اولین سوال بیشتر کسانی که با بازار ارز آشنا می‌شوند این است که با این بازار ماهی چقدر میشود پول درآورد. درآمد از فارکس عدد ثابتی ندارد و از سه چیز ساخته میشود: اندازه سرمایه، درصدی که در هر معامله ریسک می‌کنید و هزینه‌های بروکر و انتقال پول که از سود کم میشود. در این درس فرمول ساده محاسبه درآمد، بازده واقعی معامله‌گران باتجربه، سه سناریوی سرمایه، درآمد حساب پراپ و نشانه‌های وعده سود غیرواقعی را با مثال عددی می‌بینید. با اسمارت اف ایکس همراه باشید.
درآمد از فارکس از کجا می‌آید؟
فارکس (Forex) بازار جهانی خرید و فروش ارزهاست و بروکرها طلا و نفت را هم در همین بستر عرضه میکنند. معاملهگر خرد از تغییر قیمت این دارایی‌ها سود می‌کند یا زیان می‌دهد. درآمد از فارکس برای یک فرد عادی معمولا از یکی از این سه راه به دست می‌آید:
- معامله با حساب شخصی: سرمایه مال خود شماست و هر سود یا زیان مستقیم به حساب خودتان برمی‌گردد.
- حساب پراپ: شرکت پراپ (Prop Firm) بعد از یک آزمون، سرمایه‌ای در اختیار شما می‌گذارد و درصد زیادی از سود را به شما می‌دهد. توضیح کامل را در درس پراپ تریدینگ بخوانید.
- مدیریت سرمایه دیگران: معامله‌گری که سابقه ثبت‌شده و قابل بررسی دارد، از راه حساب‌های مدیریت‌شده یا کپی تریدینگ سهمی از سود سرمایه‌گذاران را می‌گیرد.
راه سوم بدون سابقه چندساله و قابل اثبات به دست نمی‌آید. پس برای بیشتر تازه‌واردها بحث درآمد به دو راه اول برمی‌گردد.
درآمد معاملهگر از سود خالص معامله‌ها می‌آید. هیچ بازاری به ازای وقتی که پای چارت می‌گذارید حقوق ثابت پرداخت نمی‌کند.
فرمول محاسبه درآمد ماهانه در فارکس
ساده‌ترین شکل محاسبه این است: درآمد ماهانه برابر است با سرمایه ضرب در بازده ماهانه. بازده ماهانه هم از چهار عدد ساخته میشود که همه را در ژورنال معاملاتی خودتان می‌توانید اندازه بگیرید:
- ریسک هر معامله: درصدی از حساب که اگر حد ضرر فعال شود از دست می‌رود، مثلا یک درصد.
- نرخ برد: درصد معامله‌هایی که با سود بسته می‌شوند.
- نسبت ریسک به ریوارد: فاصله حد سود تا نقطه ورود در برابر فاصله حد ضرر. نسبت ۱ به ۲ یعنی سود هر معامله برنده دو برابر زیان هر معامله بازنده است. جزئیات این عدد را در درس ریسک به ریوارد ببینید.
- تعداد معامله در ماه: هر چه سیستم شما فرصت بیشتری پیدا کند، اثر مثبت یا منفی آن زودتر دیده میشود.
از ترکیب نرخ برد و نسبت ریسک به ریوارد، عددی به نام امید ریاضی به دست می‌آید. امید ریاضی یعنی میانگین سود یا زیان هر معامله بر حسب واحد ریسک. اگر این عدد منفی باشد، هیچ اندازه سرمایه‌ای درآمد نمی‌سازد و فقط سرعت از دست رفتن پول را تغییر می‌دهد.
بازده واقعی معامله‌گران حرفه‌ای در ماه
برای اینکه عدد درآمد از فارکس را واقع‌بینانه تخمین بزنید، اول باید بدانید بازده خوب چند درصد است. صندوق‌های بزرگ سرمایه‌گذاری که تیم تحلیل و ابزار حرفه‌ای دارند، در سال‌های خوب ۱۰ تا ۲۰ درصد در سال بازده می‌گیرند. این عدد برای یک سال کامل است، یعنی کمتر از ۲ درصد در ماه.
