بروکر Forexer | (فارکسر)

بروکر فارکسر (FOREXer) کارگزاری فارکس و CFD (قرارداد مابه‌التفاوت) است که سال تاسیس خود را ۲۰۰۳ اعلام می‌کند و دفتر نمایندگی آن در مرکز DIBC دبی قرار دارد. معامله در این بروکر روی پلتفرم FOREXer5 انجام می‌شود که نسخه اختصاصی متاتریدر ۵ است. پنل ثبت نام فارسی دارد و صندوق سرمایه‌گذاری طلای این گروه هم سایت فارسی جداگانه‌ای دارد.

مدل کاری فعلی بروکر فارکسر با بیشتر کارگزاری‌ها فرق دارد. طبق صفحه انواع حساب، باز کردن و نگه داشتن حساب معاملاتی به ورود به صندوق طلای فارکسر وابسته است و شرط آن واریز دست‌کم ۱۰۰ هزار دلار است. در ادامه شرکت‌های گروه، وضعیت هر کدام در رجیستر نهادهای ناظر، شرایط حساب، هزینه‌ها، مراحل ثبت نام و قوانین رسمی این بروکر با ارجاع به اسناد خود فارکسر آمده است.

مرور کوتاه بروکر فارکسر

سایت اصلی بروکر فارکسر در دامنه forexer.com فعال است و شعار فعلی آن Forexer, Beyond a Brokerage است. صفحه اول سایت دو مسیر را معرفی می‌کند: حساب حرفه‌ای برای کسی که سرمایه خودش را وارد می‌کند و حساب پراپ GMpFA برای معامله‌گری که با سرمایه تخصیصی کار می‌کند. پنل کاربری در دامنه forexer5.club، صندوق طلا در forexer.gold و آموزش در forexer.academy قرار دارد.

۵ دلار کش‌بک از هر معاملهعضویت رایگان اسمارت پلاس،
به‌همراه تحلیل و پلن روزانه.بونوس تا ۱۰۰٪تحلیل روزانه ۱۸ نمادبدون هزینهفعال‌سازی رایگان

آشنایی با بروکر فارکسر و تاریخچه گروه FOREXer

طبق صفحه درباره ما، گروه فارکسر در سال ۲۰۰۳ با نام Ntwo Capital Markets در شهر Wilmington ایالت دلاور آمریکا شروع به کار کرد. نام FOREXer در توضیح خود سایت به معنای «معامله‌گر فارکس» است. خط زمانی سایت این مراحل را برای گروه ثبت کرده است:

• ۲۰۰۴: ثبت Forexer LLC در دلاور آمریکا
• ۲۰۰۵: دفتر نمایندگی Forexer LLC در دبی
• ۲۰۰۷: شرکت Forexer Advisory AG در زوریخ سوئیس
• ۲۰۱۳: ثبت Forexer Limited در اوکلند نیوزیلند در فهرست FSPR
• ۲۰۲۰: Forexer Limited در لابوان مالزی با نظارت Labuan FSA
• ۲۰۲۲: راه‌اندازی حساب با ارز پایه طلا (EAU)
• ۲۰۲۴: اعلام نظارت FSC موریس برای شرکتی از گروه

طبق همین صفحه، دو شعبه سوئیس و نیوزیلند مربوط به گذشته‌اند: شرکت سوئیسی پیش‌تر خدمات مشاوره مالی ارائه می‌داد و ثبت نیوزیلند هم پیش‌تر برقرار بوده است. FSPR فقط فهرست ثبت ارائه‌دهندگان خدمات مالی نیوزیلند است و مجوز کارگزاری به حساب نمی‌آید. بروکر فارکسر در همین صفحه پشتیبانی ۲۴ ساعته در پنج روز هفته، مدیر حساب شخصی و نبود سواپ و کمیسیون را از ویژگی‌های خود می‌داند.

