر مرکزی هم روی همهی صفحه‌ها آمده: تهران، خیابان شهید بهشتی، بین بخارست و وزرا، شماره ۲۸۳، ساختمان کاریزما.
طرح پشتیبان؛ سود روی پول راکد
پولی که در حساب کارگزاری منتظر فرصت خرید میماند، معمولا هیچ سودی نمیگیرد. طرح پشتیبان همین را عوض میکند: ماندهی حساب شما در صندوق اوراق دولتی سرمایهگذاری میشود و سودش روزشمار حساب و پایان هر ماه پرداخت میشود. نرخ اعلامی ۳۰ درصد سالانه است.
نکته‌های مهمش:
- نرخ شکست ندارد، یعنی برداشت زودهنگام سود شما را از بین نمی‌برد
- هیچ محدودیتی روی خرید و فروش یا برداشت ایجاد نمیکند
- برای اعضای فعلی به‌صورت خودکار فعال است
نرخ سود را خود کاریزما اعلام میکند و مثل هر صندوق درآمد ثابتی می‌تواند تغییر کند، پس رقم روز را روی صفحهی خودشان ببینید.
سود طرح پشتیبان روی ۱۰۰ میلیون تومان
نرخ ۳۰ درصد سالانه و روزشمار است. یعنی اگر ۱۰۰ میلیون تومان سی روز در حساب کارگزاری بماند، سودش حدود ۲ میلیون و ۴۶۰ هزار تومان میشود که پایان ماه به حساب می‌نشیند. این پول در «صندوق مختص اوراق دولتی کاریزما» سرمایهگذاری میشود که در فهرست صندوقهای گروه برای همین طرح معرفی شده است.
کاریزما چند راه دیگر هم برای سود روزشمار دارد که نرخ اعلامی‌شان فرق میکند. جدول زیر آن‌ها را از صفحههای رسمی کنار هم گذاشته است. سود مؤثر یعنی سودی که با حساب کردن ترکیب سود ماهانه به دست می‌آید و کمی از نرخ ساده بیشتر است.
| محصول | نرخ اعلامی | نوع نرخ | نکته |
|---|---|---|---|
| طرح پشتیبان (ماندهی حساب کارگزاری) | ۳۰٪ | سالانه، روزشمار | پرداخت ماهانه، خودکار برای اعضا |
| صندوق درآمد ثابت کارا | ۴۰٪ | سود مؤثر سالانه | خرید و فروش در بورس |
| صندوق درآمد ثابت کمند | ۳۷٫۱٪ | بازده مؤثر سالانه | واریز سود بعد از پانزدهم هر ماه |
| حساب سود ویژه‌ی کاریزما کارت | ۲۷٪ | سود مؤثر روزشمار سالانه | تا ۱۰۰٪ موجودی به‌عنوان اعتبار خرید |
هیچ‌کدام از این نرخ‌ها تضمینی نیست. خود کاریزما در پرسش‌های متداول صفحهی سود به مانده حساب نوشته است که طبق قانون امکان تضمین سود وجود ندارد.
اعتبار معاملاتی با سقف سه برابر
اعتبار معاملاتی مبلغی است که کارگزار در اختیارتان می‌گذارد تا بیش از موجودی خرید کنید. سقف آن معمولا ۱۰ درصد متوسط گردش حساب سهماهه است. کارگزاری کاریزما این ضریب را ۳۰ درصد در نظر میگیرد، یعنی سه برابر رقم رایج بازار.
- تسویه اجباری ندارد؛ زمان‌های خاصی مثل پایان سال مالی برای بازپرداخت تعیین نمی‌شود
- برای دریافتش نیازی به کسب امتیاز یا عضویت در باشگاه مشتریان نیست
- حتی ثبتنامیهای جدید هم میتوانند از آن استفاده کنند
سه نوع اعتبار معاملاتی کاریزما
صفحهی اعتبار معاملاتی سه نوع اعتبار تعریف کرده است. نوع عادی برای کسی است که بیش از سه ماه مشتری کاریزما بوده و دو نوع دیگر برای ثبتنامیهای تازه. نرخ بهره‌ی سالانه در کارت‌های صفحه خالی است و طبق پرسش‌های همان صفحه، نرخ ثابت و از پیش اعلام‌شده‌ی کارگزاری است که با شرایط بانکی تغییر میکند.
| نوع اعتبار | سقف اعتبار | نسبت به ارزش وثیقه | مدت | مبنای سقف |
|---|---|---|---|---|
| عادی (بیش از سه ماه عضویت) | ۱ میلیارد تومان | ۱۰۰٪ | نامحدود | ۳۰٪ گردش سهماهه در کاریزما |
| ثبت‌نامی جدید | ۲۰۰ میلیون تومان | ۹۰٪ | سه ماه | ندارد |
| ثبت‌نامی جدید با گردش حساب | ۵۰۰ میلیون تومان | ۸۰٪ | سه ماه | ۲۰٪ گردش سهماهه در کارگزاری قبلی |
حد اعتباری و تخصیص اعتبار چه فرقی دارند
حد اعتباری سقفی است که سامانه بعد از درخواست شما اعلام میکند و سه ماه معتبر میماند. تخصیص اعتبار مبلغی است که هر روز واقعا به قدرت خریدتان اضافه میشود و به ارزش دارایی‌ای بستگی دارد که در کارگزاری دارید. اگر دارایی کافی نداشته باشید، حد اعتباری از بین نمی‌رود و یک روز بعد از انتقال دارایی، اعتبار متناسب با آن تخصیص می‌یابد.