معاملهگر خرد با سرمایه کم می‌تواند ریسک بیشتری بپذیرد و درصد بالاتری بگیرد، ولی ماههای منفی هم بخشی از کار است. بازده‌ای که بیشتر معامله‌گران باتجربه در درازمدت حفظ میکنند معمولا بین ۱ تا ۳ درصد در ماه است. ماه خوب ممکن است ۸ درصد شود و ماه بعد منفی ۴ درصد.
بازده پایدار ۲ درصد در ماه یعنی حدود ۲۷ درصد در سال با اثر سود مرکب. این عدد در هر بازار مالی دنیا نتیجه بسیار خوبی است.
اثر سود مرکب در چند سال بزرگ میشود. اگر سود هر ماه را برداشت نکنید، درآمد از فارکس در سال‌های بعد روی سرمایه بزرگ‌تری حساب میشود.
آمار سود و زیان حساب‌های خرد فارکس
در اروپا بروکرهای دارای مجوز موظف‌اند درصد حساب‌های خرد بازنده را روی سایت خود اعلام کنند. نهاد ناظر بازارهای اروپا هنگام محدود کردن اهرم در سال ۲۰۱۸ اعلام کرد که بین ۷۴ تا ۸۹ درصد حساب‌های خرد در معامله قرارداد مابه‌التفاوت ضرر می‌دهند. متن کامل این تصمیم را در بیانیه نهاد ناظر اوراق بهادار و بازارهای اروپا بخوانید. قرارداد مابه‌التفاوت یا CFD قالبی است که بروکرها بیشتر نمادهای خود را با آن عرضه میکنند. امروز هم این عدد روی سایت بیشتر بروکرهای اروپایی بین ۶۰ تا ۸۰ درصد است.
سه دلیل رایج این زیان این‌هاست:
- حجم بیش از اندازه نسبت به سرمایه، که با چند معامله بازنده پشت سر هم حساب را از بین می‌برد.
- نبود برنامه مکتوب برای ورود، حد ضرر و خروج.
- عجله برای رسیدن به درآمد ماهانه ثابت، که معاملهگر را به معامله‌های بی‌کیفیت می‌کشاند.
این آمار یعنی درآمد از فارکس برای اقلیتی از معامله‌گران ساخته میشود که مدیریت ریسک را جدی می‌گیرند.
درآمد از فارکس با سه سناریوی سرمایه
جدول زیر درآمد از فارکس را برای سرمایه‌های مختلف با بازده ماهانه ۱ تا ۳ درصد نشان می‌دهد. اعداد پیش از کسر هزینه‌ها هستند.
| سرمایه | بازده ۱ درصد | بازده ۲ درصد | بازده ۳ درصد |
|---|---|---|---|
| ۱٬۰۰۰ دلار | ۱۰ دلار | ۲۰ دلار | ۳۰ دلار |
| ۱۰٬۰۰۰ دلار | ۱۰۰ دلار | ۲۰۰ دلار | ۳۰۰ دلار |
| ۵۰٬۰۰۰ دلار | ۵۰۰ دلار | ۱٬۰۰۰ دلار | ۱٬۵۰۰ دلار |
| حساب پراپ ۱۰۰٬۰۰۰ دلاری با سهم ۸۰ درصد | ۸۰۰ دلار | ۱٬۶۰۰ دلار | ۲٬۴۰۰ دلار |
با هزار دلار، حتی بهترین نتیجه پایدار هم درآمدی نمی‌سازد که هزینه زندگی را بپردازد. کسی که با سرمایه کم شروع می‌کند، باید سال اول را دوره یادگیری و ساختن سابقه بداند. برای رسیدن به ماهی ۱٬۰۰۰ دلار با بازده ۲ درصد، حدود ۵۰ هزار دلار سرمایه یا یک حساب پراپ بزرگ لازم است.
