بروکر XTB | (ایکس تی بی)

بروکر ایکس تی بی (XTB) یک کارگزاری لهستانی در بازار فارکس و CFD و سهام است که از سال ۲۰۰۴ با نام X-Trade Brokers کار خود را شروع کرد و از ۲۰۱۶ سهام شرکت مادر آن در بورس ورشو معامله می‌شود. کاربرانی که خارج از بریتانیا، اتحادیه اروپا و منطقه MENA از سایت xtb.com/int ثبت نام می‌کنند، با شرکت XTB International Limited در بلیز قرارداد می‌بندند. این شرکت با شماره 6442514 نزد کمیسیون خدمات مالی بلیز (FSC) ثبت شده و شرکت‌های دیگر گروه مجوز FCA بریتانیا، CySEC قبرس، DFSA دبی و KNF لهستان دارند.

اعداد این صفحه از سایت رسمی xtb.com/int، مرکز راهنمای همین سایت، اسناد حقوقی XTB International Limited و رجیستری رسمی نهادهای ناظر برداشته شده و در مهر ۱۴۰۵ با همان منابع تطبیق داده شده است. برای مقایسه با کارگزاری‌های دیگر، فهرست بروکرهای فارکس در اسمارت اف ایکس و ابزار مقایسه بروکرها در دسترس است.

مرور کوتاه بروکر ایکس تی بی

۵ دلار کش‌بک از هر معاملهعضویت رایگان اسمارت پلاس،
به‌همراه تحلیل و پلن روزانه.بونوس تا ۱۰۰٪تحلیل روزانه ۱۸ نمادبدون هزینهفعال‌سازی رایگان

تصویر از صفحه اصلی سایت xtb.com/int، مهر ۱۴۰۵

بروکر ایکس تی بی روی سایت بین‌المللی خود فقط یک نوع حساب به نام Standard ارائه می‌کند. در این حساب CFD فارکس و شاخص و کالا و ارز دیجیتال کمیسیون ندارد و هزینه معامله داخل اسپرد است. سهام و ETF واقعی هم تا گردش ماهانه ۱۰۰ هزار یورو بدون کمیسیون خرید و فروش می‌شوند. افتتاح حساب رایگان است و حداقل واریز تعیین نشده است.

تفاوت اصلی XTB با بسیاری از کارگزاری‌های هم‌رده در پلتفرم است. این بروکر متاتریدر ارائه نمی‌کند و همه معاملات روی پلتفرم اختصاصی xStation و اپلیکیشن موبایل XTB انجام می‌شود. ثبت نام هم فقط از داخل اپ ممکن است و دکمه ثبت نام سایت، کاربر را به کد QR برای نصب اپ می‌رساند.

جدول زیر مشخصات اصلی بروکر ایکس تی بی را از صفحه‌های رسمی سایت جمع کرده است.

تبلیغبروکر ترندو (Trendo)پلتفرم اختصاصی روی وب و موبایلحداقل واریز ۱۰ دلارواریز ریالی و پشتیبانی فارسیکپی تریدینگ و حساب اسلامیثبت‌نام در ترندوثبت‌نام

آشنایی با بروکر XTB و تاریخچه گروه

طبق صفحه About us، فعالیت گروه در سال ۲۰۰۴ با نام X-Trade Brokers در لهستان شروع شد و شرکت در ۲۰۰۵ مجوز کارگزاری را از KNF، ناظر بازار مالی لهستان، گرفت. نام تجاری در ۲۰۰۹ به XTB تغییر کرد. نخستین شعبه خارجی در ۲۰۰۷ در جمهوری چک باز شد و در ۲۰۰۸ شعبه‌های اسلواکی و اسپانیا و رومانی و آلمان افتتاح شد و در ۲۰۱۰ دفترهای بریتانیا و ترکیه هم به آن‌ها اضافه شد.