ارزش دارایی با ضریب‌های جدول زیر حساب میشود. برای نمونه، کسی که ۲۰۰ میلیون تومان سهام تابلوی اول و دوم بورس دارد، ارزش وثیقه‌اش ۸۴ میلیون تومان در نظر گرفته میشود. با نوع عادی که ۱۰۰ درصد ارزش وثیقه را می‌پذیرد، اعتبار روزانه‌ی او تا همین ۸۴ میلیون تومان است، به شرط آنکه از حد اعتباری‌اش بیشتر نشود.
| گروه دارایی | ضریب ارزش وثیقه |
|---|---|
| سهام تابلوی اول و دوم بورس و فرابورس | ۴۲٪ |
| اوراق بدهی و اوراق مشارکت و صکوک | ۴۲٪ |
| صندوقهای درآمد ثابت و سایر صندوقهای قابل معامله | ۴۲٪ |
| صندوقهای مبتنی بر کالا (طلا، نقره) | ۳۰٪ |
| بازار پایه زرد فرابورس | ۱۰٪ |
| حق تقدم‌ها، پایه نارنجی و قرمز | صفر |
اگر اعتبار بیشتری از حد عادی بخواهید، نوع «ویژه» هم هست. مبلغ پیشنهادی و مدارک را در سامانه می‌فرستید و کارشناس اعتباری کارگزاری برای ادامه‌ی کار تماس میگیرد.
صندوقها و طرح‌های سرمایهگذاری
صفحهی صندوقهای کاریزما بیش از ۱۵ صندوق را فهرست میکند و هفت صندوق زیر در منوی کارگزاری برجسته شده‌اند. صندوق قابل معامله یعنی واحدهایش مثل سهام در بورس خرید و فروش میشود:
- کهربا: صندوق طلا
- نقران: صندوق نقره
- اهرم: صندوق اهرمی
- کاریس: صندوق سهامی
- کارا و کمند: صندوقهای درآمد ثابت
- همتراز: صندوق شاخصی هموزن
کنار صندوقها، مجموعه‌ای از طرح‌های سرمایهگذاری هم هست: طلا بر پایه‌ی شمش ۲۴ عیار، نقره، مس، درآمد ثابت، شاخص سهام و حتی طرح ملک. اگر می‌خواهید قیمت جهانی طلا و نقره را دنبال کنید، بخش قیمت امروز را ببینید.
جدول صندوقهای اصلی کارگزاری کاریزما
عددهای جدول از صفحهی هر صندوق در سایت کاریزما و برای ۲۵ مهر ۱۴۰۵ است. دارایی به همت (هزار میلیارد تومان) گرد شده است. کارمزد مدیریت سالانه از ارزش صندوق کم میشود و در قیمت واحد دیده میشود.
| صندوق | نوع | دارایی خالص | تعداد سرمایه‌گذار | کارمزد مدیریت | سطح ریسک |
|---|---|---|---|---|---|
| کهربا | طلا | حدود ۷۳٫۷ همت | ۱۶۱٬۴۷۰ | ۰٫۵٪ | ۳ از ۵ |
| کارا | درآمد ثابت | حدود ۵۶٫۶ همت | ۴۳٬۵۸۰ | ۱٪ | ۱ از ۵ |
| اهرم (واحد ممتاز) | اهرمی سهامی | حدود ۳۵٫۶ همت | ۶۸٬۴۲۶ | ۱٫۵٪ | ۵ از ۵ |
| کمند | درآمد ثابت | حدود ۷٫۸ همت | ۲۰٬۸۵۳ | ۱٪ | ۱ از ۵ |
| نقران | نقره | حدود ۷٫۵ همت | ۶۸٬۲۴۶ | صفر | ۳ از ۵ |
| کاریس (سپند) | سهامی | حدود ۲٫۱ همت | ۱۵٬۰۹۰ | ۱٫۵٪ | سهامی |
| همتراز | شاخصی هموزن | حدود ۱٫۲ همت | ۲٬۳۰۹ | ۱٫۵٪ | سهامی |
در همین صفحه صندوقهای دیگری هم هست: تضمین اصل سرمایه، مختلط، بخشی فلزات دایا، بخشی غذایی مزه، بخشی سیمانا، صندوق در صندوق صنم، املاک کاخ، بازنشستگی تکمیلی کاریز و دو صندوق نیکوکاری. صندوقهای قابل معامله را میشود هم از اپلیکیشن کاریزما و هم مثل یک سهم از سامانهی معاملاتی خرید.
