کارگزاری بانک سپه | Sepah

آخرین به‌روزرسانی: ۲۵ مهر ۱۴۰۵ · عددها با صفحه‌های رسمی sepahbroker.ir در همین تاریخ تطبیق داده شده‌اند

کارگزاری بانک سپه یکی از قدیمی‌ترین کارگزاران بازار سرمایه‌ی ایران است و از راه آن می‌شود در بورس تهران، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی معامله کرد. این صفحه هر چیزی را که پیش از باز کردن حساب لازم است یک‌جا آورده است: سابقه و سهامداران، مدیران، سامانه‌های ورود، مراحل ثبت نام، کارمزد، شماره حساب‌ها، شرایط اعتبار، شعب و شماره‌های تماس. عددها از سایت رسمی sepahbroker.ir و زیردامنه‌های آن در مهر ۱۴۰۵ برداشته شده است.

کارگزاری بانک سپه در یک نگاه

روی صفحه‌ی اول سایت، کارگزاری خودش را با سه عدد معرفی می‌کند: سابقه‌ی فعالیت از ۱۳۴۶، ۲۲ شعبه و دفتر، و بیش از ۱۵۰ هزار مشتری وفادار. جدول زیر بقیه‌ی مشخصات رسمی را کنار هم می‌گذارد و جای هر عدد را در سایت نشان می‌دهد.

۵ دلار کش‌بک از هر معاملهعضویت رایگان اسمارت پلاس،
به‌همراه تحلیل و پلن روزانه.بونوس تا ۱۰۰٪تحلیل روزانه ۱۸ نمادبدون هزینهفعال‌سازی رایگان

تاریخچه کارگزاری بانک سپه از ۱۳۴۶ تا امروز

طبق صفحه‌ی «درباره ما»، کارگزاری بانک سپه از نخستین روزهای بورس اوراق بهادار تهران در سال ۱۳۴۶ معامله می‌کرد. آن زمان شرکت جداگانه‌ای در کار نبود و کار کارگزاری را یکی از ادارات خود بانک سپه انجام می‌داد. شرکت در ۲۴ تیر ۱۳۷۲ با شماره‌ی ۹۸۵۱۳ در اداره‌ی ثبت شرکت‌های تهران ثبت شد و با نامه‌ی شماره‌ی ۲۸۶۲ سازمان بورس اوراق بهادار تهران، از اول آبان ۱۳۷۲ رسما کار را شروع کرد.

نام شرکت یک دوره‌ی کوتاه عوض شد. مجمع عمومی فوق‌العاده در خرداد ۱۳۸۸ نام را به «کارگزاری کاسپین مهر ایرانیان» تغییر داد، اما مجمع شهریور ۱۳۹۰ دوباره نام کارگزاری بانک سپه را برگرداند و ماده‌ی ۲ اساسنامه بر همین پایه اصلاح شد. کسی که در سوابق قدیمی به نام کاسپین مهر برمی‌خورد، با همین شرکت سروکار دارد.

دو واحد تخصصی بعدها اضافه شدند. واحد بورس کالا از ۱۳۸۶ کار می‌کند و واحد بورس انرژی از ۱۳۹۱، هم‌زمان با راه افتادن بورس انرژی ایران. خود سایت در بخش آموزش، این شرکت را «نخستین کارگزاری بازار سرمایه» می‌نامد.

سهامداران و سرمایه کارگزاری بانک سپه

سرمایه‌ی ثبت و پرداخت‌شده‌ی شرکت ۱٬۰۰۰ میلیارد ریال است. تقریبا همه‌ی سهام دست بانک سپه و شرکت‌های گروه آن است:

گروه مدیریت سرمایه‌گذاری امید، دومین سهامدار، هلدینگ سرمایه‌گذاری بانک سپه است. تأمین سرمایه امید هم که صندوق‌های معرفی‌شده در سایت کارگزاری را اداره می‌کند، از شرکت‌های همین گروه است و یکی از دفترهای تهران کارگزاری در ساختمان آن قرار دارد.

آیا کارگزاری بانک سپه معتبر است؟

کارگزاران بورس در ایران فقط با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار کار می‌کنند. طبق ماده‌ی ۶ اساسنامه، کارگزاری بانک سپه نهاد مالی موضوع قانون بازار اوراق بهادار است و بر پایه‌ی ماده‌ی ۲۸ همین قانون زیر نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کند. فهرست کارگزاران مجاز روی سایت سازمان بورس و اوراق بهادار منتشر می‌شود.

این شرکت در همه‌ی بازارهای اصلی کار می‌کند: بورس تهران، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی. صفحه‌ی بورس کالا هم می‌گوید واحد کالایی کارگزاری در آخرین رتبه‌بندی سازمان بورس رتبه‌ی ب گرفته است.