شرکت مادر یعنی XTB S.A. از ۲۰۱۶ در بورس ورشو عرضه شده و گزارش‌های مالی آن در بخش Investor relations سایت منتشر می‌شود. دفترهای بلیز و شیلی در ۲۰۱۷ به‌عنوان نخستین دفترهای خارج از اروپا افتتاح شدند. در ۲۰۲۱ گروه مجوز DFSA را برای فعالیت در دبی و مجوز FSCA را برای آفریقای جنوبی گرفت و در ۲۰۲۵ وارد بازار اندونزی و شیلی شد.

سایت تعداد مشتریان گروه را بیش از ۲.۹ میلیون نفر، تعداد کارکنان را بیش از هزار نفر و تعداد دانلود اپ را بیش از ۵ میلیون اعلام کرده است. XTB در طول این سال‌ها چهره‌هایی مانند بازیگر دانمارکی مدس میکلسن، مربی فوتبال ژوزه مورینیو و زلاتان ابراهیموویچ را سفیر برند خود کرده و تصویر ابراهیموویچ اکنون در صفحه اصلی سایت دیده می‌شود.

پلتفرم معاملاتی بروکر ایکس تی بی هم ساخت خود شرکت است. نخستین نسخه xStation در ۲۰۱۳ منتشر شد و نسخه فعلی xStation 5 از ۲۰۱۶ در دسترس است. شرکت از ۲۰۱۲ با برند X Open Hub به مشتریان نهادی هم فناوری معاملاتی می‌فروشد.

آیا بروکر ایکس تی بی معتبر است؟ بررسی مجوزهای بروکر XTB

گروه XTB چند شرکت دارد و کشور محل سکونت مشتری تعیین می‌کند حساب نزد کدام شرکت باز شود. مقاله How is XTB Group regulated در مرکز راهنما این تقسیم را این‌طور توضیح داده است: ساکنان بریتانیا نزد XTB Limited با مجوز FCA، ساکنان اتحادیه اروپا نزد XTB Limited با مجوز CySEC و مشتریان خارج از این دو منطقه نزد XTB International Limited در بلیز. ساکنان منطقه MENA هم به XTB MENA Limited در دبی فرستاده می‌شوند. شکل زیر این ساختار را خلاصه کرده است.

شکل طراحی‌شده با داده‌های رجیستری ناظران و مرکز راهنمای XTB، مهر ۱۴۰۵

FSC بلیز؛ شرکت طرف قرارداد سایت بین‌المللی

شرکت XTB International Limited در سامانه LicenSys سایت رسمی کمیسیون خدمات مالی بلیز (FSC) با شماره 6442514 و وضعیت Active ثبت شده است. در فهرست Licensed / Registered Service Providers سه فعالیت برای این شرکت آمده است: معامله اوراق بهادار به‌عنوان نماینده، معامله اوراق بهادار به‌عنوان طرف اصلی و ترتیب دادن معاملات اوراق بهادار. دامنه ثبت‌شده www.xtb.com است. توضیح بیشتر درباره این ناظر در صفحه رگوله FSC بلیز آمده است.

تبلیغبروکر ایکس چیف (XChief)حساب سنت با کمترین سرمایهحداقل واریز ۱۰ دلاراحراز هویت ایرانی و پشتیبانی فارسیکپی ترید و ربات مجازثبت‌نام در ایکس چیفثبت‌نام

تصویر از سامانه LicenSys کمیسیون خدمات مالی بلیز، مهر ۱۴۰۵

طبق مقدمه قرارداد خدمات، این شرکت به‌عنوان ثبت‌شده زیر قانون Securities Industry Act 2021 بلیز فعالیت می‌کند. FSC بلیز در دسته ناظران آفشور قرار می‌گیرد و صندوق جبران خسارتی مانند صندوق‌های اروپایی برای مشتریان ندارد. حمایت‌هایی که مجوز FCA یا CySEC برای مشتریان بریتانیا و اروپا فراهم می‌کند، به حساب‌های شرکت بلیزی تعمیم پیدا نمی‌کند.