خرید طلا و نقره در کارگزاری کاریزما
کسی که «کارگزاری کاریزما طلا» را جست‌وجو میکند معمولا دنبال صندوق کهرباست. این صندوق در سکه و شمش طلا سرمایهگذاری میکند، از ۱۰۰ هزار تومان قابل خرید است و با ۱۶۱ هزار سرمایه‌گذار پرمشتری‌ترین صندوق گروه است. کهربا در تیر ۱۴۰۰ پذیره‌نویسی شد و طبق صفحهی درباره ما سقف پذیره‌نویسی‌اش در کمتر از دو ساعت پر شد.
صندوق نقران دارایی اصلی‌اش گواهی سپرده‌ی نقره است و قیمتش با انس جهانی نقره و نرخ ارز تغییر میکند. آن هم از ۱۰۰ هزار تومان شروع میشود. برای دیدن نرخ روز، صفحهی قیمت نقره جهانی و قیمت طلای آبشده را ببینید. کسی که طلای قابل تحویل می‌خواهد باید سراغ پلتفرم‌های طلای آنلاین برود، چون واحد صندوق تحویل فیزیکی ندارد.
صندوق اهرمی کاریزما و قرارداد آتی جهرم
صندوق اهرم را خود کاریزما «نخستین و بزرگ‌ترین صندوق اهرمی بازار سرمایه» معرفی میکند. واحد ممتاز این صندوق با سرمایه‌ی بیشتر از دارایی خریدار در سهام سرمایهگذاری میکند، برای همین سطح ریسکش ۵ از ۵ است و نوسان روزانه‌اش از بازار بیشتر است.
روی واحدهای این صندوق قرارداد آتی‌ای به نام «جهرم» هم معامله میشود. در این قرارداد با گذاشتن بخشی از ارزش قرارداد به‌عنوان وجه تضمین، موقعیت خرید یا فروش می‌گیرید. سود و زیانش نسبت به سرمایه‌ی اولیه بزرگ است و برای معامله‌اش کد معاملات مشتقه لازم است.
سایر خدمات کارگزاری کاریزما
- معاملات آپشن: دریافت کد معاملات اختیار معامله از همین کارگزاری.
- کاریزماکارت و کاریزما پی: کارت و سرویس پرداخت اقساطی گروه.
- وام به پشتوانه طلا و نقره: دریافت وام بدون فروش دارایی.
- اعتبار به پشتوانه صندوقها و بیمه زندگی: سرویس اعتباری جداگانه.
- بیمه: شخص ثالث و بدنه و تکمیلی و مسئولیت، به‌علاوه‌ی بیمه زندگی.
- سبدگردانی اختصاصی: از طریق شرکت سبدگردان کاریزما.
- آموزش: مرکز یادگیری با مقاله‌های سرمایهگذاری.
کاریزما کارت؛ کارت بانکی متصل به حساب سرمایهگذاری
کاریزما کارت کارتی عضو شبکه‌ی شتاب با پشتوانهی بانک خاورمیانه است. با آن کارت به کارت و خرید و پرداخت آنلاین انجام میشود و موجودی‌اش را میشود به دو زیرحساب برد: حساب سود ویژه با ۲۷ درصد سود مؤثر روزشمار سالانه، و حساب با پشتوانهی طلا که ارزشش با قیمت شمش ۲۴ عیار به‌روز میشود. درخواست کارت از اپلیکیشن کاریزما ثبت میشود و کارت به نشانی خانه فرستاده میشود.
وام کاریزما به پشتوانهی سرمایهگذاری
صفحهی وام کاریزما سه مسیر دارد. وام فوری به پشتوانهی طرح‌های طلا، نقره، مس، ملک، درآمد ثابت یا استاکس داده میشود و ضامن و مدرک نمی‌خواهد. مبلغش تا ۶۰ درصد ارزش دارایی در هر طرح و تا ۹۰ درصد در طرح درآمد ثابت است، حداکثر ۵۰۰ میلیون تومان از هر طرح و در جمع تا ۳ میلیارد تومان. نرخ ۲۳ درصد سالانه است و بازپرداخت ۳، ۶، ۹ یا ۱۲ ماهه انتخاب میشود.
مسیر دوم وام به پشتوانهی بیمه زندگی کاریزماست. مسیر سوم کاریزماپی است که با پشتوانهی صندوقها اعتبار می‌سازد و وام بانک همکار را نشان میدهد، مثل وام ۵۰ تا ۳۰۰ میلیون تومانی بلوبانک یا ۲۰ میلیون تومان در «نردبان اعتبار». این وام‌ها از اعتبار معاملاتی جدا هستند و پولشان به حساب بانکی واریز میشود.