آیا بروکر فارکسر معتبر است؟ بررسی مجوزهای Forexer

گروه فارکسر در چند کشور شرکت دارد و هر شرکت وضعیت نظارتی متفاوتی دارد. سایت می‌گوید مشتری مستقیما با شعبه‌ای قرارداد می‌بندد که طبق قوانین همان کشور انتخاب می‌کند و استفاده از پلتفرم FOREXer5 به‌تنهایی قراردادی با شعبه لابوان ایجاد نمی‌کند. در ادامه هر شرکت با رجیستر رسمی آن بررسی شده است. سطح‌بندی نهادهای ناظر در صفحه رگولاتورهای فارکس اسمارت اف ایکس آمده است.

Forexer Limited در لابوان مالزی (Labuan FSA)

نام Forexer Limited در فهرست کارگزاران پول (Money Broking) سایت Labuan FSA دیده می‌شود. صفحه‌ی تماس سایت فارسی فارکسر نشانی دفتر لابوان را Unit B, Lot 49, 1st Floor, Block F, Lazenda Warehouse 3, Jalan Ranca-Ranca, Labuan اعلام می‌کند. این فهرست شماره مجوز را نشان نمی‌دهد و سایت فارکسر هم شماره‌ای برای آن منتشر نکرده است. سازمان خدمات مالی لابوان ناظر منطقه آزاد مالی لابوان در مالزی است و مجوز آن در رده مجوزهای آفشور قرار می‌گیرد. صفحه رگولاتوری Labuan FSA جزئیات بیشتری درباره این نهاد دارد.

طبق صفحه درباره ما، شعبه لابوان فقط جفت‌ارزهای فارکس را با اهرم حداکثر ۱:۱۰۰ عرضه می‌کند. پاسخ رسمی سایت درباره امنیت سرمایه هم می‌گوید فارکسر قوانین نگهداری پول مشتری در لابوان را رعایت می‌کند و حساب مشتریان را جدا از حساب شرکت نگه می‌دارد.

Dealvester Limited در موریس (FSC)

در رجیستری عمومی FSC موریس نام Dealvester Limited با مجوز SEC-2.2 Investment Dealer (Broker) و تاریخ ۱۶ اکتبر ۲۰۲۴ ثبت شده است. این همان رده‌ای است که صفحه درباره ما برای شعبه موریس ذکر کرده است. جست‌وجوی نام Forexer در همین رجیستری نتیجه‌ای نداشت. سایت صندوق طلا Dealvester Limited را طرف حقوقی همه قراردادهای سرمایه‌گذاری صندوق و مالک نشان تجاری Forexer Gold معرفی می‌کند. اطلاعات این رگولاتوری در صفحه FSC موریس آمده است.

Forexer LLC در آمریکا، طرف قرارداد در افشای ریسک

بند ۱۳ قرارداد افشای ریسک بروکر فارکسر می‌گوید مشتری با شرکت ثبت‌شده فارکسر در آمریکا قرارداد می‌بندد که شرکت سرمایه‌گذاری فارکس بدون رگوله است و این خدمات شامل ساکنان آمریکا نمی‌شود. در همین بند مشتری از هر ادعایی علیه فارکسر به دلیل بدون رگوله بودن صرف‌نظر می‌کند. قرارداد همکاری معرف (IB) هم مشتریان را به Forexer LLC ارجاع می‌دهد. طبق سایت، Forexer LLC در ایالت دلاور ثبت شده و مجوز هیچ نهاد ناظر مالی را ندارد.

بر اساس این اسناد، مجوزهای لابوان و موریس متعلق به شرکت‌های دیگر گروه هستند و قراردادی که سایت بروکر فارکسر برای حساب معاملاتی منتشر کرده، طرف قرارداد آمریکایی و بدون رگوله را نام می‌برد.

بروکر فارکسر و کاربران ایرانی

در اسناد منتشرشده بروکر فارکسر بندی درباره محدودیت ایران یا فهرست کشورهای ممنوع پیدا نشد. فرم ثبت نام در forexer5.club نسخه فارسی دارد و ایران در فهرست کشورها دیده می‌شود. کد کشوری که فرم از ابتدا نشان می‌دهد ممکن است به موقعیت کاربر بستگی داشته باشد. پیوست قرارداد معرف‌ها به فارسی منتشر شده و سایت صندوق طلا هم نسخه فارسی دارد. قراردادهای منتشرشده قانون حاکم یا دادگاه مشخصی تعیین نمی‌کنند و قرارداد افشای ریسک فقط می‌گوید اختلاف «با حسن نیت و طبق عرف بازار» حل می‌شود.