FCA بریتانیا؛ شرکت XTB Limited

شرکت XTB Limited با شماره مرجع 522157 در Financial Services Register سازمان رفتار مالی بریتانیا ثبت است. وضعیت این شرکت Authorised از ۱۷ ژانویه ۲۰۱۱ و نوع آن Regulated است. رکورد FCA سه نام تجاری برای این شرکت نشان می‌دهد و در بخش Notices هشدار داده که افرادی با جعل نام این شرکت خود را کارمند آن معرفی کرده‌اند. صفحه رگوله FCA انگلستان جزئیات این ناظر را دارد.

تصویر از رکورد XTB Limited در Financial Services Register سازمان FCA، مهر ۱۴۰۵

CySEC قبرس؛ ویژه مشتریان اتحادیه اروپا

شرکت XTB Ltd با مجوز 169/12 از ۱۸ آوریل ۲۰۱۲ در فهرست شرکت‌های سرمایه‌گذاری قبرسی سایت CySEC آمده است. نشانی این شرکت در لیماسول و نام قبلی آن DUB Investments Ltd ثبت شده است. اطلاعات این ناظر در صفحه رگوله CySEC قبرس جمع شده است.

تصویر از صفحه XTB Ltd در سایت CySEC، مهر ۱۴۰۵

DFSA دبی؛ شرکت XTB MENA Limited

شرکت XTB MENA Limited با شماره مرجع F006316 از ۸ ژوئیه ۲۰۲۱ در Public Register اداره خدمات مالی دبی ثبت است. این شرکت اجازه کار با مشتریان خرد و نگهداری دارایی مشتری را دارد، ولی معامله به‌عنوان طرف اصلی برای آن به مدل Matched Principal محدود شده است. در این مدل، شرکت هر معامله مشتری را هم‌زمان نزد طرف دیگری تکرار می‌کند تا خودش در معرض ریسک قیمت نماند. توضیح این ناظر در صفحه رگوله DFSA دبی آمده است.

تصویر از صفحه XTB MENA Limited در Public Register سایت DFSA، مهر ۱۴۰۵

KNF لهستان؛ شرکت مادر گروه

متن پایین همه صفحه‌های سایت نوشته که XTB S.A. زیر نظر KNF لهستان است و شعبه اسپانیایی گروه با نام XTB Sucursal زیر نظر CNMV اسپانیا قرار دارد. سایت XTB شماره مجوز KNF را اعلام نکرده و طبق صفحه About us، این مجوز از سال ۲۰۰۵ برای ارائه خدمات کارگزاری صادر شده است. حساب کاربران سایت بین‌المللی نزد این شرکت باز نمی‌شود.

نحوه اجرای سفارش و نگهداری پول مشتری

طبق مرکز راهنما، XTB International Limited میز معاملاتی (Dealing Desk) ندارد و همه سفارش‌ها را به‌صورت خودکار به شرکت مادر XTB S.A. می‌فرستد که تامین‌کننده نقدینگی آن است. بند ۳.۳ قرارداد خدمات همین مدل را Matched Principal نامیده است. طبق سیاست اجرای سفارش، سفارش بازار در حساب Standard با میانگین موزون حجمی قیمت (VWAP) اجرا می‌شود و قیمتی که پیش از ثبت سفارش دیده می‌شود فقط جنبه راهنما دارد.

صفحه Account and Fees نوشته که پول مشتری در حساب بانکی جدا از سرمایه شرکت نگهداری می‌شود. ورود به حساب با تایید دومرحله‌ای (2FA) هم در دسترس است.

محافظت از موجودی منفی در بروکر ایکس تی بی

مرکز راهنما در یک جمله اعلام کرده که XTB International Limited محافظت از موجودی منفی (Negative Balance Protection) ارائه نمی‌کند. بند ۱۰.۶ قرارداد خدمات هم می‌گوید اگر بستن پوزیشن‌ها به موجودی منفی برسد، مشتری باید فورا آن را جبران کند. این تفاوت مهمی با شرکت‌های اروپایی و بریتانیایی گروه است که طبق قوانین ناظرشان چنین محافظتی دارند.