سامانه‌های معاملاتی کارگزاری کاریزما
کارگزاری کاریزما برای هر بازار سامانهی جداگانه دارد. پیوند همهی آن‌ها در منوی «معاملات» سایت و در پایین هر صفحه با نام «سامانه معاملات آنلاین»، «سامانه مشتقات اوراق» و «سامانه قدیم» آمده است. جدول زیر کار هر کدام را نشان میدهد:
| سامانه | نشانی | کاربرد |
|---|---|---|
| سامانه معاملات آنلاین (اکسیر) | charisma.exirbroker.com | سهام، صندوقهای قابل معامله، اوراق با درآمد ثابت، اوراق تبعی و عرضه‌ی اولیه |
| سامانه مشتقات اوراق بهادار (صحرا) | charisma.ephoenix.ir | اختیار معامله، قرارداد آتی سهام و تسویه‌ی آن‌ها |
| سامانه معاملات آفلاین | از منوی سامانه‌های کارگزاری | ثبت سفارش خارج از ساعت بازار، درخواست وجه و گزارش‌گیری |
| اپلیکیشن کاریزما | کافه بازار، مایکت، سیب‌اپ، فایل APK | صندوقها، طرحها، بیمه، کاریزما کارت و معامله |
سامانهی آنلاین کاریزما طبق توضیح صفحهی کارگزاری، طراحی سازگار با موبایل، ابزار تحلیل تکنیکال، سفارش شرطی و پرتفوی لحظه‌ای با سود و زیان دارد. سفارش شرطی یعنی سفارشی که فقط وقتی قیمت به عدد تعیین‌شده رسید فرستاده میشود.
سامانه معاملات آفلاین کاریزما چطور کار میکند
در سامانهی آفلاین سفارش لحظه‌ای ثبت نمی‌شود. شما نماد، تعداد، سقف قیمت و سقف زمانی را می‌نویسید و یک معامله‌گر کارگزاری در ساعت بازار سفارش را به‌جای شما می‌فرستد. اگر قیمت از سقف شما بالاتر رفته باشد یا زمانش گذشته باشد، سفارش اجرا نمی‌شود و وضعیتش «در انتظار تایید» میماند.
همین سامانه بخش واریز وجه، درخواست وجه، تغییر کارگزار ناظر و چند گزارش دارد: گردش حساب، پرتفوی سپرده‌گذاری، پرتفوی مجازی و وضعیت دارایی در یک تاریخ مشخص. کسی که در ساعت بازار پای سامانه نیست، سفارش روز بعد را شب قبل در همین‌جا ثبت میکند.
ورود به سامانه کارگزاری کاریزما و فراموشی رمز
نام کاربری سامانهی آفلاین کد ملی است و همراه آن کلمه‌ی عبور و کد امنیتی خواسته میشود. اگر رمز را فراموش کرده‌اید، گزینه‌ی «کلمه عبور خود را فراموش کرده‌اید؟» را بزنید، کد ملی و شماره موبایل را وارد کنید و کد تأییدی را که پیامک میشود بنویسید.
دانلود اپلیکیشن کارگزاری کاریزما
اپلیکیشن کاریزما را شرکت پردازش اطلاعات مالی کاریزما منتشر کرده است. صفحهی برنامه در کافه بازار ۵۷۰ هزار نصب، امتیاز ۳٫۴ از ۲٬۲۳۹ رأی، حجم ۲ مگابایت و نسخه‌ی ۱٫۱٫۸ را نشان میدهد. در مایکت همان نسخه ۲۰۰ هزار بار دانلود شده و امتیاز ۳٫۸ از ۱٬۰۰۹ نظر دارد.
برای آیفون، صفحهی اپلیکیشن کاریزما دو گزینه گذاشته است: نصب از سیب‌اپ، و دکمه‌ی «نصب در IOS» که به نسخه‌ی وب my.charisma.ir می‌رود. فایل مستقیم APK اندروید هم روی همان صفحه است.
کارمزد معاملات
نرخ کارمزد را سازمان بورس تعیین میکند و برای همهی کارگزاران یکسان است، پس کارگزاری کاریزما در این مورد نه گران‌تر است و نه ارزان‌تر. جمع اجزای کارمزد برای معاملات آنلاین سهام تقریبا این‌گونه است:
- خرید سهام: حدود ۰.۳۷۱ درصد ارزش معامله
- فروش سهام: حدود ۰.۸۸ درصد ارزش معامله، شامل نیم درصد مالیات فروش
- جمع رفت و برگشت: حدود ۱.۲۵ درصد
تفاوت واقعی در سود طرح پشتیبان است. اگر بخشی از سرمایه‌تان معمولا نقد میماند، همان سود در طول سال از هر تخفیف کارمزدی بزرگ‌تر میشود.