داده زندهشبیه‌ساز ترید و چالش پراپ، رایگانشبیه‌ساز ترید با قیمت زنده، بک‌تست و چالش پراپ.بدون ریسک پولچالش پراپبک‌تسترایگان شروع کنید

سایت کارگزاری نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد) با شناسه‌ی ۳۱۶۱۷۶ دارد که لینک استعلامش در پاورقی همه‌ی صفحه‌هاست. کارگزاری در بخش «پیشینه عملکرد» از کارنامه‌ی مشاوره‌ی عرضه و پذیرش هم نام می‌برد. مشاور پذیرش شرکتی است که پرونده‌ی یک شرکت را برای ورود به بورس آماده می‌کند و آن را به هیئت پذیرش می‌برد. شرکت معدنی و صنعتی گل‌گهر (کگل)، چادرملو (کچاد)، گروه مدیریت سرمایه‌گذاری امید (وامید)، سنگ آهن گهرزمین (کگهر) و بیمه نوین با همین مشاوره وارد بازار شدند.

مدیرعامل و هیئت مدیره کارگزاری بانک سپه

صفحه‌ی «معرفی اعضای هیئت مدیره و مدیران» پنج عضو هیئت مدیره را با نماینده‌ی حقوقی هر کدام آورده است. محمد غواصی کناری رئیس هیئت مدیره و نماینده‌ی گروه مالی سپه است. اردشیر مردان‌پور پینوندی در همین صفحه مدیرعامل و نائب رئیس هیئت مدیره معرفی شده است. ابوالفضل عبدی نماینده‌ی بانک سپه، مجید خماریان نماینده‌ی چاپ و نشر سپه و سحر میرزایی نماینده‌ی سرمایه‌گذاری امید هستند.

در خبر ۱۴ مهر ۱۴۰۵ صفحه‌ی اول سایت، به مناسبت روز کارگزار، از حسین مقدم با عنوان مدیرعامل کارگزاری بانک سپه نام برده شده است. هنگام نوشتن این صفحه، صفحه‌ی مدیران هنوز نام اردشیر مردان‌پور پینوندی را نشان می‌داد. برای نامه‌نگاری رسمی بهتر است نام مدیرعامل را از تلفن ۵۸۳۲۹ بپرسید.

چند مدیر دیگر که مشتری بیشتر با واحدشان سروکار دارد: سحر میرزایی مدیر معاملات اوراق بهادار، مجتبی باصفا مدیر معاملات کالا و انرژی، شیدا منیعی مدیر مالی و اعتبارات، حسین حسینی علایی مدیر فناوری اطلاعات، مهدی میرزازاده مدیر بازاریابی و امور مشتریان و محمود حق پرست مدیر عرضه و پذیرش.

سامانه معاملاتی کارگزاری بانک سپه

منوی «سامانه‌های معاملاتی» در سایت چهار گزینه دارد و ثبت کد بورس کالا هم سامانه‌ی جداگانه‌ای دارد. جدول زیر نشان می‌دهد هر سامانه کجاست و به چه کاری می‌آید:

آنلاین پلاس، سامانه معاملات برخط سپه

آنلاین پلاس را شرکت تدبیرپرداز ساخته و نسخه‌ای که مهر ۱۴۰۵ روی سایت بود ۳٫۷٫۱۲ است. چون همین سامانه در چند کارگزاری دیگر هم به کار می‌رود، بیشتر معامله‌گرها دیده‌بان و پرتفوی آن را از قبل می‌شناسند. صفحه‌ی ورود میان‌بر راهنمای سامانه، راهنمای اختیار معامله، سامانه‌ی سهام عدالت، ثبت نام سجام و سامانه‌ی آتی کالا را هم دارد.

همین صفحه اطلاعیه‌های فوری را هم نشان می‌دهد. برای نمونه، مهر ۱۴۰۵ تاریخ تسویه‌ی نقدی و فیزیکی اختیار معامله‌ی چهار نماد موج و توان و فزر و بساما روی آن نوشته شده بود. تسویه‌ی نقدی شنبه ۲۵ مهر تا ساعت ۱۵ و تسویه‌ی فیزیکی یکشنبه ۲۶ مهر از ۱۲:۳۰ تا ۱۵ بود.

همراه پلاس و دانلود اپلیکیشن کارگزاری بانک سپه

بسیاری از کسانی که «دانلود اپلیکیشن کارگزاری بانک سپه» را جست‌وجو می‌کنند، دنبال همراه پلاس هستند. همراه پلاس نسخه‌ی وب است و در نشانی mobile.sepahbroker.ir باز می‌شود. برای نصب آن فایلی دانلود نمی‌شود. کافی است صفحه را در مرورگر گوشی باز کنید و از منوی مرورگر گزینه‌ی افزودن به صفحه‌ی اصلی را بزنید تا مثل یک برنامه باز شود. نام کاربری و رمز همان آنلاین پلاس است.

