پراپ فرم فاندینگ پیپس (FundingPips)

پراپ فاندینگ پیپس (FundingPips) یکی از بزرگ‌ترین پراپ فرم‌های جهان است که از سال ۲۰۲۲ کار خود را شروع کرده و طبق اعلام سایت خودش تا امروز بیش از ۲۹۷ میلیون دلار پاداش به معامله‌گران پرداخت کرده است. پنج مدل ارزیابی با سرمایه ۵ تا ۲۰۰ هزار دلار ارائه می‌دهد و تقسیم سود بسته به دوره برداشت تا ۱۰۰ درصد می‌رسد.

در این صفحه از اسمارت اف ایکس شرایط هر پنج مدل، هزینه چالش‌ها، قوانینی که بیشترین اثر را روی نتیجه دارند، ساختار پرداخت پاداش و وضعیت شرکت را کنار هم گذاشته‌ایم. همه اعداد از صفحه‌های رسمی و از سند شرایط و ضوابط خود مجموعه برداشته شده است. یک نکته را از همین ابتدا بدانید که در ادامه مفصل توضیح داده می‌شود: کاربران ایرانی طبق شرایط رسمی این مجموعه پوشش داده نمی‌شوند. بررسی در شهریور ۱۴۰۵ انجام شده است.

مرور کوتاه پراپ فاندینگ پیپس

شرکت پشت پراپ فاندینگ پیپس، FundingPips Corp است؛ یک شرکت با مسئولیت محدود ثبت‌شده در اتحادیه کومور با شماره HY01223081 که مجوز International Brokerage and Clearing House با شماره BFX2024004 را در اختیار دارد. نشانی تجاری برند در IFZA Business Park دبی و یک شرکت پشتیبان هم با نام FundingPips Services Ltd در قبرس (HE 450941) ثبت شده است.

پراپ فاندینگ پیپس پنج مدل ارزیابی فعال دارد: Zero، 1 Step Flex، 2 Step Standard، 2 Step Flex و 2 Step Pro. ارزان‌ترین ورودی از حدود ۲۹ دلار شروع می‌شود و سقف سرمایه یک حساب ۲۰۰ هزار دلار است. اهرم ۱:۱۰۰ روی فارکس و برای بقیه دسته‌ها پایین‌تر تعیین شده و اسپرد خام از صفر پیپ اعلام شده است.

مهم‌ترین نکته ساختاری این است که خود شرکت در سند شرایط و ضوابط تصریح می‌کند همه حساب‌ها دمو هستند و در یک محیط کاملا شبیه‌سازی‌شده اجرا می‌شوند؛ هیچ معامله‌ای روی بازار واقعی اجرا نمی‌شود و خدمات برای اهداف آموزشی و ارزیابی طراحی شده است. در همان سند آمده که خدمات به ساکنان کشورهای فهرست FATF و تحریم‌های اروپا و سازمان ملل، ویتنام و امارات ارائه نمی‌شود.

آشنایی با پراپ فاندینگ پیپس (FundingPips)

پراپ فاندینگ پیپس از سال ۲۰۲۲ فعال است و در فاصله کوتاهی به یکی از پرحجم‌ترین پراپ فرم‌های بازار تبدیل شد. اعدادی که خود سایت منتشر می‌کند تصویر روشنی می‌دهد: بیش از سه میلیون کاربر، خدمات در بیش از ۱۹۵ کشور و بیش از ۶۶ هزار نظر در تراست‌پایلوت با میانگین امتیاز ۴.۵ و امتیاز ۴.۸ در گوگل.

ساختار محصولات پراپ فاندینگ پیپس ساده است: کاربر یک مدل ارزیابی می‌خرد، مراحل آن را می‌گذراند و به حساب Master می‌رسد. نام‌گذاری مراحل هم در سند رسمی مشخص شده است: حساب Student برای مرحله اول، حساب Practitioner برای مرحله دوم و حساب Master برای مرحله پس از قبولی.