کارمزد یک معاملهی ۱۰۰ میلیون تومانی در کاریزما
برای اینکه درصدها ملموس شوند، هزینه‌ی خرید و فروش ۱۰۰ میلیون تومان سهام در جدول آمده است. این نرخ‌ها را سازمان بورس تعیین کرده و در همهی کارگزاریها یکسان است.
| معامله | نرخ تقریبی | هزینه روی ۱۰۰ میلیون تومان |
|---|---|---|
| خرید سهام | ۰٫۳۷۱٪ | حدود ۳۷۱ هزار تومان |
| فروش سهام (با مالیات) | ۰٫۸۸٪ | حدود ۸۸۰ هزار تومان |
| یک دور کامل خرید و فروش | حدود ۱٫۲۵٪ | حدود ۱ میلیون و ۲۵۰ هزار تومان |
صفحهی آپشن کاریزما می‌گوید هزینه‌ی معاملات مشتقه شامل کارمزد کارگزاری، سازمان بورس، سپرده‌گذاری مرکزی، شرکت مدیریت فناوری، حق نظارت و مالیات است و جدول کامل آن را برای دانلود گذاشته است. برای مقایسه‌ی خدمات جانبی، صفحهی کارگزاری فارابی و کارگزاری بانک پاسارگاد را هم ببینید.
ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما گام به گام
ثبت‌نام کاملا غیرحضوری است. سجام سامانهی جامع اطلاعات مشتریان بازار سرمایه است و اطلاعات هویتی و شماره شبای شما یک بار برای همیشه آنجا ثبت میشود.
- ثبت‌نام در سجام: با شماره ملی و شماره شبا ثبت‌نام می‌کنید و کد پیگیری می‌گیرید.
- احراز هویت: غیرحضوری و بدون مراجعه به شعبه.
- ساخت حساب کاربری: در سایت کاریزما ثبت‌نام می‌کنید.
- دریافت کد بورسی و نام کاربری: کد بورسی شناسه‌ی ثابت شماست و برای همهی کارگزاران اعتبار دارد.
- واریز و اولین سفارش: حساب را شارژ می‌کنید و سفارش می‌گذارید.
طرح پشتیبان پس از ثبت‌نام به‌صورت خودکار فعال میشود و لازم نیست کار جداگانه‌ای انجام دهید.
زمان صدور کد بورسی در کاریزما
طبق صفحهی دریافت کد بورسی، بعد از ثبت نام در سجام و سایت کاریزما، کد بورسی معمولا ظرف ۲۴ ساعت صادر میشود و هزینه‌ای ندارد. مدارک لازم کارت ملی و شناسنامه است. شماره موبایل و شماره شبای حساب باید به نام خود شما باشد و نشانی پستی با کد پستی هم خواسته میشود.
کد بورسی برای سهام و فرابورس و صندوقها کافی است. بورس فیزیکی کالا، بورس مشتقه‌ی کالا و بورس انرژی هر کدام کد معاملاتی خودشان را دارند و ثبت نام جداگانه می‌خواهند. خرید خودرو از بورس کالا یک قدم دیگر هم دارد: باید در بانک خودتان حساب وکالتی باز کنید و آن را در سایت بورس کالای کارگزاری کاریزما ثبت کنید.
دریافت کد معاملات آپشن از کاریزما
کد آپشن چهار مرحله دارد: تکمیل سجام، ثبت نام اختیار معامله در کاریزما، تأیید قرارداد آنلاین مشتقات اوراق، و ورود به سامانهی مشتقات صحرا. اختیار معامله یا آپشن قراردادی است که حق خرید یا فروش یک سهم در قیمت و تاریخ مشخص را میدهد، بدون اجبار به انجام آن.
کد بورسی برای فرزندان زیر ۱۸ سال
برای زیر ۱۸ سال، ولی یا سرپرست اول خودش در سجام ثبت نام و احراز هویت میکند، بعد کودک را در سجام ثبت میکند. احراز هویت کودک با مراجعه به دفاتر پیشخوان انجام میشود و پس از آن ثبت نام در کاریزما ممکن است.
واریز و برداشت در کارگزاری کاریزما
واریز دو راه دارد. پرداخت آنی از درگاه داخل سامانه‌ها انجام میشود و سقفش را بانک مرکزی تعیین کرده است: ۱۰۰ میلیون تومان در روز برای هر کارت و ۲۰۰ میلیون تومان برای هر کد ملی. برای مبلغ بیشتر، پول را به یکی از حساب‌های رسمی کارگزاری می‌ریزید و فیش را در سامانه ثبت می‌کنید. مبلغ بعد از نشستن پول و تأیید کارشناس به حساب اضافه میشود.
| بازار | حساب‌های رسمی | نکته |
|---|---|---|
| اوراق بهادار (سهام و صندوق) | ۱۲ حساب در ۱۲ بانک | در بانک‌هایی مثل ملی و ملت و سامان |
| بورس کالا | دو حساب بانک ملت شعبه ملاصدرا | برای خرید خودرو حساب وکالتی هم لازم است |
| بورس انرژی | یک حساب بانک ملت | جدا از حساب سهام |
| مشتقه‌ی کالایی و گواهی سپرده | یک حساب بانک ملت شعبه بورس کالا | آتی و اختیار معاملهی کالایی |
واریزی که فیشش ثبت نشده، قدرت خرید را بالا نمی‌برد. واریز بین‌بانکی هم با پایا یا ساتنا انجام میشود و ممکن است تا یک روز طول بکشد. برداشت هم در هر ساعت شبانه‌روز ثبت میشود و پول به شماره حسابی می‌رود که در سجام به نام خودتان ثبت شده است.