صفحه‌ی همراه پلاس پیش از ورود، چهار نکته‌ی امنیتی نشان می‌دهد: نشانی را با mobile.sepahbroker.ir مقایسه کنید، نام کاربری و رمز را به کسی ندهید، تا جای ممکن از صفحه‌کلید مجازی استفاده کنید و بعد از کار با دکمه‌ی خروج از حساب خارج شوید. پایین صفحه چهار زبانه‌ی دیده‌بان و سفارشات و پرتفوی و جست‌وجو دیده می‌شود.

معاملات آفلاین و پنل مشتریان

در معامله‌ی آفلاین، سفارش در سایت کارگزاری ثبت می‌شود و یک کارشناس کارگزاری آن را به سامانه‌ی معاملات می‌فرستد. طبق صفحه‌ی «معاملات آنلاین و آفلاین»، در روش آنلاین سفارش فقط در دامنه‌ی مجاز قیمت همان روز ثبت می‌شود، اما در روش آفلاین می‌شود قیمت دلخواه را نوشت. پنل c.sepahbroker.ir علاوه بر سفارش آفلاین، سابقه‌ی خرید و فروش‌های انجام‌شده را هم نشان می‌دهد.

سامانه کمان و نسخه قدیم

پایین صفحه‌ی معاملات آنلاین، فیلم‌های آموزشی پنج سامانه آمده است: آنلاین پلاس، همراه پلاس، سامانه‌ی آفلاین، «سامانه معاملات آنلاین کمان» و «سامانه آنلاین قدیم». کسی که هنوز با سامانه‌ی قدیمی یا کمان کار می‌کند، راهنمایش را همان‌جا پیدا می‌کند. منوی اصلی سایت در مهر ۱۴۰۵ برای خرید و فروش سهام فقط آنلاین پلاس و همراه پلاس را نشان می‌داد.

ورود به کارگزاری بانک سپه

ورود به کارگزاری بانک سپه برای خرید و فروش سهام از نشانی online.sepahbroker.ir انجام می‌شود. پاسخ اولین پرسش در صفحه‌ی پرسش‌های متداول هم همین نشانی است. مراحل ورود به آنلاین پلاس:

1. نشانی online.sepahbroker.ir را مستقیم در مرورگر بنویسید یا از منوی «سامانه‌های معاملاتی» سایت اصلی گزینه‌ی آنلاین پلاس را بزنید
2. نام کاربری یا کد ملی و رمز عبور را وارد کنید
3. کد امنیتی تصویر را بنویسید و «ورود به سامانه» را بزنید
4. اگر ورود دومرحله‌ای فعال است، کد پیامکی یا کد نرم‌افزار توکن‌ساز را وارد کنید

رمز آنلاین پلاس باید دست‌کم ۸ نویسه داشته باشد و حروف کوچک و بزرگ لاتین و عدد در آن باشد. اگر رمز را فراموش کرده‌اید، گزینه‌ی «رمز عبور خود را فراموش کرده‌اید» را بزنید و درخواست را با کد ملی یا شماره‌ی همراه ثبت کنید. اگر این راه جواب نداد، پشتیبانی معاملات آنلاین با شماره‌ی ۵۸۳۲۹ و نیز ۴۳۰۰۰۰۵۲ یا ۴۳۰۰۰۰۶۲ با داخلی ۱ پاسخ می‌دهد.

یک مشکل رایج دیگر، صفحه‌ی خالی بعد از ورود است. راه‌حلی که سایت پیشنهاد می‌کند به‌روز کردن مرورگر و پاک کردن حافظه‌ی آن است. سامانه‌ی آتی کالا ورود جداگانه دارد و در coinonline.sepahbroker.ir باز می‌شود. کارگزاری توصیه می‌کند رمز آن را در اولین ورود و بعد دست‌کم هر سه ماه یک بار عوض کنید.

ثبت نام در کارگزاری بانک سپه

ثبت نام در کارگزاری بانک سپه برای اشخاص حقیقی غیرحضوری است. پیش‌شرط آن سجام است، یعنی سامانه‌ی جامع اطلاعات مشتریان که هر کسی برای ورود به بورس باید یک بار در آن ثبت نام و احراز هویت کند. صفحه‌ی «راهنمای ثبت نام» برای اشخاص حقیقی سه مسیر گذاشته است: هنوز هیچ کاری نکرده‌اید، کد رهگیری ده رقمی سجام دارید، یا کد بورسی دارید و می‌خواهید معامله کنید.