تصویر از مقاله Negative balance protection در مرکز راهنمای XTB، مهر ۱۴۰۵

آیا بروکر ایکس تی بی به کاربران ایرانی خدمات می‌دهد؟

طبق اسناد رسمی، بروکر ایکس تی بی به ساکنان ایران خدمات نمی‌دهد. شرکت بلیزی گروه از مارس ۲۰۲۶ فقط از ساکنان ۱۶ کشور حساب می‌پذیرد و ایران در این فهرست نیست. سایت فارسی، پشتیبانی فارسی و درگاه ریالی هم وجود ندارد.

تصویر از بخش اول مقاله Which countries do you accept clients from، مهر ۱۴۰۵

همین مقاله کشور محل سکونت را شرط فعال شدن حساب دانسته است. اگر اطلاعات ثبت نام با سیاست پذیرش شرکت مطابق نباشد، حساب فعال نمی‌شود. مقاله Refusal to Conclude an Agreement هم توضیح داده که در این حالت پیام Due to the current internal policy, at the moment we are unable to provide our services to you نمایش داده می‌شود و تصمیم پس از بررسی پشتیبانی نهایی است.

تصویر از فهرست ۱۶ کشور مجاز در همان مقاله مرکز راهنمای XTB، مهر ۱۴۰۵

سیاست واریز و برداشت بروکر ایکس تی بی هم دو بند مرتبط دارد. طبق بند ۴.۵، XTB می‌تواند پولی را که از کشوری غیر از کشور محل سکونت اعلام‌شده واریز شود رد کند. طبق بند ۴.۶، پول ارسالی از موسسه‌ای که استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پول‌شویی را رعایت نکند هم پذیرفته نمی‌شود.

اسپرد و کمیسیون و هزینه‌های جانبی در بروکر ایکس تی بی

مدل هزینه بروکر ایکس تی بی ساده است. حساب Standard برای CFD فارکس و شاخص و کالا و ارز دیجیتال کمیسیون جداگانه ندارد و درآمد شرکت از اسپرد یعنی فاصله قیمت خرید و فروش است. مرکز راهنما صریحا نوشته که اسپرد این حساب از نرخ بازار بیشتر است. صفحه فارکس سایت، کمترین اسپرد جفت‌ارزها را ۰.۰۰۰۰۸ اعلام کرده و روز ۲۳ مهر ۱۴۰۵ اسپرد زنده EUR/USD در همان صفحه ۰.۰۰۰۱۱، یعنی ۱.۱ پیپ، نمایش داده می‌شد.

تصویر از بخش Fees صفحه Account and Fees سایت XTB، مهر ۱۴۰۵

کارمزد تبدیل ارز برای مشتریانی اهمیت دارد که با حساب دلاری، سهام اروپایی یا CFD با ارز دیگر معامله می‌کنند. طبق مقاله Fees and commissions at XTB، نتیجه هر معامله با ارزی غیر از ارز حساب با نرخ XTB تبدیل می‌شود و این نرخ ۰.۵ درصد حاشیه دارد. حداقل ارزش هر سفارش سهام ۱۰ دلار است.

شکل طراحی‌شده با اعداد صفحه Account and Fees و مقاله Fees and commissions، مهر ۱۴۰۵

کارمزد عدم فعالیت فقط وقتی گرفته می‌شود که هر دو شرط برقرار باشد: در ۳۶۵ روز گذشته هیچ پوزیشنی باز یا بسته نشده و در ۹۰ روز گذشته واریزی انجام نشده باشد. این مبلغ ابتدای هر ماه از موجودی آزاد کسر می‌شود و با اولین معامله تازه متوقف می‌شود. اگر موجودی حساب صفر باشد یا مشتری هنوز سهام یا ETF باز نگه داشته باشد، کارمزدی گرفته نمی‌شود.