پشتیبانی و تماس
مرکز تماس با شماره ۰۲۱-۴۱۰۰۰ پاسخ میدهد. کنارش یک دستیار هوش مصنوعی به نام وایز هم روی سایت هست که به پرسش‌های رایج جواب میدهد، و امکان درخواست گفت‌وگوی تلفنی با کارشناس هم وجود دارد. جزئیات مجوزها را در صفحهی رسمی مجوزهای کاریزما ببینید.
شعب کارگزاری کاریزما و راه‌های تماس
طبق صفحهی تماس با ما، بخش مشتریان هفت روز هفته و ۲۴ ساعته پاسخ میدهد و ایمیل رسمی info@charisma.ir است. طبق مقاله‌ی معرفی کارگزاری در مرکز آموزش کاریزما، این کارگزاری دو شعبه در تهران و شیراز دارد و بیشتر کارها آنلاین انجام میشود. اگر اینترنت یا پنل در دسترس نبود، سفارش را میشود تلفنی با همان شماره‌ی پشتیبانی ثبت کرد.
تغییر کارگزار ناظر به کاریزما
کارگزار ناظر یعنی کارگزاری که یک نماد زیر نظر او ثبت شده و فروش آن نماد فقط از همان‌جا ممکن است. اگر سهامی نزد کارگزار دیگری دارید و می‌خواهید از کاریزما بفروشیدش، باید کارگزار ناظر آن نماد را عوض کنید. این کار رایگان است و حدود یک روز کاری زمان می‌برد. با یک کد بورسی می‌توانید هم‌زمان در چند کارگزاری حساب فعال داشته باشید.
کاریزما برای چه کسی مناسب است؟
اگر پولتان بین معامله‌ها نقد میماند، طرح پشتیبان کارگزاری کاریزما روی همان پول سود روزشمار میدهد. اگر با اعتبار معامله می‌کنید هم سقف ۳۰ درصدی گردش حساب و نبود تسویه اجباری، شرایطی است که در صفحهی اعتبار کاریزما صریح آمده است. تنوع صندوقها از طلا و نقره تا اهرمی هم به کار کسی می‌آید که می‌خواهد همهی سرمایه‌گذاری‌اش زیر یک سقف باشد.
در مقابل، شبکه‌ی حضوری این مجموعه دو شعبه دارد، در حالی که کارگزاری مفید و کارگزاری آگاه در بیشتر استان‌ها شعبه دارند. برای شروع یادگیری بازار، مرکز آموزش در دسترس شماست.
جدول مقایسه کارگزاری کاریزما با مفید و آگاه
این سه کارگزار بیشتر از بقیه کنار هم جست‌وجو میشوند. عددهای جدول از سایت رسمی هر کارگزاری و صفحههای همین سایت درباره‌ی آن‌هاست.
| ویژگی | کارگزاری کاریزما | کارگزاری آگاه | کارگزاری مفید |
|---|---|---|---|
| تأسیس شرکت کارگزاری | ۱۴۰۰ | ۱۳۸۴ | ۱۳۷۳ |
| سامانهی اصلی | اکسیر و صحرا | آساتریدر | ایزی‌تریدر و مفید آنلاین |
| اعتبار معاملاتی | تا ۳۰٪ گردش سهماهه، بدون تسویه‌ی اجباری | بسته‌های یک‌ماهه با ریال بآشگاه | دارد |
| ثبت نام غیرحضوری | دارد | دارد | دارد |
| شبکه‌ی حضوری | ۲ شعبه (تهران و شیراز) | ۶۲ شعبه در ۳۱ استان | بیش از ۵۰ شعبه |
در سود ماندهی حساب، طرح پشتیبان کاریزما ۳۰ درصد سالانه‌ی روزشمار اعلام کرده و طرح آسوده‌ی آگاه حداقل ۳۸٫۵ درصد سود مؤثر سالانه. این نرخ‌ها را هر دو کارگزاری به‌روز می‌کنند و تضمینی نیستند.
با یک کد بورسی میشود هم‌زمان در چند کارگزاری حساب داشت. برای مقایسه‌ی دقیق‌تر، صفحهی مقایسه کارگزاریها را ببینید.
خطاهای رایج هنگام کار با کارگزاری کاریزما
- واریز به حساب کارگزاری بدون ثبت فیش. تا رسید در سامانه ثبت نشود، پول به قدرت خرید اضافه نمی‌شود.
- ریختن پول بورس کالا یا انرژی به حساب اوراق بهادار. هر بازار حساب جداگانه دارد.
- یکی گرفتن اعتبار معاملاتی با وام کاریزما. اعتبار فقط قدرت خرید سهام را بالا می‌برد و وام به حساب بانکی واریز میشود.
- فرض اینکه کد بورسی برای آپشن کافی است. معاملهی مشتقه تأیید قرارداد جداگانه و سامانهی صحرا را می‌خواهد.