سرمایه کم را با ریسک بیشتر جبران نکنید. دو برابر کردن ریسک، احتمال صفر شدن حساب را بیشتر از دو برابر بالا می‌برد.
مثال عددی: محاسبه درآمد یک ماه معامله
اعداد این مثال فرضی‌اند ولی با نتیجه یک سیستم معاملاتی معمولی هم‌خوانی دارند.
قدم اول: معاملهگر ۵ هزار دلار سرمایه دارد و در هر معامله یک درصد، یعنی ۵۰ دلار، ریسک می‌کند. نسبت ریسک به ریوارد سیستم او ۱ به ۲ و نرخ برد آن ۴۰ درصد است.
قدم دوم: امید ریاضی هر معامله را حساب می‌کنیم. ۴۰ درصد معامله‌ها دو واحد سود می‌دهند و ۶۰ درصد یک واحد زیان. نتیجه ۰٫۸ منهای ۰٫۶ است، یعنی ۰٫۲ واحد ریسک در هر معامله.
قدم سوم: او در ماه ۱۵ معامله انجام می‌دهد. ۱۵ ضرب در ۰٫۲ میشود ۳ واحد ریسک، یعنی ۳ درصد حساب یا ۱۵۰ دلار سود ناخالص.
قدم چهارم: هزینه‌ها را کم می‌کنیم. اسپرد و کمیسیون این ۱۵ معامله حدود ۲۵ دلار میشود. سود خالص ماه حدود ۱۲۵ دلار، یعنی ۲٫۵ درصد است.
همین سیستم با نرخ برد ۳۰ درصد امید ریاضی صفر دارد و بعد از کسر هزینه‌ها ضرر می‌دهد. کاهش نرخ برد از ۴۰ به ۳۰ درصد، کل درآمد را از بین می‌برد.
اثر اهرم و ریسک بالا بر درآمد فارکس
اهرم یا لوریج اجازه می‌دهد با سرمایه کم، معامله‌ای بزرگ‌تر از موجودی حساب باز کنید. اهرم بالا اندازه سود و زیان هر حرکت قیمت را به یک نسبت بزرگ می‌کند.
دو معاملهگر را با یک سیستم کنار هم بگذارید. اولی در هر معامله یک درصد و دومی پنج درصد ریسک می‌کند. ده معامله بازنده پشت سر هم در هر سیستمی ممکن است رخ دهد. بعد از ده بار زیان، حساب اولی حدود ۱۰ درصد افت می‌کند و حساب دومی حدود ۴۰ درصد. اولی با چند معامله خوب به سقف قبلی برمی‌گردد، ولی دومی برای جبران افت ۴۰ درصدی به ۶۷ درصد سود نیاز دارد.
این ریاضی را در درس ریسک ورشکستگی با جزئیات ببینید. هر برنامه‌ای برای درآمد از فارکس که روی ریسک بالای هر معامله ساخته شده باشد، با اولین دوره زیان‌های پشت سر هم از کار می‌افتد.
درآمد از فارکس با حساب پراپ
حساب پراپ برای کسی که مهارت دارد ولی سرمایه ندارد، کوتاه‌ترین راه رسیدن به درآمد قابل توجه است. شما هزینه آزمون را می‌پردازید و اگر به هدف سود برسید و از سقف ضرر روزانه و کلی عبور نکنید، حساب واقعی می‌گیرید.
- هزینه آزمون یک حساب ۱۰۰ هزار دلاری معمولا بین ۴۰۰ تا ۶۰۰ دلار است.
- سهم معاملهگر از سود معمولا ۸۰ تا ۹۰ درصد است.
- سقف ضرر کلی معمولا ۸ تا ۱۰ درصد و سقف ضرر روزانه ۴ تا ۵ درصد حساب است.