شرط افتتاح حساب در بروکر فارکسر

صفحه انواع حساب بروکر فارکسر می‌گوید حساب معاملاتی تنها پایه همکاری نیست و ادامه همکاری و فعال ماندن حساب به ورود به ساختار سرمایه‌گذاری فارکسر وابسته است. این مسیر دو مرحله دارد:

1. سرمایه‌گذاری پایه: واریز دست‌کم ۱۰۰,۰۰۰ دلار به کیف پول (Wallet) فارکسر و فعال کردن قرارداد Advanced Elite به همین مبلغ. طبق سایت، این مبلغ وارد صندوق طلای فارکسر می‌شود و سود دوره‌ای آن بر اساس عملکرد صندوق پرداخت می‌شود.
2. حساب حرفه‌ای معامله: همزمان با فعال شدن کیف پول و قرارداد، حساب واقعی Professional باز می‌شود. این حساب حداقل واریز اجباری ندارد و معاملات آن جدا از سرمایه صندوق انجام می‌شود.

پاسخ قدیمی‌تر بخش پرسش‌های صفحه درباره ما هنوز از سه حساب Trainee، Standard و Pro با حداقل واریز ۱۰۰ دلار نام می‌برد. صفحه انواع حساب جدیدتر است و فقط حساب حرفه‌ای را با شرط بالا معرفی می‌کند.

مشخصات حساب حرفه‌ای (Professional) در بروکر فارکسر

حساب دمو با ۱۰۰ هزار دلار موجودی مجازی روی FOREXer5 باز می‌شود. طبق پرسش‌های سایت، اگر کاربر ۳۰ روز وارد حساب دمو نشود، این حساب تمدید نمی‌شود.

هزینه‌های معامله در بروکر فارکسر

حساب حرفه‌ای بروکر فارکسر کمیسیون و سواپ ندارد و هزینه اصلی آن اسپرد و کارمزد نگهداری پوزیشن (Carry Fee) است. اسپرد فاصله قیمت خرید و فروش است و در این حساب شناور است، یعنی با شرایط بازار کم و زیاد می‌شود. سایت حداقل آن را ۰.۹ اعلام کرده و جدول اسپرد معمول هر نماد را منتشر نکرده است، پس اسپرد واقعی هر نماد را باید در خود پلتفرم دید. کارمزد نگهداری مبلغی است که برای پوزیشن باز در شب‌های بعد از دوره رایگان گرفته می‌شود و سایت آن را از سواپ جدا می‌داند.

• ۱۰ روز اول هر پوزیشن رایگان است.
• از روز یازدهم، روزانه ۰.۰۱ درصد ارزش پوزیشن (۱۰ دلار برای هر ۱۰۰ هزار دلار) کسر می‌شود.
• کارمزد هر ۲۴ ساعت به‌صورت پیش‌پرداخت از حساب برداشته می‌شود.
• در پوزیشن‌های هج، هر پوزیشن جداگانه حساب می‌شود.
• فارکسر پوزیشن‌ها را در پایان سال میلادی نمی‌بندد.

جدول مارجین منتشرشده در سایت نشان می‌دهد مارجین لازم برای حساب Pro با اهرم ۱:۵۰۰ در جفت‌ارزها ۰.۲ تا ۰.۴ درصد، در طلا، نقره و نفت ۰.۶ درصد و در گاز ۲ درصد است. در همین فایل آمده که فارکسر قصد ندارد مشتری را برای منفی شدن جزئی حساب مسئول بداند، اما حق مطالبه بدهی‌های بزرگ را برای خود نگه می‌دارد.

حساب پراپ GMpFA در بروکر فارکسر

GMpFA مخفف Gold Managed Prop Funded Account است و بروکر فارکسر آن را حساب پراپ بدون اهرم و سازگار با اصول مالی اسلامی برای معامله طلا (XAUUSD) معرفی می‌کند. حساب پراپ حسابی است که معامله‌گر با سرمایه شرکت معامله می‌کند و در سود سهم دارد. این حساب دو بخش دارد: کیف پولی با ۳۰۰ هزار دلار سرمایه و حساب معاملاتی که موجودی آن روی ۱,۰۰۰ دلار ثابت نگه داشته می‌شود. فهرست شرکت‌های این حوزه در صفحه پراپ فرم‌ها آمده است.