در کنار بخش پراپ، مجموعه یک کارگزاری هم به نام Tradin معرفی کرده که تیم پشت آن همان تیم فاندینگ پیپس است، به‌علاوه بخشی به نام Labs و برنامه‌ای با نام PRIME برای معامله‌گران حرفه‌ای‌تر. برای آشنایی با مفاهیم پایه این حوزه، مطلب پراپ تریدینگ چیست چالش، سقف ضرر و مدل درآمد شرکت‌های پراپ را از پایه توضیح داده است.

آیا پراپ فاندینگ پیپس معتبر است؟ بررسی شرکت و مجوزها

پراپ فرم‌ها معمولا نهاد ناظر مالی ندارند، چون سپرده معاملاتی از مشتری نمی‌گیرند و رابطه حقوقی متفاوتی دارند. پس معیار سنجش، ثبت شرکت و شفافیت عملیاتی است. آنچه درباره پراپ فاندینگ پیپس قابل استناد است سه لایه دارد.

لایه اول، شرکت اصلی: FundingPips Corp ثبت‌شده در اتحادیه کومور با شماره HY01223081 و نشانی Bonovo Road در شهر فومبونی جزیره موهلی. همان‌جا اعلام شده که شرکت مجوز International Brokerage and Clearing House را بر اساس IBC Regulation Act 2014 با شماره BFX2024004 دارد؛ یعنی همان نهاد جزیره موهلی که مجوزهای آفشور صادر می‌کند.

لایه دوم، و مهم‌تر از خود مجوز، جمله‌ای است که بلافاصله بعد از آن آمده: «هرچند دارای مجوز است، FundingPips Corp در این وب‌سایت خدمات کارگزاری انجام نمی‌دهد و حساب معاملاتی واقعی ارائه نمی‌کند و خدماتش به برنامه‌های معاملاتی شبیه‌سازی‌شده محدود است.» یعنی مجوز به یک فعالیت مربوط است و چیزی که به کاربر فروخته می‌شود فعالیت دیگری است.

لایه سوم، ساختار شرکتی: نشانی ثبتی برند در IFZA Business Park دبی اعلام شده و FundingPips Services Ltd در قبرس با شماره HE 450941 به‌عنوان دفتر پشتیبانی و اداری غیرعملیاتی معرفی شده است. قانون حاکم بر قرارداد و مرجع رسیدگی به اختلاف هم قوانین و دادگاه دبی تعیین شده است.

آیا پراپ فاندینگ پیپس به کاربران ایرانی خدمات می‌دهد؟

طبق شرایط رسمی خود مجموعه، پاسخ منفی است. در بخش محدودیت‌های سند شرایط و ضوابط نوشته شده که خدمات به ساکنان برخی حوزه‌های قضایی ارائه نمی‌شود، از جمله «کشورهای فهرست FATF و فهرست تحریم‌های اتحادیه اروپا و سازمان ملل، ویتنام و امارات».

نام ایران در متن به‌صراحت نیامده است، اما ایران روی فهرست کشورهای پرریسک گروه ویژه اقدام مالی (FATF) قرار دارد و همین بند آن را پوشش می‌دهد. به بیان دیگر، محدودیت از سمت خود شرکت اعمال شده و ربطی به تحریم فنی یا آی‌پی ندارد.

نتیجه عملی این است که اگر با اقامت ایران ثبت نام کنید، ریسک اصلی در مرحله احراز هویت و در زمان درخواست پاداش ظاهر می‌شود، نه هنگام خرید چالش. سند تصریح می‌کند احراز هویت از طریق ارائه‌دهندگان ثالث AML/KYC انجام می‌شود و بازبینی دوره‌ای هم در کار است. اگر به دنبال پراپ فرمی هستید که رسما به ایران خدمات می‌دهد، فهرست شرکت‌های پراپ سایت گزینه‌های دارای پشتیبانی فارسی و واریز ریالی را نشان می‌دهد.

پلن‌های پراپ فاندینگ پیپس و شرایط هرکدام

پنج مدل ارزیابی پراپ فاندینگ پیپس از نظر تعداد مرحله، سقف افت سرمایه و ساختار پاداش با هم فرق می‌کنند. جدول زیر شرایط اعلام‌شده روی صفحه هر مدل را کنار هم می‌گذارد.