با بازده ۲ درصد روی حساب ۱۰۰ هزار دلاری و سهم ۸۰ درصد، درآمد ماهانه ۱٬۶۰۰ دلار میشود. ولی برآوردهای رایج نشان می‌دهد فقط بخش کوچکی از شرکت‌کنندگان، معمولا کمتر از ۱۰ درصد، آزمون را می‌گذرانند و به اولین برداشت می‌رسند.
هزینه چند آزمون ناموفق را هم جزو هزینه کسب درآمد حساب کنید. هر بار که آزمون را دوباره می‌خرید، از سود آینده خود پیش‌پرداخت می‌دهید.
هزینه‌هایی که از درآمد فارکس کم میشود
درآمد از فارکس که در پایان ماه دستتان می‌رسد، همیشه از سود ناخالص کمتر است. این هزینه‌ها را از سود کم کنید:
- اسپرد: فاصله قیمت خرید و فروش که در هر معامله پرداخت میشود.
- کمیسیون: مبلغ ثابت برای هر لات در حساب‌های ECN، یعنی حساب‌هایی که سفارش را مستقیم به تامین‌کننده نقدینگی می‌فرستند.
- سواپ: هزینه نگه داشتن معامله از یک روز به روز بعد.
- کارمزد واریز و برداشت: معامله‌گران ایرانی معمولا با تتر واریز و برداشت میکنند. کارمزد شبکه و اختلاف نرخ خرید و فروش تتر در صرافی، در هر رفت و برگشت حدود نیم تا یک درصد مبلغ میشود.
- ابزارها: سرور مجازی برای ربات، اشتراک چارت یا داده.
برای کسی که زیاد معامله می‌کند، اسپرد و کمیسیون می‌تواند یک‌سوم سود ناخالص را بگیرد.
چقدر طول می‌کشد تا از فارکس درآمد بگیرید؟
رسیدن به درآمد از فارکس معمولا بیشتر از تصور تازه‌واردها طول می‌کشد. بیشتر معامله‌گرانی که به سود پایدار رسیده‌اند، یک تا سه سال یادگیری و معامله با حجم کم را پشت سر گذاشته‌اند. مسیر معمول این است:
- یادگیری پایه‌ها و تمرین روی حساب دمو، یعنی حساب آزمایشی با پول مجازی.
- معامله با حساب واقعی کوچک و ریسک نیم تا یک درصد، تا رفتار شما زیر فشار پول واقعی اندازه گرفته شود.
- ثبت دست‌کم ۱۰۰ معامله و بررسی نرخ برد و امید ریاضی واقعی.
- افزایش سرمایه یا رفتن سراغ حساب پراپ، فقط وقتی که چند ماه پشت سر هم مثبت بوده‌اید.
شش ماه اول را زمان ساختن آمار بدانید. معامله‌گری که در این دوره حساب کوچکش را حفظ کند، از بیشتر تازه‌واردها جلوتر است.
نشانه‌های وعده سود غیرواقعی در فارکس
هر جا درباره درآمد از فارکس عدد ثابت و تضمینی شنیدید، احتمال کلاهبرداری بالاست. جدول زیر انتظار واقع‌بینانه را کنار وعده‌های رایج می‌گذارد:
| موضوع | انتظار واقع‌بینانه | وعده غیرواقعی |
|---|---|---|
| بازده ماهانه | ۱ تا ۳ درصد با ماههای منفی | ۱۰ تا ۳۰ درصد ثابت هر ماه |
| ضرر | بخشی عادی از کار | ادعای «بدون ضرر» |
| سابقه | حساب قابل بررسی با تاریخچه چندساله | اسکرین‌شات سود چند روز |
| سرمایه شما | در حساب خودتان نزد بروکر | واریز به کارت یا کیف پول یک فرد |
| زمان رسیدن به سود | یک تا سه سال | چند هفته |
وعده سود ثابت ماهانه، درخواست واریز به حساب شخصی و فشار برای تصمیم فوری سه نشانه رایج کلاهبرداری‌اند. روش‌های رایج را در مقاله روش‌های کلاهبرداری در بازار فارکس ببینید.