تصویر از بخش Inactivity Fee در مقاله Fees and commissions at XTB، مهر ۱۴۰۵

برای محاسبه حجم مناسب هر معامله پیش از ورود، ماشین‌حساب حجم معامله اسمارت اف ایکس در دسترس است.

حساب Standard و شرایط معاملاتی بروکر ایکس تی بی

مقاله What types of accounts do you offer در مرکز راهنما می‌گوید بروکر ایکس تی بی فقط حساب Standard ارائه می‌کند. حساب ECN یا حساب با کمیسیون جداگانه وجود ندارد. ارز حساب دلار آمریکاست و هر مشتری می‌تواند حساب‌های فرعی هم باز کند. حجم هر معامله در جفت‌ارزها از ۰.۰۱ لات، یعنی هزار واحد ارز پایه، شروع می‌شود.

اهرم و مارجین در حساب Standard

اهرم در بروکر ایکس تی بی به نوع دارایی و ارزش کل سبد مشتری بستگی دارد. جدول مارجین حساب Standard که در صفحه اسناد مشخصات منتشر شده، برای سبدی تا ۵ میلیون یورو این اعداد را آورده است. نسخه فارکس این جدول تاریخ اعتبار تا ۱۸ سپتامبر ۲۰۲۶ دارد، بنابراین عدد دقیق هر نماد را باید پیش از معامله در خود پلتفرم دید.

اگر ارزش سبد از ۵ میلیون یورو بیشتر شود، مارجین جفت‌ارزهای اصلی به یک درصد (اهرم ۱:۱۰۰) می‌رسد. طبق بند ۱۰.۱۱ قرارداد، شرکت می‌تواند ضریب مارجین را برای پوزیشن‌های باز هم تغییر دهد. برای سهام CFD مارجین از ۵ تا ۱۰۰ درصد متغیر است. محاسبه مارجین لازم پیش از باز کردن پوزیشن با ماشین‌حساب مارجین ساده‌تر است.

مارجین کال و استاپ اوت

طبق مرکز راهنما، مارجین کال وقتی رخ می‌دهد که سطح مارجین، یعنی نسبت موجودی شناور به مارجین درگیر، زیر ۱۰۰ درصد برود. در این وضعیت باز کردن سفارش تازه در xStation ممکن نیست. مقاله What is STOP OUT برای حساب‌های شرکت بلیزی سطح استاپ اوت را ۳۰ درصد اعلام کرده است. در این سطح، پوزیشنی که بیشترین زیان را دارد بسته می‌شود و این کار تا برگشتن سطح مارجین به بالای ۳۰ درصد ادامه پیدا می‌کند. این سازوکار را مشتری نمی‌تواند خاموش یا تنظیم کند.

تصویر از مقاله What is STOP OUT در مرکز راهنمای XTB، مهر ۱۴۰۵

حساب سواپ فری

طبق مرکز راهنما، حساب بدون سواپ (Swap Free) فقط برای مشتریان برخی کشورها نزد XTB International، XTB MENA و یک شرکت دیگر گروه ارائه می‌شود. اگر کشور مشتری واجد شرایط باشد، این گزینه هنگام ساخت حساب نمایش داده می‌شود. صفحه Account and Fees هم نوشته که سواپ فری فقط برای دوره‌های مشخص و برای همه نمادها در دسترس نیست.

حساب دمو

حساب دمو بروکر ایکس تی بی از داخل اپ ساخته می‌شود. طبق مرکز راهنما، هر کاربر فقط یک حساب دمو دلاری می‌تواند داشته باشد که منقضی نمی‌شود و موجودی آن از بخش My Accounts در Client Office تغییر می‌کند. برای تمرین با قیمت‌های واقعی بدون ساخت حساب نزد بروکر، شبیه‌ساز معاملاتی اسمارت اف ایکس هم در دسترس است.