ثبت نام غیرحضوری کارگزاری بانک سپه قدم به قدم

1. در سامانه سجام ثبت نام کنید و کد پیگیری ده رقمی بگیرید
2. احراز هویت را غیرحضوری از پنل سجام یا اپلیکیشن سیگنال انجام دهید، یا به یکی از شعب کارگزاری بروید
3. پس از احراز هویت، کد بورسی صادر و با پیامک فرستاده می‌شود
4. در سایت کارگزاری بانک سپه گزینه‌ی «ثبت نام بورس اوراق» را بزنید و مراحل را غیرحضوری تمام کنید
5. نام کاربری و رمز عبور آنلاین پلاس برایتان فرستاده می‌شود

برای شروع ثبت نام، دکمه‌ی زرد «ثبت نام بورس اوراق» بالای همه‌ی صفحه‌های سایت به سامانه‌ی ثبت نام می‌رود. کنار آن دو دکمه‌ی «ثبت نام بورس کالا» و «احراز هویت غیرحضوری» هم هست. برای گرفتن کد معاملات آنلاین مدرک تحصیلی لازم نیست.

شرایط احراز هویت غیرحضوری سجام

صفحه‌ی راهنمای ثبت نام شرط‌های احراز هویت الکترونیکی را این‌طور فهرست کرده است:

• این روش فقط برای اشخاص حقیقی ایرانی بالای ۱۸ سال است. ولی و قیم و وکیل باید حضوری احراز هویت کنند.
• کارت ملی هوشمند لازم است. شماره‌ی سریال آن پشت کارت درج شده و اگر کارت جدید نرسیده، کد رهگیری رسید کارت ملی هوشمند به کار می‌رود.
• کد پیگیری ده رقمی سجام باید از قبل گرفته شده باشد.
• شماره‌ی همراهی که در سجام ثبت شده باید در دسترس باشد تا کد تأیید به آن برسد.
• یک برگه‌ی سفید بدون خط‌خوردگی را امضا کنید تا در مرحله‌ی مربوط از آن عکس بگیرید.
• در مرحله‌ی فیلم، متنی را باید جلوی دوربین بخوانید. کسی که سواد خواندن ندارد می‌تواند از شخص دیگری کمک بگیرد و متن را خودش تکرار کند.

کد بورسی چیست

کد بورسی شناسه‌ی اختصاصی هر معامله‌گر در بازار سرمایه است و ساختار «سه حرف و پنج رقم» دارد. طبق پرسش‌های متداول سایت سپه، هر شخص حقیقی یا حقوقی فقط یک کد بورسی دارد. اگر کد بورسی خود را فراموش کرده‌اید، در سایت سجام آن را می‌بینید.

ثبت نام اشخاص حقوقی و اتباع خارجی

شرکت‌ها باید حضوری ثبت نام کنند. اول خود شرکت و همه‌ی اعضای هیئت مدیره در سجام ثبت نام و احراز هویت می‌کنند و بعد نماینده به یکی از شعب کارگزاری می‌رود. مدارک لازم:

• اساسنامه، روزنامه‌ی رسمی آگهی تأسیس و آگهی آخرین تغییرات
• شناسنامه و کارت ملی مدیرعامل و همه‌ی اعضای هیئت مدیره
• نامه با سربرگ شرکت و امضای دو صاحب امضای مجاز، شامل نام و کد ملی نماینده، شماره حساب و شبای شرکت و ایمیل و تلفن همراه

حساب بانکی برای کد آنلاین حقوقی باید به نام خود شرکت باشد و حساب شخصی مدیرعامل پذیرفته نمی‌شود. اگر شرکتی در گرفتن کد بورسی یا ثبت نام به مشکل خورد، سایت شماره‌ی واتس‌اپ ۰۹۰۵۰۸۷۷۸۳۴ را برای فرستادن درخواست گذاشته است. اتباع خارجی هم باید حضوری به کارگزاری بروند. کارت آمایش معتبر، گذرنامه با روادید یا پروانه‌ی اقامت، دفترچه‌ی اقامت و دفترچه‌ی پناهندگی از مدرک‌های پذیرفته‌شده‌اند و یک حساب در بانک ایرانی هم لازم است.

کارمزد کارگزاری بانک سپه

کارمزد معاملات سهام را سازمان بورس تعیین می‌کند و برای همه‌ی کارگزاران یکسان است. پاسخ پرسش «مبلغ کارمزد خرید و فروش چقدر است» در سایت سپه هم خواننده را به سایت سازمان بورس می‌فرستد. طبق نرخ مصوب فعلی، کارمزد خرید سهام ۰٫۳۷۱۲ درصد و کارمزد فروش ۰٫۸۸ درصد است که نیم درصد مالیات فروش هم در آن هست.