نکات کلیدی این درس
- درآمد از فارکس برابر است با سرمایه ضرب در بازده ماهانه، منهای هزینه‌ها.
- بازده پایدار معامله‌گران باتجربه معمولا ۱ تا ۳ درصد در ماه است.
- بین ۷۴ تا ۸۹ درصد حساب‌های خرد در آمار اعلام‌شده سال ۲۰۱۸ اروپا ضرر داده‌اند.
- امید ریاضی منفی با هیچ اندازه سرمایه‌ای درآمد نمی‌سازد.
- ریسک بالا افت سرمایه را عمیق‌تر و جبران آن را سخت‌تر می‌کند.
- حساب پراپ سرمایه بزرگ می‌دهد، ولی بیشتر شرکت‌کنندگان آزمون را نمی‌گذرانند.
جمع‌بندی
درآمد از فارکس نتیجه یک فرمول ساده است: سرمایه، بازده ماهانه و هزینه‌ها. با هزار دلار و بازده خوب ۲ درصد، درآمد ماهانه حدود ۲۰ دلار است و برای رسیدن به عدد قابل توجه به سرمایه بزرگ یا حساب پراپ نیاز دارید. پیش از هر چیز امید ریاضی سیستم خود را با دست‌کم ۱۰۰ معامله ثبت‌شده بسنجید، ریسک هر معامله را حدود یک درصد نگه دارید و هر وعده سود ثابت را نشانه خطر بدانید.
سوالات متداول درباره درآمد از فارکس
۵ سوالبا ۱۰۰ دلار چقدر میشود از فارکس درآمد داشت؟
با بازده خوب ۲ درصد در ماه، ۱۰۰ دلار حدود ۲ دلار سود ماهانه می‌سازد. این مبلغ برای تمرین با پول واقعی و ساختن سابقه مفید است و درآمدی برای هزینه‌های زندگی نمی‌سازد. با ریسک بالا شاید یک ماه سود بیشتری بگیرید، ولی احتمال صفر شدن حساب هم چند برابر میشود.
آیا میتوان از فارکس درآمد ثابت ماهانه داشت؟
درآمد معامله ثابت نیست و ماههای منفی هم بخشی از کار است. معاملهگر باتجربه در یک سال معمولا چند ماه منفی دارد و میانگین سال او مثبت میشود. هر کسی که درآمد ثابت و تضمینی وعده بدهد، اطلاعات درستی نمیدهد.
درآمد حساب پراپ چه زمانی پرداخت میشود؟
بیشتر شرکتهای پراپ اولین برداشت را ۱۴ تا ۳۰ روز بعد از اولین معامله در حساب واقعی مجاز میکنند و بعد از آن هر دو هفته یا هر ماه پرداخت دارند. پرداخت معمولا به شکل ارز دیجیتال یا انتقال بانکی است.
بازده ۱۰ درصد در ماه در فارکس ممکن است؟
در یک ماه خاص ممکن است، ولی حفظ آن در درازمدت تقریبا غیرممکن است. بازده ۱۰ درصد در ماه با سود مرکب یعنی بیش از ۲۰۰ درصد در سال. چنین عددی در درازمدت به ریسک بسیار بالا نیاز دارد که حساب را به سمت صفر شدن می‌برد.
برای شروع کسب درآمد از فارکس چه مهارت‌هایی لازم است؟
سه مهارت پایه لازم است: تحلیل قیمت برای پیدا کردن نقطه ورود، مدیریت ریسک برای تعیین حجم و حد ضرر، و کنترل احساسات برای اجرای برنامه. ثبت همه معامله‌ها در ژورنال معاملاتی نشان می‌دهد کدام مهارت ضعیف‌تر است.