مدل 2 Step Standard

مسیر کلاسیک پراپ فاندینگ پیپس است. مرحله اول ۸ درصد و مرحله دوم ۵ درصد هدف سود دارد، سقف افت کلی ۱۰ و افت روزانه ۵ درصد است و هیچ محدودیت زمانی روی مراحل گذاشته نشده. تنوع دوره برداشت در این مدل از همه بیشتر است: هفتگی با ۶۰ درصد، دوهفته‌ای با ۸۰ درصد، ماهانه با ۱۰۰ درصد و برداشت درخواستی با ۹۰ درصد.

مدل 2 Step Flex

این مدل بالاترین سقف افت سرمایه را دارد. هدف سود ۱۰ و ۶ درصد، افت کلی ۱۲ و افت روزانه ۴ درصد است و حداقل روز معاملاتی ندارد. تقسیم سود دو حالت دارد: ۸۵ درصد به‌صورت دوهفته‌ای، یا ۹۵ درصد به‌صورت دوهفته‌ای مشروط به داشتن سه روز سودده.

در مرحله ارزیابی این مدل قاعده ریسک یا مارجین وجود ندارد، اما یک شرط پنهان هست که باید بدانید: اگر بیش از ۶۰ درصد هدف سود در یک ایده معاملاتی به دست بیاید، روی حساب Master حداقل چهار روز سودده اعمال می‌شود. این قاعده برای حساب‌های زیر ۲۵ هزار دلار اجرا نمی‌شود.

مدل 2 Step Pro

سخت‌گیرانه‌ترین مدل پراپ فاندینگ پیپس از نظر افت سرمایه است: سقف افت کلی فقط ۶ درصد و افت روزانه ۳ درصد، با هدف سود ۶ درصد در هر دو مرحله. در مقابل، تقسیم سود هفتگی ۸۰ درصد است و سقف سرمایه تا ۲۰۰ هزار دلار می‌رسد. حداقل روز معاملاتی مرحله دوم در این مدل فقط یک روز است.

مدل 1 Step Flex

تک‌مرحله‌ای است و هدف سود ۱۲ درصد دارد، با افت کلی ۱۲ درصد به‌صورت ثابت (نه شناور) و افت روزانه ۳ درصد. نه قانون ثبات دارد و نه حداقل روز معاملاتی، بنابراین از نظر تئوری در یک روز هم می‌توان از آن عبور کرد. تقسیم سود ۸۵ درصد دوهفته‌ای است.

مدل Zero

این مدل مرحله ارزیابی به شکل مرسوم ندارد و هدف سود روی حساب واقعی تعریف نشده است. در مقابل، دو قید جدی دارد: قانون ثبات ۱۵ درصد، و حداقل هفت روز سودده در هر دوره ۳۰ روزه که روز سودده فقط وقتی شمرده می‌شود که سود آن روز دست‌کم ۰.۲۵ درصد موجودی حساب باشد. اولین دوره ۳۰ روزه از روز اولین معامله شروع می‌شود.

سقف افت این مدل از همه تنگ‌تر است: افت کلی ۵ و افت روزانه ۳ درصد. تقسیم سود ۹۵ درصد دوهفته‌ای است و سقف سرمایه تا ۲۰۰ هزار دلار می‌رسد.

هزینه چالش‌ها در پراپ فاندینگ پیپس

قیمت به مدل و اندازه حساب بستگی دارد و روی صفحه هر مدل با انتخاب اندازه حساب نمایش داده می‌شود. صفحه اصلی سایت پایین‌ترین نقطه شروع را ۲۹ دلار اعلام کرده است. ارقام زیر نمونه‌هایی است که در زمان بررسی روی سایت دیده شد.

افزودنی «بدون سواپ» روی بیشتر مدل‌ها در دسترس است و ۱۰ درصد به قیمت پایه اضافه می‌کند. در زمان بررسی، نوار بالای سایت کد تخفیف HELLO را با ۲۰ درصد تخفیف روی اولین چالش نشان می‌داد که حساب‌های ۱۰۰ هزار دلاری را شامل نمی‌شود. یک نکته مهم در سند رسمی: هزینه ثبت نام بازگشت‌پذیر نیست، چون سرویس بلافاصله پس از خرید تحویل داده می‌شود.