• هزینه ثبت نام غیرقابل استرداد: ۲,۰۰۰ دلار در مرحله ارزیابی
• حداکثر ضرر روزانه: ۰.۳۳ درصد (۱,۰۰۰ دلار)
• هدف سود مرحله ارزیابی: ۶.۶ درصد (۲۰,۰۰۰ دلار) با حداکثر ضرر کل ۱۰ درصد
• تقسیم سود فصلی در مرحله دوم: ۸۰ درصد معامله‌گر، ۵ درصد خیریه، ۵ درصد صندوق ذخیره معامله‌گر و ۱۰ درصد بروکر
• فقط سفارش معلق (Pending) مجاز است، حجم هر سفارش ۰.۱ تا ۱ لات و نسبت سود به ضرر حداقل ۲ به ۱
• تحویل فیزیکی طلا با کارمزد ۱۰ درصد ارزش معامله

سایت این حساب را با روش معاملاتی ACT و دوره‌های آکادمی Golder.pro مرتبط می‌داند و تکرار مرحله ارزیابی را به نظر منتور (مربی ناظر بر معامله‌گر) واگذار کرده است.

صندوق طلای فارکسر و قراردادهای Elite

صندوق طلای فارکسر (Forexer Gold Fund) در سایت forexer.gold معرفی شده است. طبق این سایت، سرمایه صندوق در طلا و دلار آمریکا مدیریت می‌شود و سه قرارداد ثابت ۵۲ هفته‌ای دارد. قرارداد Advance همان قراردادی است که بروکر فارکسر برای افتتاح حساب معاملاتی لازم می‌داند.

• Classic: ۱۰,۰۰۰ دلار، برداشت سود هر ۱۲ هفته، خروج زودهنگام با ۶ هفته اطلاع قبلی
• Advance: ۱۰۰,۰۰۰ دلار، برداشت سود هر ۸ هفته
• Premier: ۵۰۰,۰۰۰ دلار، برداشت سود هر ۴ هفته، خروج زودهنگام با ۲ هفته اطلاع قبلی
• مدیریت حساب Premium: از ۵۰۰,۰۰۰ دلار با هدف بازدهی تا ۳۵ درصد و بدون امکان خروج زودهنگام

سایت صندوق بازدهی سالانه تا ۵۰ درصد و تضمین اصل سرمایه را اعلام می‌کند. همین سایت در بخش سلب مسئولیت می‌نویسد بازده صندوق ممکن است کمتر از انتظار باشد و به شرایط بازار بستگی دارد. خروج زودهنگام از قرارداد کارمزد خروج دارد و رقم آن در صفحه‌ها منتشر نشده است.

حساب طلا (EAU) در بروکر فارکسر

EAU واحدی است که بروکر فارکسر آن را ارز پایه با پشتوانه طلای قابل تحویل معرفی می‌کند. هر ۱,۰۰۰ واحد EAU برابر یک گرم طلای ۹۹۹.۹ است و هر لات برابر ۱,۰۰۰,۰۰۰ EAU یعنی یک کیلوگرم طلا است. حداقل واریز این حساب ۱۰,۰۰۰ EAU یا ۱۰ گرم طلا است و موجودی، سود و زیان حساب به واحد EAU نمایش داده می‌شود. طبق سایت، واریز و برداشت این حساب با ارزهای رایج و رمزارز ممکن است و برداشت طلای فیزیکی از خزانه‌های EAU هم امکان دارد.

نمادهای قابل معامله در بروکر فارکسر

فهرست مارجین سایت ۳۹ نماد را نشان می‌دهد. بازار فارکس ۲۴ ساعت در پنج روز هفته و رمزارزها ۲۴ ساعت در هفت روز هفته معامله می‌شوند.