کارمزد معامله‌ی ۱۰۰ میلیون تومانی در کارگزاری سپه

عدد آخر جدول در تصمیم‌گیری مهم است. سهمی که بعد از خرید کمتر از حدود ۱٫۲۵ درصد بالا رفته باشد، اگر همان موقع فروخته شود، بعد از کسر کارمزد زیان می‌دهد. برای حساب کردن این عدد روی معامله‌ی خودتان، ماشین‌حساب‌های معامله به کار می‌آیند.

چند قاعده‌ی دیگر سازمان بورس هم در پرسش‌های متداول سایت سپه آمده است. حداقل ارزش هر سفارش در سامانه‌ی برخط ۵۰۰ هزار تومان است. پیش‌گشایش بازار سهام از ۸:۴۵ تا ۹ است و معاملات از ۹ تا ۱۲:۳۰ انجام می‌شود. دامنه‌ی نوسان روزانه‌ی سهام بورس و بازار اول و دوم فرابورس هم مثبت و منفی ۵ درصد است.

اعتبار معاملاتی کارگزاری بانک سپه

اعتبار معاملاتی مبلغی است که کارگزار طبق دستورالعمل خرید اعتباری در اختیار مشتری می‌گذارد تا با آن سهام بخرد. مبلغ خرید به حساب بدهی مشتری نوشته می‌شود. شرایطی که بخش «اعتبار» در پرسش‌های متداول سپه نوشته است:

• حداقل ارزش پرتفوی ۱۰۰ میلیون تومان و حداقل ۴ بار گردش در ماه
• مدت قرارداد اعتباری یک سال است و سررسید تسویه، پایان سال مالی کارگزاری است
• اگر گردش حساب کافی باشد و مشتری به‌موقع تسویه کند، اعتبار خودکار تمدید می‌شود
• با رشد گردش حساب پس از گرفتن اعتبار، سقف آن قابل افزایش است
• تا وقتی اعتبار تسویه نشده، برداشت وجه از حساب معاملاتی ممکن نیست

برای جزئیات بیشتر، سایت شماره‌ی ۵۸۳۲۹ را معرفی کرده است. در صفحه‌ی مدیران، شیدا منیعی مدیر مالی و اعتبارات کارگزاری بانک سپه معرفی شده است.

ثبت سرمایه‌گذار حرفه‌ای

سرمایه‌گذار حرفه‌ای در مقررات بازار سرمایه به بعضی عرضه‌ها و ابزارها دسترسی دارد که برای همه باز نیست. فرم این کار در سایت سپه پنج پرسش اصلی دارد. یکی از معیارها مانده‌ی حساب یا ارزش پرتفوی دست‌کم ۱۰ میلیارد ریال در هر ماه از ۶ ماه اخیر است و دیگری ارزش معاملات ماهانه‌ی دست‌کم ۱۰ میلیارد ریال. جمع ارزش قراردادهای مشتقه‌ی یک سال گذشته از ۱۰ میلیارد ریال و سبد تحت مدیریت بالای ۵ میلیارد ریال هم معیار حساب می‌شوند. داشتن مدرک‌هایی مثل CFA، CIA، CMA، ACCA یا گواهی‌نامه‌های اصول بازار سرمایه و تحلیلگری، و سابقه‌ی کار در سازمان بورس و نهادهای آن هم امتیاز دارد.

شماره حساب کارگزاری بانک سپه و واریز و برداشت

برای شارژ حساب معاملاتی دو راه هست: درگاه پرداخت داخل سامانه، یا واریز بانکی و ثبت فیش. سقف شارژ آنلاین از هر کارت بانکی، طبق پرسش‌های متداول، ۱۰۰ میلیون تومان است. برای واریز اینترنتی، سایت شماره شبای حساب بانک تجارت را اعلام کرده است: IR40 0180 0000 0000 0104 3187 97.

صفحه‌ی «شماره حساب‌ها» هشت حساب در چهار بانک را نشان می‌دهد. همه‌ی حساب‌ها از نوع جاری هستند:

بعد از واریز بانکی، فیش را از بخش «واریز وجه» و گزینه‌ی «ثبت فیش» در سامانه‌ی معاملاتی ثبت کنید. اگر فیش تأیید نشد، اول شماره حساب کارگزاری را با همین جدول تطبیق دهید و بعد با پشتیبانی تماس بگیرید. اگر پول با درگاه آنی واریز شده و به حساب ننشسته، طبق توضیح سایت احتمالا درگاه خطا داده و مبلغ به حساب بانکی برمی‌گردد.