قوانین پراپ فاندینگ پیپس که باید پیش از خرید بدانید

بخش قابل توجهی از سند شرایط و ضوابط پراپ فاندینگ پیپس به رفتارهای معاملاتی ممنوع اختصاص دارد و فهرست آن از میانگین بازار بلندتر است. این بندها مستقیم روی نتیجه کار اثر می‌گذارند.

ربات، کپی ترید و مدیریت حساب

استفاده از اکسپرت ثالث در پراپ فاندینگ پیپس فقط زمانی مجاز است که نقش مدیر معامله یا مدیر ریسک داشته باشد. هر اکسپرت ثالث دیگری نقض حساب محسوب می‌شود و به رد پاداش می‌انجامد. کپی ترید و مدیریت حساب توسط شخص ثالث هم صریحا به خاتمه حساب منجر می‌شود.

شرکت اعلام کرده حق پایش، ثبت و تحلیل آدرس‌های آی‌پی را برای احراز انطباق برای خود محفوظ می‌دارد. این بند در کنار ممنوعیت کپی ترید یعنی استفاده چند نفر از یک دستگاه یا شبکه هم می‌تواند بررسی شود.

روش‌های معاملاتی ممنوع

• ممنوعیت‌های صریح: گپ تریدینگ، معاملات پرتکرار (HFT)، جریان سفارش مخرب، اسپم کردن سرور، آربیتراژ تاخیری، هجینگ، آربیتراژ لانگ-شورت، آربیتراژ معکوس، تیک اسکالپینگ، سوءاستفاده از اجرای سرور، معامله معکوس بین حساب‌ها و چرخاندن بی‌هدف حساب.
• ریسک بیش از حد: استفاده از اهرم بیش از اندازه و پر کردن کامل مارجین به‌عنوان رفتار پرریسک تعریف شده است.
• رفتار قماری: معامله احساسی، جبران زیان با معامله بعدی و تصمیم آنی صریحا در سند نام برده شده است.
• معامله عمدی روی خبر: در فهرست رفتارهای ممنوع آمده و شرکت اختیار تشخیص را برای خود نگه داشته است.

جمله‌ای که باید جدی گرفت این است: شرکت حق دارد به تشخیص خود تعیین کند که آیا یک معامله، رویه یا استراتژی مصداق «رفتار ممنوع» هست یا نه.

سقف ریسک روی حساب Master

روی حساب‌های Master با اندازه اولیه ۵۰ هزار دلار و بالاتر (شامل ۵۰، ۱۰۰ و ۲۰۰ هزار دلار و به‌استثنای مدل 2 Step Pro)، سقف ریسک هر پوزیشن دقیقا ۲ درصد است و همین قاعده روی پوزیشن‌های ادغام‌شده هم اعمال می‌شود. در مدل 2 Step Flex، سقف ریسک هر ایده معاملاتی برای حساب‌های زیر ۲۵ هزار دلار آزاد، برای ۲۵ هزار دلار ۳ درصد و بالاتر از آن ۲ درصد تعیین شده است.

خبر، نگهداری شبانه و روزهای معاملاتی

در مرحله ارزیابی، معامله در زمان خبر و نگهداری پوزیشن در شب و آخر هفته مجاز است. روی حساب Master اما محدودیت خبری فعال می‌شود: باز یا بسته کردن پوزیشن در بازه پنج دقیقه پیش و پنج دقیقه پس از اخبار پرتاثیر روی ارزهای مربوطه مجاز نیست و سود حاصل از آن کسر می‌شود. معاملاتی که پنج ساعت پیش از خبر باز شده باشند از این قاعده مستثنا هستند.

حداقل روزهای معاملاتی بسته به مدل فرق می‌کند: در مرحله دوم مدل ۲ مرحله‌ای استاندارد سه روز، در 2 Step Pro یک روز و در 2 Step Flex اصلا لازم نیست. قانون عدم فعالیت هم در همه مدل‌ها یکسان است: هر ۳۰ روز باید دست‌کم یک معامله بسته شود.