- خرید واحد ممتاز صندوق اهرم با پول کوتاه‌مدت. سطح ریسک این صندوق ۵ از ۵ است.
- ثبت سفارش آفلاین بدون سقف قیمت مناسب. اگر قیمت بالاتر برود سفارش اجرا نمی‌شود.
- فروش سهمی که کارگزار ناظرش جای دیگری است، پیش از ثبت تغییر کارگزار ناظر.
جمع‌بندی بررسی کارگزاری کاریزما
کارگزاری کاریزما شرکت جوانی است که از ۱۴۰۰ کار میکند، اما پشتش گروهی با سبدگردان ۱۳۹۰، بیش از ۲۵۰ همت دارایی تحت مدیریت و صندوقهای پرمشتری مثل کهربا و کارا ایستاده است. کارمزدش با بقیه یکسان است. تفاوتش در طرح پشتیبان، اعتبار بر پایه‌ی ۳۰ درصد گردش، سامانهی آفلاین و ابزارهای کنار معامله مثل کاریزما کارت و وام است.
محدودیت‌ها را هم باید دانست. شبکه‌ی حضوری دو شعبه دارد، نرخ بهره‌ی اعتبار روی صفحهی رسمی درج نشده و باید از کارگزاری پرسید، و نرخ سودهای اعلامی تضمینی نیست. برای دیدن کارگزاری‌های دیگر کنار هم، فهرست کارگزاری‌های بورس در دسترس است.
منابع این بررسی
او هفت سال است که در بازار فارکس و ارز دیجیتال معامله میکند و تخصصش سبک اسمارت مانی و پرایس اکشن کلاسیک است. در این مدت بیش از ۵۰۰ نفر را در دوره‌های خصوصی آموزش داده است. بسیاری از این شاگردان امروز مستقل معامله می‌کنند. در اسمارت اف ایکس سرپرستی بررسی بروکرها و صرافی‌ها، تحلیل روزانه‌ی نمادها و تولید محتوای آموزشی بر عهده‌ی اوست. همهی مطالبی که با نام او منتشر میشود پیش از انتشار بازبینی و تایید میشود.
آخرین بروزرسانی: ۲۵ مهر ۱۴۰۵ درباره نویسنده LinkedIn
سوالات متداول
۱۵ سوالآیا کارگزاری کاریزما معتبر است؟
بله. گروه مالی کاریزما صفحهای اختصاصی برای مجوزهایش دارد و تصویر هر کدام را منتشر کرده است: مجوز کارگزاری و مجوز سبدگردانی از سازمان بورس و اوراق بهادار، و مجوز بیمه زندگی از بیمه مرکزی. شرکت بیمه زندگی کاریزما با نماد «کاریز» در بورس تهران پذیرفته شده و صورتهای مالیاش روی کدال عمومی است. نماد اعتماد الکترونیکی سایت هم با شناسه ۲۰۰۰۰۵ ثبت شده است.
طرح پشتیبان کاریزما چیست؟
پولی که در حساب کارگزاری منتظر فرصت خرید میماند معمولا سودی نمیگیرد. در طرح پشتیبان، ماندهی حساب شما در صندوق اوراق دولتی سرمایهگذاری میشود، سود روزشمار حساب میشود و پایان هر ماه پرداخت میگردد. نرخ اعلامی ۳۰ درصد سالانه است، نرخ شکست ندارد و محدودیتی روی خرید و فروش یا برداشت ایجاد نمیکند.
سقف اعتبار معاملاتی کاریزما چقدر است؟
سقف اعتبار در بیشتر کارگزاریها ۱۰ درصد متوسط گردش حساب سهماهه است، ولی کاریزما این ضریب را ۳۰ درصد در نظر میگیرد. تسویه اجباری هم ندارد و برای دریافتش نیازی به کسب امتیاز یا عضویت در باشگاه مشتریان نیست؛ حتی ثبتنامیهای جدید هم میتوانند استفاده کنند.
کاریزما چند صندوق سرمایهگذاری دارد؟
صفحهی صندوقهای کاریزما بیش از ۱۵ صندوق را فهرست میکند. هفت صندوق اصلی منوی کارگزاری اینها هستند: کهربا (طلا)؛ نقران (نقره)؛ اهرم (اهرمی)؛ کاریس (سهامی)؛ کارا و کمند (درآمد ثابت)؛ همتراز (شاخصی هموزن). واحد این صندوقها مثل سهام در بورس خرید و فروش میشود.
کارمزد معاملات در کارگزاری کاریزما چقدر است؟
نرخ کارمزد را سازمان بورس تعیین میکند و برای همهی کارگزاران یکسان است: حدود ۰.۳۷۱ درصد برای خرید و حدود ۰.۸۸ درصد برای فروش سهام که نیم درصد مالیات فروش هم در آن حساب شده است. روی یک معاملهی ۱۰۰ میلیون تومانی، یک دور خرید و فروش حدود ۱ میلیون و ۲۵۰ هزار تومان هزینه دارد.