برداشت وجه و زمان واریز پول فروش سهام

برداشت از گزینه‌ی «تقاضای وجه» سامانه انجام می‌شود و باید مبلغ، شماره حساب مقصد و تاریخ پرداخت را وارد کنید. پول سهمی که امروز فروخته شده، دو روز کاری بورسی بعد واریز می‌شود. برای صندوق‌ها این زمان یک روز کاری است و طبق متن سایت، صندوق‌های پالایش و دارایکم از این قاعده مستثنا هستند. اگر درخواست وجه چند بار برگشت خورده، معمولا شماره حساب یا شبای ثبت‌شده اشتباه است. شماره حساب باید در سجام درست باشد و پس از هر تغییر، پشتیبانی آن را در پنل به‌روز می‌کند.

بورس کالا، معاملات آتی و بورس انرژی در کارگزاری سپه

واحد بورس کالای کارگزاری بانک سپه از ۱۳۸۶ کار می‌کند و طبق صفحه‌ی بورس کالا در آخرین رتبه‌بندی سازمان بورس رتبه‌ی ب گرفته است. سایت بورس کالا را سه بخش کرده است: بازار مالی، بازار مشتقه و بازار فیزیکی.

طبق همین صفحه، در بورس اوراق بهادار تهران ۶ صندوق کالایی معامله می‌شود: ۴ صندوق طلا و ۲ صندوق زعفران. گواهی سپرده‌ی کالایی سند مالکیت مقدار معینی کالاست و پشتوانه‌اش قبض انبار است. کالاهای این بازار زعفران و زیره و پسته و کشمش و سکه طلا هستند. برای دیدن قیمت روز دارایی‌های پایه، صفحه‌های قیمت سکه امامی، قیمت طلای ۱۸ عیار و قیمت نقره را ببینید.

کد بورس کالا و خرید خودرو از بورس کالا

کد بورس کالا از سامانه‌ی EBgo سپه به نشانی sepahbroker.ebgo.ir گرفته می‌شود. بعد از سجام، گزینه‌ی «اخذ کد آنلاین در بورس کالا» را بزنید و کد ملی و شماره‌ی همراه ثبت‌شده در سجام را وارد کنید. نام کاربری و رمز بعد از صدور کد با پیامک می‌رسد. برای خرید فیزیکی، مثل خودرو، یک حساب وکالتی هم لازم است. حساب وکالتی حسابی است که پیش‌پرداخت به آن واریز می‌شود و بورس کالا به آن دسترسی دارد.

• معرفی‌نامه را از EBgo سپه بگیرید و با مدارک به شعبه‌ی یکی از بانک‌های مورد تأیید بروید
• حساب باید به نام خودتان و از نوع سپرده‌ی کوتاه‌مدت یا جاری بدون دسته‌چک باشد؛ حساب مشترک پذیرفته نمی‌شود
• کسی که چک برگشتی دارد نمی‌تواند حساب وکالتی باز کند
• برای خرید خودرو گواهی‌نامه لازم نیست، اما دست‌کم ۱۸ سال تمام لازم است
• پیش‌پرداخت اعلام‌شده را حتما یک روز قبل از تاریخ عرضه در EBgo ثبت کنید

معاملات آتی و اختیار معامله کالایی

قرارداد آتی تعهدی است برای خرید یا فروش مقدار معینی کالا در تاریخی مشخص با قیمتی که امروز تعیین می‌شود. هر دو طرف باید وجه تضمین نزد اتاق پایاپای بگذارند. دامنه‌ی قیمت روزانه در این بازار مثبت و منفی ۵ درصد قیمت تسویه‌ی روز قبل است. برای گرفتن کد آتی دو حساب بانکی لازم است: حساب عملیاتی که در اختیار بورس است و حساب مکمل مشتری که برداشت‌ها به آن واریز می‌شود.

کسی که کد آتی دارد، اختیار معامله‌ی کالایی روی زعفران نگین و سکه طلا را هم در همان سامانه معامله می‌کند. ساعت معاملات هر دو از ۱۰ تا ۱۵ است. واحد بازار مشتقه شماره‌ی مستقیم ۸۸۵۵۶۴۲۸-۰۲۱ دارد. واحد کالا و آتی از راه شماره‌ی ۵۸۳۲۹ و داخلی‌های ۴۱۵۱ تا ۴۱۶۵ پاسخ می‌دهد.

بورس انرژی

واحد بورس انرژی کارگزاری بانک سپه در همه‌ی رینگ‌های این بورس مجوز دارد. فهرست کالاهای آن از برق شروع می‌شود و میعانات گازی مثل نفت سفید و گازوئیل و بنزین، گاز طبیعی و نفت خام، حلال‌ها، زغال‌سنگ و سوخت جت را در بر می‌گیرد. هیدروژن و گاز مایع هم در این فهرست هستند. مشتریان حقوقی فرم‌های درخواست کد را از همین صفحه دانلود می‌کنند و پول این بازار به دو حساب مخصوص بانک ملت واریز می‌شود.