پلتفرم معاملاتی بروکر فارکسر

پلتفرم بروکر فارکسر نرم‌افزار FOREXer5 است. لینک اندروید سایت به اپلیکیشن رسمی متاتریدر ۵ با سرور FOREXer-Server می‌رسد و قرارداد افشای ریسک هم FOREXer5 را همان متاتریدر ۵ می‌داند. نسخه وب پلتفرم در forexer.live در دسترس است. سایت امکان انتخاب بین دو حالت Netting و Hedging را در این پلتفرم ذکر کرده است. Netting یعنی همه معاملات یک نماد در یک پوزیشن جمع می‌شوند و Hedging یعنی خرید و فروش همزمان یک نماد در دو پوزیشن جدا ممکن است. برای تمرین معامله بدون باز کردن حساب واقعی، شبیه‌ساز معاملاتی اسمارت اف ایکس هم در دسترس است.

آموزش ثبت نام در بروکر فارکسر (ثبت نام در Forexer)

ثبت نام در بروکر فارکسر از دکمه Start Now در صفحه اول سایت یا لینک فارسی پنل forexer5.club شروع می‌شود. مراحلی که بدون ساختن حساب قابل مشاهده بود این‌ها هستند:

1. صفحه ورود و ثبت نام را باز کنید. نسخه فارسی فرم با عنوان «فارکسر، کارگزاری معتبر فارکس» نمایش داده می‌شود.
2. کد کشور را از فهرست انتخاب کنید. کدی که فرم از ابتدا نشان می‌دهد ممکن است به موقعیت کاربر بستگی داشته باشد، پس آن را بررسی کنید.
3. شماره موبایل یا ایمیل خود را در کادر اول وارد کنید.
4. اگر کد دعوت معرف دارید، آن را در کادر اختیاری دوم وارد کنید.
5. روی «ادامه» بزنید. طبق متن فرم، ورود و ثبت نام به معنای پذیرش قوانین و مقررات فارکسر است.
6. کد تاییدی را که به ایمیل یا موبایل ارسال می‌شود وارد کنید و رمز عبور بسازید. رمز باید دست‌کم ۸ نویسه شامل حرف کوچک، حرف بزرگ و عدد باشد.

فهرست کشورهای همین فرم ایران را هم دارد. ورود با حساب Google هم در پنل پیش‌بینی شده است.

احراز هویت در بروکر فارکسر

طبق پرسش‌های سایت، بروکر فارکسر برای احراز هویت نام، ایمیل و نشانی مشتری را می‌خواهد و هویت معمولا بلافاصله تایید می‌شود. فهرست کامل مدارک در صفحه‌های عمومی سایت منتشر نشده و بعد از ورود به پنل نمایش داده می‌شود. قرارداد افشای ریسک می‌گوید تایید آنلاین قرارداد، واریز به حساب یا ورود به پنل با کد تایید به معنای پذیرش کامل اسناد بروکر است.

ورود به پنل کاربری بروکر فارکسر

ورود به پنل از همان صفحه forexer5.club با شماره موبایل یا ایمیل و رمز عبور انجام می‌شود. طبق پرسش‌های سایت، تغییر اهرم، واریز و درخواست برداشت از داخل پنل کاربری انجام می‌شود.

واریز و برداشت در بروکر فارکسر

صفحه‌ی «واریز و برداشت» سایت فارسی بروکر فارکسر (forexer5.com/transactions) روش‌های پرداخت و زمان پردازش را اعلام کرده است. بقیه‌ی اطلاعات این بخش از پرسش‌های صفحه درباره ما و صفحه حساب طلا است:

قوانین بروکر فارکسر و اسناد رسمی

صفحه Regulations سایت بروکر فارکسر سه سند PDF دارد: قرارداد افشای ریسک (Risk Disclosure Agreement)، قرارداد همکاری معرف و پیوست فارسی آن. لینک «Trading Conditions» در همین صفحه هم به همان فایل افشای ریسک باز می‌شود. سیاست حریم خصوصی، سیاست ضد پول‌شویی، سیاست اجرای سفارش و قرارداد مشتری به‌صورت سند جداگانه منتشر نشده‌اند و خلاصه بندهای مرتبط در بخش «قوانین و مدارک رسمی» همین صفحه آمده است. چند بند مهم:

