جفت ارز کراس چیست؟ | ۵ کراس اصلی و ۶ اشتباه رایج

بیشتر معامله‌گران تازه‌کار فقط جفت‌هایی را معامله می‌کنند که یک طرفشان دلار آمریکاست. گروه دیگری از جفت‌ها هم هست که دلار در آن‌ها حضور ندارد و رفتار متفاوتی دارد. جفت ارز کراس به جفتی گفته می‌شود که از دو ارز مهم غیر از دلار آمریکا ساخته شده است، مثل یورو در برابر پوند یا پوند در برابر ین. در این درس سطح متوسط می‌بینیم قیمت این جفت‌ها چطور ساخته می‌شود، چه زمانی سراغشان برویم، هزینه‌ی معامله‌شان چقدر بالاتر است و شش اشتباه رایج کدام‌اند. با اسمارت اف ایکس همراه باشید.

جفت ارز کراس چیست؟

بازار ارز جفت‌ها را به سه گروه تقسیم می‌کند. جفت‌های اصلی همیشه یک طرفشان دلار آمریکاست و بیشترین حجم معامله را دارند؛ فهرستشان در درس جفت ارزهای اصلی فارکس آمده است. جفت‌های اگزوتیک یک ارز از اقتصادهای نوظهور دارند و پرهزینه‌ترین گروه‌اند. جفت ارز کراس گروه میانی است: دو ارز مهم جهانی بدون حضور دلار.

پنج ارز اصلی که بیشتر کراس‌ها از آن‌ها ساخته می‌شوند، یورو، پوند، ین ژاپن، فرانک سوییس و دلارهای استرالیا، کانادا و نیوزیلند هستند. ترکیب هر دو تای این‌ها با هم یک کراس می‌سازد، مثل یورو در برابر ین یا پوند در برابر فرانک.

گزارش سه‌سالانه‌ی بانک تسویه بین‌المللی نشان می‌دهد سهم بزرگی از گردش روزانه‌ی بازار ارز همچنان یک طرف دلاری دارد. جزئیات این آمار در پیمایش سه‌سالانه بازار ارز منتشر شده است. همین تمرکز دلاری، ویژگی‌های معاملاتی کراس‌ها را توضیح می‌دهد.

قیمت جفت ارز کراس چطور ساخته می‌شود؟

چون بیشتر نقدینگی جهانی از مسیر دلار می‌گذرد، بانک‌ها قیمت بیشتر کراس‌ها را از دو نرخ دلاری حساب می‌کنند. برای یورو در برابر پوند، نرخ یورو به دلار بر نرخ پوند به دلار تقسیم می‌شود.

این محاسبه یک نتیجه‌ی مهم دارد. وقتی دلار به‌طور کلی قوی یا ضعیف می‌شود، هر دو نرخ با هم حرکت می‌کنند و بخشی از اثر دلار در تقسیم خنثی می‌شود. به همین دلیل حرکت یک جفت ارز کراس بیشتر تفاوت میان دو اقتصاد را نشان می‌دهد تا وضعیت دلار را.

در عمل، بروکر همین نرخ محاسبه‌شده را با اسپرد خودش به شما نشان می‌دهد. روش کار اسپرد در درس اسپرد در فارکس توضیح داده شده است.

کراس‌های پرمعامله و محرک هر کدام

هر جفت ارز کراس شخصیت خودش را دارد و شناخت این شخصیت پیش از اولین معامله لازم است.

یورو در برابر پوند آرام‌ترین کراس مشهور است و بیشتر به فاصله‌ی سیاست پولی بانک مرکزی اروپا و بانک مرکزی بریتانیا واکنش نشان می‌دهد. یورو در برابر ین و دلار استرالیا در برابر ین به اشتهای ریسک در بازارهای جهانی حساس‌اند و در دوره‌های ریسک‌پذیری حرکت‌های بلند می‌سازند.

پوند در برابر ین بزرگ‌ترین دامنه‌ی روزانه را میان کراس‌های مشهور دارد، چون پوند خودش پرنوسان است و ین در دوره‌های ترس نقش پناهگاه را بازی می‌کند. معامله‌ی این جفت به حد ضرر پهن‌تر و حجم کوچک‌تر نیاز دارد.

محرک مشترک همه‌ی این جفت‌ها، تفاوت نرخ بهره‌ی دو کشور است. این رابطه در درس نرخ بهره در فارکس بررسی شده و شکل معاملاتی آن در درس کری ترید آمده است.

چرا سراغ جفت ارز کراس برویم؟

1. تحلیل تمیزتر. اگر نظر روشنی درباره‌ی دو اقتصاد دارید، کراس همان نظر را مستقیم اجرا می‌کند و وضعیت دلار در نتیجه دخالت نمی‌کند.
2. روند پایدارتر. فاصله‌ی سیاست پولی دو کشور چند ماه دوام می‌آورد و می‌تواند روندی بسازد که با نوسان‌های روزانه‌ی دلار به هم نمی‌ریزد.
3. پخش شدن ریسک. پرتفویی که همه‌ی موقعیت‌هایش یک طرف دلاری دارد، در یک خبر مهم آمریکا با هم سود یا ضرر می‌کند. سنجش این هم‌جهتی در درس همبستگی جفت ارزها توضیح داده شده است.

این مزیت‌ها رایگان نیستند و هزینه‌ی آن‌ها در بخش بعد می‌آید.

هزینه و ساعت معامله کراس

حجم معاملات یک جفت ارز کراس از جفت‌های اصلی کمتر است و این تفاوت خودش را در سه جا نشان می‌دهد.