آموزش ثبت نام در بروکر ایکس تی بی (ثبت نام در XTB)

ثبت نام در بروکر ایکس تی بی فقط از داخل اپلیکیشن موبایل انجام می‌شود و احراز هویت هم با دوربین گوشی صورت می‌گیرد. مراحل زیر همان چیزی است که سایت و مرکز راهنمای XTB نشان می‌دهند. این مراحل فقط ساختار فرم را توضیح می‌دهند و به معنای پذیرش ساکنان همه کشورها نیستند؛ حساب ساکنان کشورهای خارج از فهرست مجاز، از جمله ایران، فعال نمی‌شود.

مرحله ۱: باز کردن صفحه Create account و نصب اپ

با زدن دکمه Create account در سایت xtb.com/int صفحه‌ای باز می‌شود که یک کد QR و سه مرحله را نشان می‌دهد: اسکن کد و دانلود اپ، فعال‌سازی حساب و تایید هویت در اپ، و واریز پول و انجام اولین معامله. لینک ورود به نسخه وب xStation هم برای ثبت نام حساب واقعی، کاربر را به همین صفحه می‌فرستد. اپ با نام XTB Online Investing در App Store و Google Play منتشر شده است.

تصویر از صفحه Create account سایت xtb.com/int با کد QR نصب اپ، مهر ۱۴۰۵

مرحله ۲: تایید کشور محل سکونت

پس از باز کردن اپ و زدن دکمه Open an account، اولین پرسش کشور محل سکونت است. اپ کشوری را بر اساس موقعیت دستگاه پیشنهاد می‌دهد و کاربر با دکمه Confirm آن را تایید می‌کند یا با No, choose a different country کشور دیگری برمی‌گزیند. همین انتخاب تعیین می‌کند حساب نزد کدام شرکت گروه باز شود.

تصویر صفحه کشور محل سکونت در اپ XTB، برگرفته از مقاله Activation of the investment account، مهر ۱۴۰۵

مرحله ۳: وارد کردن ایمیل و پذیرش رضایت‌نامه‌ها

در صفحه What’s your email ایمیل وارد می‌شود. این ایمیل نام کاربری همه پلتفرم‌های XTB خواهد بود. اگر کد معرف دارید، از لینک Add code واردش کنید. سه رضایت‌نامه ستاره‌دار این صفحه شامل رضایت به تماس بازاریابی، پذیرش سیاست حریم خصوصی XTB International Limited و پردازش داده در زیرساخت ابری است و بدون تیک زدن آن‌ها دکمه Next فعال نمی‌شود.

تصویر صفحه What’s your email در اپ XTB، برگرفته از همان مقاله مرکز راهنما، مهر ۱۴۰۵

مرحله ۴: تکمیل فرم اطلاعات شخصی

طبق مقاله Activation of the investment account، پس از ایمیل یک فرم کوتاه اطلاعات شخصی پر می‌شود. سیاست حریم خصوصی شرکت فهرست این اطلاعات را آورده است: نام کامل، نشانی، شماره تماس و ایمیل، به‌علاوه اطلاعات لازم برای سنجش تناسب محصول با مشتری. سایت مدت کل فرآیند افتتاح حساب را حدود ۱۵ دقیقه اعلام کرده است.

مرحله ۵: ویدئو سلفی و عکس مدرک شناسایی

پس از فرم، اپ کاربر را به تایید تصویری می‌برد و بعد از او می‌خواهد از مدرک شناسایی با دوربین گوشی عکس بگیرد. بارگذاری عکس یا اسکن قبلی ممکن نیست. طبق مرکز راهنما، صورت باید کامل در قاب باشد، عینک آفتابی و کلاه برداشته شود و فرد دیگری در تصویر نباشد. در پایان، اپ از کاربر می‌خواهد اطلاعات واردشده را دوباره تایید کند.