صندوق‌ها، سهام عدالت و آموزش در کارگزاری بانک سپه

صندوق‌های سرمایه‌گذاری گروه امید

صفحه‌ی صندوق‌ها دو بخش دارد. بخش اول صندوق بازارگردانی حکمت ایرانیان یکم است که بازارگردانی نمادهایی مثل بانک حکمت ایرانیان را بر عهده دارد. سرمایه‌گذاران صندوق‌های بازارگردانی فقط اشخاص حقوقی هستند. بخش دوم پنج صندوق تحت مدیریت تأمین سرمایه امید را معرفی می‌کند که صدور و ابطال واحدشان آنلاین انجام می‌شود:

• صندوق با درآمد ثابت گنجینه امید ایرانیان
• صندوق با درآمد ثابت امید انصار
• صندوق سرمایه‌گذاری نوید انصار
• صندوق بذر امیدآفرین که در بورس معامله می‌شود
• صندوق مختلط گنجینه مهر

یک نکته‌ی اجرایی در پرسش‌های متداول هست: با پول فروش سهام نمی‌شود در همان روز صندوق خرید، چون پول فروش هنوز تسویه نشده است.

سهام عدالت و اوراق تسهیلات مسکن

برای فروش سهام عدالت کد بورسی لازم نیست و انتقال آن به شخص دیگر در زمان حیات دارنده ممکن نیست. ورثه‌ی دارنده‌ی فوت‌شده از درگاه یکپارچه‌ی ذی‌نفعان بازار سرمایه، بخش «میز خدمت الکترونیک» و «استعلام پرونده قهری»، با کارت ملی و تاریخ تولد و وفات متوفی پرونده تشکیل می‌دهند.

اوراق تسهیلات مسکن را دو بانک عرضه می‌کنند. نماد تسه مال بانک مسکن و نماد تملی مال بانک ملی است. هر برگه حق ۵۰۰ هزار تومان وام می‌دهد و تا ۴ ماه بعد از خرید فروخته نمی‌شود. هر کد معاملاتی در هر جلسه حداکثر ۱٬۱۲۰ برگه‌ی تسه می‌تواند بخرد.

سپه آموز، واحد آموزش کارگزاری

بخش آموزش کارگزاری بانک سپه «سپه آموز» نام دارد. طبق سایت، تا امروز بیش از ۵۰۰ وبینار و دوره‌ی حضوری و آنلاین برگزار کرده و بیش از ۱٬۰۰۰ محتوای آموزشی رایگان منتشر کرده است. دوره‌ها از آشنایی با انواع بازار و تابلوخوانی تا تحلیل صورت‌های مالی را پوشش می‌دهند. کتابخانه‌ی دیجیتال و تقویم آموزشی هم در همین بخش است. یکی از تازه‌ترین دوره‌های مهر ۱۴۰۵ آشنایی با معاملات نقره در بورس کالا بود. برای مفاهیم پایه‌ی بازارها، مرکز آموزش اسمارت اف ایکس هم درس‌های رایگان دارد.

شعب کارگزاری بانک سپه و شماره تماس

سایت دو عدد برای شبکه‌ی حضوری آورده است. صفحه‌ی اول از ۲۲ شعبه و دفتر حرف می‌زند و بخش «پیشینه عملکرد» در صفحه‌ی درباره ما از ۲۵ شعبه‌ی فعال. بخش پیشینه‌ی عملکرد ایستگاه معاملاتی نامک و ۱۵ ایستگاه معاملات برخط گروهی را هم نام می‌برد. بسیاری از شعبه‌های شهرستان داخل شعبه‌های بانک سپه هستند. جدول زیر از نقشه‌ی صفحه‌ی «شعب و دفاتر» درآمده است:

دفتر مرکزی کارگزاری بانک سپه در تهران، خیابان خالد اسلامبولی (وزرا)، نبش کوچه‌ی هشتم، پلاک ۴۲ است. کد پستی آن ۱۵۱۱۷۹۴۵۱۱ است، تلفن گویا ۵۸۳۲۹-۰۲۱ و ایمیل info@sepahbroker.ir. دورنگار همان شماره با داخلی ۳ است. دفتر تأمین سرمایه امید در خیابان آپادانا، کوچه‌ی شکوه، پلاک ۲ و دفتر ایران خودرو در کیلومتر ۱۴ جاده‌ی مخصوص کرج است.