اسپرد در کراس‌ها معمولا چند برابر جفت‌های اصلی است، چون بروکر ریسک ساخت قیمت از دو نرخ را هم در آن لحاظ می‌کند. لغزش قیمت بیشتر رخ می‌دهد، به‌ویژه در لحظه‌ی انتشار خبر؛ توضیح این پدیده در درس اسلیپیج آمده است. بهره‌ی شبانه هم در کراس‌ها سنگین‌تر است، چون تفاوت نرخ بهره‌ی دو ارز اغلب بزرگ‌تر است؛ محاسبه‌اش در درس سوآپ در فارکس آمده است.

ساعت معامله هم اهمیت دارد. یک کراس اروپایی در ساعت‌های بازار لندن بهترین نقدینگی را دارد و کراس‌های ین در ساعت‌های بازار توکیو فعال‌ترند. جدول ساعت‌ها به وقت ایران در درس ساعت کاری فارکس آمده است.

روش ورود به یک جفت ارز کراس

پیش از باز کردن موقعیت، چهار چیز را بررسی کنید.

اول، جهت هر دو ارز را جداگانه بسنجید. یک کراس وقتی روند تمیزی می‌سازد که یک ارز قوی و ارز مقابلش ضعیف باشد. دوم، تقویم هر دو کشور را ببینید، چون داده‌ی مهم هر دو طرف می‌تواند قیمت را تکان بدهد؛ روش کار در درس معامله در زمان اخبار آمده است. سوم، دامنه‌ی نوسان روزانه را اندازه بگیرید و حد ضرر را بر اساس همان تعیین کنید. چهارم، حجم را طوری انتخاب کنید که ریسک همان درصد همیشگی شما بماند؛ فرمولش در درس مدیریت ریسک و حد ضرر آمده است.

شش اشتباه رایج در معامله جفت ارز کراس

1. حجم مثل جفت اصلی. دامنه‌ی نوسان روزانه‌ی بیشتر کراس‌ها بزرگ‌تر است و حجم باید کوچک‌تر باشد.
2. بی‌توجهی به اسپرد. در معامله‌های کوتاه، اسپرد بالاتر بخش بزرگی از سود احتمالی را می‌خورد.
3. معامله در ساعت خلوت. نقدینگی کم، اسپرد را باز و اجرای سفارش را بدتر می‌کند.
4. دیدن فقط یک تقویم. در یک کراس، خبر هر دو کشور اهمیت دارد.
5. جمع شدن ریسک هم‌جهت. چند موقعیت با یک ارز مشترک، در عمل یک موقعیت بزرگ است.
6. فراموش کردن بهره‌ی شبانه. در نگهداری چندروزه، سوآپ منفی می‌تواند از خود حرکت قیمت مهم‌تر شود.

نکات کلیدی این درس

• جفت ارز کراس از دو ارز مهم بدون دلار آمریکا ساخته می‌شود.
• قیمت آن معمولا از دو نرخ دلاری محاسبه می‌شود.
• حرکت کراس بیشتر تفاوت دو اقتصاد را نشان می‌دهد.
• هزینه‌ی معامله بالاتر است: اسپرد، لغزش و سوآپ سنگین‌تر.
• حد ضرر و حجم باید با دامنه نوسان همان جفت تنظیم شوند.

اسمارت اف ایکس؛ مرجع مقایسه و انتخاب بهترین خدمات مالی

اسمارت اف ایکس همراه هوشمند شما در مسیر معامله‌گری است؛ ما ابزار، دانش و تحلیل‌های پیشرفته را در اختیار شما می‌گذاریم تا با اطمینان و هوشمندی، تصمیمات سرمایه‌گذاری بهتر و به‌روزتری بگیرید.

برخی از مزایای همکاری با اسمارت اف ایکس شامل موارد زیر است:

• بررسی بی‌طرفانه: بروکرها و بسترهای معاملاتی را بر اساس واقعیت‌ها و بدون جانبداری بررسی می‌کنیم تا انتخاب آگاهانه‌ای داشته باشید.
• رشد سواد مالی: محتوای آموزشی و تحلیلی جامع تهیه می‌کنیم تا مهارت‌های لازم برای فعالیت موفق در بازارهای مالی را کسب کنید.
• تهیه مقالات جدید: با تمرکز بر دانش روز، مقالات آموزشی و تحلیلی به‌روز منتشر می‌کنیم.
• پایبندی به اصل شفافیت: نظرات و بازخوردهای کاربران را بدون حذف یا ویرایش منتشر می‌کنیم.

💬 اگر سوالی دارید یا نیاز به راهنمایی دارید، می‌توانید از راه‌های ارتباطی زیر با ما در تماس باشید:

• تلگرام پشتیبانی: smartfxsupport
• ایمیل پشتیبانی: support@smartfxac.com

جمع‌بندی

جفت ارز کراس ابزار خوبی برای اجرای یک نظر مشخص درباره‌ی دو اقتصاد است و به پرتفوی تنوع می‌دهد. در عوض هزینه‌ی معامله بالاتر و نوسان بیشتر است، پس حجم و حد ضرر باید با همین واقعیت تنظیم شوند. برای تمرین، دامنه‌ی نوسان روزانه‌ی یورو در برابر دلار و پوند در برابر ین را در یک ماه گذشته اندازه بگیرید و ببینید حد ضرر مناسب هر کدام چقدر با دیگری فرق دارد.