پاداش و برداشت سود در پراپ فاندینگ پیپس

ساختار پرداخت پراپ فاندینگ پیپس بر پایه «دوره پاداش» بنا شده و کاربر می‌تواند دوره‌ای را انتخاب کند که با سبک معاملاتی‌اش بخواند. هرچه فاصله برداشت بیشتر باشد، سهم معامله‌گر بالاتر می‌رود.

فاصله میان درخواست‌ها بر پایه روز تقویمی محاسبه می‌شود، نه روز معاملاتی. روش‌های پرداخت که در پنل کاربری دیده می‌شود شامل کارت، Rise، کارگزاری Tradin و رمزارز است. سایت شعار «پرداخت تضمینی، بدون رد شدن و بدون تاخیر» را روی همین بخش گذاشته است.

صفحه Rewards عدد تجمعی را منتشر می‌کند: مجموع پاداش پرداختی از سال ۲۰۲۲ برابر ۲۹۷٬۹۲۰٬۸۷۰ دلار، با تفکیک قاره‌ای آسیا ۱۱۵، اروپا ۱۱۲، آمریکای شمالی ۳۰، آفریقا ۲۸، آمریکای جنوبی ۱۰ و استرالیا حدود ۲.۸ میلیون دلار. این عدد را خود مجموعه اعلام می‌کند و مانند هر داده خوداظهاری، قابل استعلام مستقل نیست.

آموزش ثبت نام در پراپ فاندینگ پیپس (ثبت نام در FundingPips)

ثبت نام در پراپ فاندینگ پیپس از پنل کاربری به نشانی app.fundingpips.com انجام می‌شود و فرم آن کوتاه است. پیش از شروع، بند محدودیت کشورها را که بالاتر توضیح داده شد در نظر بگیرید.

• فرم ثبت نام: نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد، ایمیل، کشور محل اقامت و رمز عبور. فیلد کد معرف هم اختیاری است.
• تاییدیه‌ها: پذیرش شرایط و ضوابط، تایید درست بودن نام واردشده و انتخاب اختیاری دریافت پیام‌های بازاریابی.
• انتخاب مدل: از میان پنج مدل ارزیابی و اندازه حساب دلخواه، به‌علاوه افزودنی بدون سواپ در صورت نیاز.
• پرداخت: پس از پرداخت، دسترسی بلافاصله فعال می‌شود و طبق سند رسمی امکان بازگشت وجه وجود ندارد.
• احراز هویت: پیش از دریافت حساب Master و پیش از پرداخت پاداش انجام می‌شود. سند تصریح می‌کند بررسی از طریق ارائه‌دهندگان ثالث AML و KYC انجام می‌گیرد و بازبینی دوره‌ای هم ممکن است.
• قرارداد: پس از قبولی و احراز هویت، قرارداد امضا می‌شود و حساب Master فعال می‌گردد.

حداقل سن ۱۸ سال یا سن قانونی محل اقامت است و کاربر باید اطلاعات درست و کامل ارائه دهد. یک حساب آزمایشی رایگان هم روی سایت در دسترس است که برای دیدن شرایط پیش از خرید مفید است.

پلتفرم و شرایط معاملاتی

شرایط معاملاتی پراپ فاندینگ پیپس روی همه مدل‌ها یکسان است: اسپرد خام از ۰.۰ پیپ و اهرم تا ۱:۱۰۰. نکته‌ای که کمتر دیده می‌شود این است که اهرم به تفکیک دسته دارایی تعیین شده و برای همه یکسان نیست.

• فارکس: ۱:۱۰۰
• فلزات: ۱:۳۰
• انرژی: ۱:۱۰
• شاخص‌ها: ۱:۲۰
• رمزارز: ۱:۲

دسته‌های قابل معامله شامل فارکس، فلزات، انرژی، شاخص‌ها و ارزهای دیجیتال است. حساب بدون سواپ به‌صورت افزودنی و با ۱۰ درصد افزایش قیمت ارائه می‌شود، یعنی به‌صورت پیش‌فرض حساب‌ها سواپ دارند. برای درک بهتر رابطه اهرم و افت سرمایه، مطلب لوریج در فارکس چیست نقطه شروع خوبی است.