برای شکایت یا پیگیری، صفحه‌ی «طرح شکایت و گزارش‌ها» فرمی دارد که پیام را به یکی از ده واحد کارگزاری می‌فرستد. فهرست واحدها از پذیرش و بورس کالا شروع می‌شود و به آموزش و فناوری اطلاعات می‌رسد.

مقایسه کارگزاری بانک سپه با سامان و ملت و پاسارگاد

کارگزاری‌های بانکی معمولا شبکه‌ی شعب و پشتوانه‌ی گروه مالی بانک مادر را دارند. جدول زیر از عددهای رسمی همین چهار کارگزاری ساخته شده است. نرخ پایه‌ی کارمزد سهام در هر چهار کارگزاری همان نرخ مصوب سازمان بورس است، پس تفاوت‌ها به سامانه‌ی معاملاتی و شبکه‌ی شعب و خدمات کنار معامله برمی‌گردد.

بررسی کامل هر کدام در صفحه‌های کارگزاری بانک سامان، کارگزاری بانک ملت و کارگزاری بانک پاسارگاد آمده است. کارگزاری مفید و کارگزاری آگاه هم در فهرست کارگزاری‌های بورس هستند و با ابزار مقایسه می‌شود هر دو کارگزاری دلخواه را ستون به ستون کنار هم دید.

خطاهای رایج در کار با کارگزاری بانک سپه

بیشتر پیام‌های خطای سامانه در پرسش‌های متداول سایت توضیح داده شده‌اند. این‌ها پرتکرارترین اشتباه‌ها هستند:

• فروش سهمی که کارگزار ناظرش کارگزاری دیگری است. خطای «موجودی سهام کافی نیست» می‌آید. اول از پنل گزینه‌ی تغییر کارگزار ناظر را بزنید؛ سهم یک روز معاملاتی بعد به پرتفوی اضافه می‌شود.
• داشتن دو کد بورسی. تغییر ناظر انجام نمی‌شود تا کدها در درگاه ذی‌نفعان یکپارچه شوند.
• سفارش زیر ۵۰۰ هزار تومان، که سامانه‌ی برخط آن را نمی‌پذیرد.
• ثبت سفارش بعد از ساعت ۱۲:۳۰، که خطای «پایان زمان قبول درخواست» می‌دهد.
• خرید صندوق با پول فروش سهام در همان روز.
• رها کردن حساب. کسی که پرتفوی بالای ۵۰ میلیون تومان دارد و دو سال پشت سر هم معامله نکرده، ممنوع‌المعامله‌ی نوع S می‌شود و فقط می‌تواند بخرد.
• واریز پول بورس کالا و انرژی به حساب‌های عمومی، یا برعکس.

رفع ممنوعیت S در شش قدم انجام می‌شود. اول ثبت نام سجام را کامل کنید و وارد درگاه یکپارچه‌ی ذی‌نفعان شوید. بعد در «میز خدمت الکترونیک» گزینه‌ی «درخواست رفع ممنوع از فروش» را انتخاب کنید، متن درخواست را بنویسید و آن را ثبت کنید. نتیجه یک روز کاری بعد معلوم می‌شود.

جمع‌بندی بررسی کارگزاری بانک سپه

کارگزاری بانک سپه سابقه‌ای دارد که به سال ۱۳۴۶ و اداره‌ی کارگزاری خود بانک برمی‌گردد. از ۱۳۷۲ شرکت مستقلی است با سرمایه‌ی ۱٬۰۰۰ میلیارد ریال و ۷۰ درصد سهامش مال بانک سپه است. ثبت نامش پس از سجام غیرحضوری انجام می‌شود، معاملات سهام در آنلاین پلاس و همراه پلاس است و کارمزد سهام همان نرخ مصوب سازمان بورس است.

آنچه این کارگزاری را از بقیه جدا می‌کند بیشتر بیرون از بازار سهام است: واحد بورس کالا از ۱۳۸۶ و واحد بورس انرژی از ۱۳۹۱، سابقه‌ی مشاوره‌ی پذیرش شرکت‌های بزرگ معدنی، و شبکه‌ای از شعب که خیلی‌هایشان داخل شعبه‌های بانک سپه هستند. برای اعتبار معاملاتی، پرتفوی دست‌کم ۱۰۰ میلیون تومانی و گردش ماهانه‌ی ۴ باره لازم است. اگر تازه با بورس آشنا می‌شوید، شبیه‌ساز معامله جای امنی برای تمرین بدون پول واقعی است.

منابع این بررسی

• درباره ما، اطلاعات ثبتی و سهامداران و معرفی هیئت مدیره و مدیران
• راهنمای ثبت نام غیرحضوری و پرسش‌های متداول
• معاملات آنلاین و آفلاین، بورس کالا و بورس انرژی
• شماره حساب‌ها، شعب و دفاتر و ارتباط با ما