ثبت‌نام در کارگزاری کاریزما چطور انجام میشود؟
ثبت نام کاملا غیرحضوری است. اول در سجام ثبت نام و احراز هویت می‌کنید، بعد در سایت کاریزما با کد ملی و شماره‌ی ثبت‌شده در سجام حساب می‌سازید و بازار مورد نظر را انتخاب می‌کنید. کد بورسی معمولا ظرف ۲۴ ساعت و بدون هزینه صادر میشود و طرح پشتیبان خودکار فعال میشود.
آیا کاریزما شعبه حضوری دارد؟
طبق مرکز آموزش کاریزما، این کارگزاری دو شعبه در تهران و شیراز دارد و دفتر مرکزی در خیابان شهید بهشتی تهران است. ثبت نام، احراز هویت، معامله و سرمایهگذاری بدون مراجعه‌ی حضوری انجام میشود و اگر اینترنت قطع باشد، سفارش را میشود تلفنی با شماره‌ی ۰۲۱-۴۱۰۰۰ ثبت کرد.
کارگزاری کاریزما زیر نظر کجاست؟
کارگزاری کاریزما زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار کار میکند و مجوز کارگزاری و سبدگردانی گروه از همین سازمان صادر شده است. شرکت بیمه زندگی گروه هم مجوز بیمه مرکزی دارد. در صفحههای رسمی کاریزما بانک مادری معرفی نشده و بانک خاورمیانه فقط پشتوانهی کاریزما کارت است.
کارگزاری کاریزما از چه سالی فعال است؟
طبق صفحهی «درباره ما»، شرکت کارگزاری کاریزما ۱۶ شهریور ۱۴۰۰ تأسیس شد و در همان ماه کارش را شروع کرد. گروه مالی کاریزما قدیمیتر است و سبدگردان آن از اردیبهشت ۱۳۹۰ فعالیت دارد. عدد بیش از ۱۷ سال سابقه که روی صفحههای کارگزاری آمده به کل گروه برمیگردد.
سامانه معاملاتی کارگزاری کاریزما چیست؟
معاملهی سهام و صندوق و اوراق در سامانهی آنلاین اکسیر به نشانی charisma.exirbroker.com انجام میشود. اختیار معامله و آتی سهام در سامانهی مشتقات صحرا معامله میشوند. سامانهی آفلاین هم برای ثبت سفارش خارج از ساعت بازار هست و اپلیکیشن کاریزما صندوقها و طرحها را پوشش میدهد.
شماره تماس کارگزاری کاریزما چیست؟
شماره‌ی مرکز تماس کاریزما ۰۲۱-۴۱۰۰۰ است و طبق صفحهی تماس با ما هفت روز هفته و ۲۴ ساعته پاسخ میدهد. ایمیل info@charisma.ir و پشتیبانی آنلاین داخل سایت هم راه‌های دیگر تماس است. نشانی دفتر مرکزی تهران، خیابان شهید بهشتی، بین بخارست و وزرا، شماره ۲۸۳ است.
چطور از کارگزاری کاریزما وام بگیریم؟
وام فوری کاریزما به پشتوانهی سرمایهگذاری در طرح‌های طلا، نقره، مس، ملک، درآمد ثابت یا استاکس داده میشود و ضامن نمی‌خواهد. مبلغ تا ۶۰ درصد ارزش دارایی و در طرح درآمد ثابت تا ۹۰ درصد است، حداکثر ۵۰۰ میلیون تومان از هر طرح و در جمع ۳ میلیارد تومان، با نرخ ۲۳ درصد سالانه.
آیا با کارگزاری کاریزما می‌توان طلا و نقره خرید؟
بله، از راه صندوق طلای کهربا و صندوق نقره‌ی نقران. هر دو در بورس معامله میشوند و از ۱۰۰ هزار تومان قابل خریدند. کهربا در سکه و شمش طلا سرمایهگذاری میکند و نقران در گواهی سپرده‌ی نقره. واحد این صندوقها تحویل فیزیکی ندارد.
کاریزما کارت چیست؟
کاریزما کارت کارت بانکی عضو شتاب با پشتوانهی بانک خاورمیانه است. موجودی آن را میشود به حساب سود ویژه با ۲۷ درصد سود مؤثر روزشمار سالانه یا به حساب با پشتوانهی طلا منتقل کرد. درخواست از اپلیکیشن کاریزما ثبت میشود و کارت به نشانی شما ارسال میشود.
واریز به حساب کارگزاری کاریزما چطور انجام میشود؟
تا سقف ۱۰۰ میلیون تومان در روز برای هر کارت و ۲۰۰ میلیون تومان برای هر کد ملی، پرداخت آنی از درگاه داخل سامانه انجام میشود. برای مبلغ بیشتر باید به یکی از حساب‌های رسمی کارگزاری واریز کنید و فیش را در سامانه ثبت کنید. بورس کالا و انرژی حساب جداگانه دارند.