یادآوری مهم درباره ماهیت این معاملات: سند رسمی می‌گوید همه حساب‌ها دمو هستند و هیچ سفارشی روی بازار واقعی اجرا نمی‌شود. این یعنی اسپرد و اجرا، شبیه‌سازی شرایط بازار است و نتیجه معامله شما مستقیم به دفتر سفارش بازار واقعی نمی‌رود.

قوانین پراپ فاندینگ پیپس و اسناد رسمی

بخش حقوقی پراپ فاندینگ پیپس چهار سند منتشر می‌کند: شرایط و ضوابط، شرایط و ضوابط برنامه PRIME، سیاست حریم خصوصی، و بخشی با عنوان اطلاعات مهم و سلب مسئولیت که وضعیت شبیه‌سازی‌شده بودن حساب‌ها را توضیح می‌دهد.

در باکس «قوانین و مدارک رسمی» پایین همین صفحه، شش سند را با ترجمه فارسی و متن اصلی انگلیسی کنار هم گذاشته‌ایم تا بندهای مهم را بدون رفت‌وبرگشت میان صفحه‌ها بخوانید. سه بندی که بیش از بقیه بر تصمیم کاربر اثر می‌گذارند همان‌هایی هستند که در متن بالا هم آمدند: شبیه‌سازی‌شده بودن حساب‌ها، محدودیت کشورها و بازگشت‌ناپذیری هزینه چالش.

اسمارت اف ایکس؛ مرجع مقایسه و انتخاب بهترین خدمات مالی

هر پراپ فرم و کارگزاری روی سایت ما یک صفحه با ساختار یکسان دارد: شرایط پلن‌ها، اعداد قابل استناد، قوانین مهم و فهرست صریح داده‌هایی که منتشر نشده‌اند. هدف این است که مقایسه دو گزینه به خواندن دو صفحه هم‌شکل خلاصه شود.

اگر دنبال گزینه‌ای هستید که رسما به کاربران ایرانی خدمات می‌دهد، صفحه پراپ زورا اف ایکس نمونه‌ای با پشتیبانی فارسی و واریز ریالی است. برای مقایسه کارگزاری‌ها هم صفحه مقایسه گزینه‌ها را بر اساس نهاد ناظر، حداقل واریز و خدمات کنار هم می‌گذارد.

جمع‌بندی؛ آیا پراپ فاندینگ پیپس انتخاب مناسبی است؟

آنچه در پراپ فاندینگ پیپس روشن و قابل استناد است: پنج مدل ارزیابی با سرمایه ۵ تا ۲۰۰ هزار دلار و ورودی از حدود ۲۹ دلار، هدف سود و سقف افت هر مدل با عدد منتشر شده، تقسیم سود تا ۱۰۰ درصد بسته به دوره برداشت، اسپرد خام از صفر پیپ، اهرم به تفکیک دسته دارایی، صفحه عمومی گزارش پاداش با رقم ۲۹۷.۹ میلیون دلار از سال ۲۰۲۲، و بیش از ۶۶ هزار نظر ثبت‌شده در تراست‌پایلوت.

در طرف دیگر: شرکت خودش تصریح می‌کند همه حساب‌ها دمو و در محیط شبیه‌سازی‌شده‌اند و مجوز کوموری‌اش به فعالیت دیگری مربوط است. فهرست رفتارهای ممنوع بلند است و هجینگ و کپی ترید و اکسپرت‌های معامله‌گر را هم در بر می‌گیرد. هزینه چالش بازگشت‌پذیر نیست، تشخیص نقض قوانین به اختیار شرکت است، و مهم‌تر از همه برای خواننده ایرانی، شرایط رسمی مجموعه ساکنان کشورهای فهرست FATF را پوشش نمی‌دهد.

تصمیم با شماست. این اطلاعات در شهریور ۱۴۰۵ از سایت رسمی و سند شرایط و ضوابط جمع‌آوری شده و شرایط پراپ فرم‌ها مرتب تغییر می‌کند؛ پیش از هر خریدی وضعیت کشور محل اقامت خود و بندهای مربوط به ربات، برداشت و افت سرمایه را از پشتیبانی تایید بگیرید و با مبلغی وارد شوید که از دست دادنش برنامه مالی‌تان را به هم نریزد.