مرحله ۶: فعال شدن حساب و اولین واریز

بررسی مدارک معمولا چند دقیقه و در زمان‌های شلوغ تا چند ساعت طول می‌کشد و نتیجه با ایمیل اعلام می‌شود. اگر مدارک تایید شد ولی حساب ظرف ۲۴ ساعت فعال نشد، مرکز راهنما مکاتبه با cs_int@xtb.com را پیشنهاد کرده است. پس از فعال شدن، واریز از بخش Add fund در اپ یا Deposit/Withdraw در نسخه وب انجام می‌شود. هر درخواست ثبت نام ۱۸۰ روز اعتبار دارد و اگر حساب در این مدت فعال نشود، ثبت نام باید از نو انجام شود.

مدارک احراز هویت در بروکر ایکس تی بی

طبق مقاله Which Documents Can Be Used to Verify an Account، احراز هویت در بروکر ایکس تی بی دو بخش دارد:

• مدرک شناسایی: کارت ملی، گذرنامه، کارت رای‌دهی یا کارت اقامت که در خود اپ عکس گرفته می‌شود.
• مدرک اثبات نشانی در صورت درخواست: صورت‌حساب بانکی، قبض برق، آب، اینترنت، گاز یا تلفن ثابت، نامه دولتی یا اظهارنامه مالیاتی. قبض موبایل و اینترنت همراه پذیرفته نمی‌شود و مدرک باید به نام خود مشتری و حداکثر ۱۸۰ روز پیش صادر شده باشد.

تصویر از مقاله Which Documents Can Be Used to Verify an Account، مهر ۱۴۰۵

شرکت ممکن است پس از بررسی، مدارک تکمیلی هم بخواهد. فرم اظهار منبع پول (Source of funds declaration) در صفحه Legal Information برای همین موارد منتشر شده است.

خطاهای رایج در ثبت نام و واریز

• انتخاب کشوری غیر از محل سکونت واقعی: شرط پذیرش مشتری بر اساس کشور محل سکونت است و ناهمخوانی آن با مدارک، حساب را غیرفعال نگه می‌دارد.
• بارگذاری عکس از پیش گرفته‌شده مدرک: اپ فقط عکسی را می‌پذیرد که همان لحظه با دوربین گرفته شود.
• استفاده از قبض موبایل به‌عنوان مدرک نشانی: این نوع قبض در فهرست مدارک قابل قبول نیست.
• واریز با کارت Mastercard: برای مشتریان شرکت بلیزی فقط کارت Visa از طریق Ecommpay پذیرفته می‌شود.
• برداشت به حساب بانکی شخص دیگر: طبق بند ۲.۶ سیاست برداشت، پول فقط به حسابی فرستاده می‌شود که به نام خود مشتری باشد.

پلتفرم‌های معاملاتی بروکر ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی فقط پلتفرم اختصاصی خود را ارائه می‌کند. نسخه وب xStation 5 از مرورگر و اپ XTB روی اندروید و آیفون در دسترس است. صفحه Trading Platform سایت امتیاز اپ را ۴.۷ در App Store و ۴.۵ در Google Play اعلام کرده است. ابزارهای معرفی‌شده در این صفحه شامل حد ضرر، حد سود، سفارش‌های معلق، ماشین‌حساب سرمایه‌گذاری و نمایش احساسات بازار (Market sentiment) است.

تصویر از صفحه Trading Platform سایت XTB، مهر ۱۴۰۵

متاتریدر ۴ و ۵، cTrader و کپی تریدینگ در سایت بین‌المللی معرفی نشده‌اند. کسی که با اکسپرت متاتریدر کار می‌کند باید این محدودیت را پیش از انتخاب در نظر بگیرد. در عوض، اپ آموزش‌های ویدیویی در سطوح مختلف، اخبار روزانه بازار و برنامه‌های سرمایه‌گذاری دوره‌ای در ETF (Investment Plans) را کنار معاملات CFD دارد.