• فارکسر در هر معامله طرف مقابل مشتری (principal) است و معاملات در بورس انجام نمی‌شوند و از طریق اتاق پایاپای تسویه نمی‌شوند.
• قیمت ارائه‌شده به مشتری شامل افزوده (mark-up) بروکر است.
• طرف قرارداد شرکت آمریکایی بدون رگوله فارکسر است و ساکنان آمریکا پذیرفته نمی‌شوند.
• تماس‌های تلفنی مشتری با فارکسر ضبط می‌شود.
• نسخه انگلیسی قراردادها معتبر است و ترجمه‌ها ارزش حقوقی ندارند.

راه‌های ارتباطی با پشتیبانی بروکر فارکسر

پشتیبانی آنلاین بروکر فارکسر طبق صفحه تماس سایت انگلیسی از دوشنبه تا جمعه ساعت ۰۵:۰۰ تا ۲۱:۰۰ و شنبه و یکشنبه ساعت ۰۵:۰۰ تا ۱۳:۰۰ به وقت گرینویچ فعال است. صفحه تماس سایت فارسی ساعت پاسخ‌گویی را دوشنبه تا جمعه ۰۸:۳۰ تا ۰۰:۳۰ و شنبه و یکشنبه ۰۸:۳۰ تا ۱۶:۳۰ اعلام کرده است. راه‌های ارتباطی اعلام‌شده این‌ها هستند:

• ایمیل: support@forexer.com (سایت فارسی)، info@forexer.com و برای صندوق طلا invest@forexer.gold
• تلفن و واتس‌اپ: 0097142965553 (سایت فارسی) و ‎+97142366160
• ربات تلگرام پشتیبانی: @FOREXerCso_bot (سایت فارسی) و @forexerofficial_bot
• کانال تلگرام: t.me/forexerbroker
• فرم درخواست تماس در صفحه Contact
• دفتر نمایندگی: طبقه اول DIBC، Hor Al Anz East، دبی

صفحه‌های رسمی فارکسر در Instagram با نام‌های forexerfx و forexer.official، در X با نام ForexerOfficial و در LinkedIn با نام forexer-official فعال‌اند. برنامه معرف (IB) هم از طریق پنل forexer.partners اجرا می‌شود.

اسمارت اف ایکس؛ مرجع مقایسه و انتخاب بهترین خدمات مالی

در اسمارت اف ایکس مشخصات بروکرها با ارجاع به اسناد خودشان و رجیستر نهادهای ناظر منتشر می‌شود. برای مقایسه بروکر فارکسر با کارگزاری‌های دیگر از نظر مجوز، حداقل واریز، اهرم و هزینه معامله، صفحه مقایسه بروکرها را ببینید. بررسی کارگزاری‌های دیگری مانند اینستافارکس و روبوفارکس هم در همین سایت منتشر شده است.

جمع‌بندی

بروکر فارکسر گروهی با سابقه اعلام‌شده از ۲۰۰۳ است که معامله فارکس، طلا، انرژی و رمزارز را روی FOREXer5 با اهرم تا ۱:۵۰۰، بدون سواپ و کمیسیون و با کارمزد نگهداری پس از ۱۰ روز ارائه می‌دهد. باز کردن حساب حرفه‌ای در مدل فعلی به واریز ۱۰۰ هزار دلار و ورود به قرارداد Advanced Elite صندوق طلا وابسته است. حساب پراپ GMpFA با هزینه ۲,۰۰۰ دلار و حساب با ارز پایه طلا (EAU) هم از محصولات دیگر این گروه هستند.

Forexer Limited در فهرست کارگزاران پول Labuan FSA ثبت است و Dealvester Limited، شرکت طرف قرارداد صندوق طلا، مجوز SEC-2.2 از FSC موریس دارد. قرارداد افشای ریسک منتشرشده در سایت، شرکت آمریکایی بدون رگوله گروه را طرف قرارداد مشتری معرفی می‌کند. ثبت نام فارسی است، ایران در فهرست کشورها وجود دارد و در اسناد منتشرشده بندی درباره محدودیت ایران دیده نشد.