تصویر از صفحه XTB Online Investing در App Store بریتانیا، مهر ۱۴۰۵

اپ XTB Online Investing در App Store بریتانیا با ناشر XTB S A حدود ۱۹۰۰ امتیاز با میانگین ۴.۷ دارد و به انگلیسی و ۱۵ زبان دیگر در دسترس است. فارسی در میان زبان‌های اپ نیست.

بازارها و نمادهای قابل معامله در بروکر ایکس تی بی

سایت بین‌المللی بروکر ایکس تی بی بیش از ۱۲ هزار ابزار معاملاتی را در دو گروه ارائه می‌کند: سهام و ETF واقعی که مالکیت آن‌ها به مشتری می‌رسد، و CFD که فقط تغییر قیمت را دنبال می‌کند. سهام کسری (Fractional Shares) هم ارائه می‌شود که طبق متن پایین سایت، حق امانی بر بخشی از یک سهم است و ابزار مالی جداگانه‌ای به شمار نمی‌آید.

ساعت معامله جفت‌ارزها طبق جدول مشخصات از ۲۳:۰۰ یکشنبه تا ۲۳:۰۰ جمعه به وقت سرور است و طلا و شاخص US100 تقریبا ۲۳ ساعت در روز معامله می‌شوند. بخش Company News سایت تاریخ رول‌اوور قراردادها، تعطیلات و توقف معاملات نمادها را اطلاع‌رسانی می‌کند.

روش‌های واریز و برداشت در بروکر ایکس تی بی

طبق مقاله How to deposit funds که مهر ۱۴۰۵ به‌روز شده، مشتریان شرکت بلیزی بروکر ایکس تی بی چهار روش واریز دارند. واریز با کارت و کیف پول‌های الکترونیکی فوری است و انتقال بانکی بسته به کشور مبدا ۳ تا ۷ روز کاری طول می‌کشد. حداقل واریز وجود ندارد.

تصویر از مقاله How to deposit funds در مرکز راهنمای XTB، مهر ۱۴۰۵

درخواست برداشت از اپ یا نسخه وب ثبت می‌شود و طبق صفحه Account and Fees همیشه روز کاری بعد پردازش می‌شود. برداشت بالای ۵۰ دلار کارمزد ندارد، ولی برای برداشت کمتر از ۵۰ دلار ۳۰ دلار کم می‌شود. برای اولین برداشت بانکی باید شماره حساب یا IBAN، نام بانک و کد SWIFT را وارد کرد و صورت‌حسابی را بارگذاری کرد که نام کامل و شماره حساب در آن دیده شود. برداشت به Revolut و انتقال به بروکر دیگر ممکن نیست.

تصویر از بخش Withdrawals صفحه Account and Fees، مهر ۱۴۰۵

برداشت دلاری از شبکه SWIFT فرستاده می‌شود و بانک‌های واسط ممکن است کارمزد کم کنند. اگر بانک گیرنده پول را برگرداند، مرکز راهنما نوشته که برگشت آن ممکن است چند هفته طول بکشد و پس از رسیدن، فورا به حساب معاملاتی برگردانده می‌شود.

بونوس و برنامه معرفی دوستان XTB

مرکز راهنما صریحا اعلام کرده که بروکر ایکس تی بی بونوس خوشامدگویی یا بونوس بدون واریز ندارد. تنها طرح تشویقی سایت بین‌المللی، برنامه Invite Friends است. طبق شرایط این طرح معرف و دوست معرفی‌شده هر دو باید ساکن یک کشور باشند و پاداش به شکل سهام کسری به ارزش ۱۵ دلار برای پاداش اول و ۳۰ دلار برای پاداش دوم به حساب واریز می‌شود.

قوانین بروکر ایکس تی بی و اسناد رسمی

صفحه Legal Information سایت xtb.com/int اسناد حقوقی بروکر ایکس تی بی برای شرکت XTB International Limited را در سه بخش آورده است. قرارداد اصلی با عنوان Regulations on the Provision of Services نسخه ۲۹ سپتامبر ۲۰۲۶ است و سیاست اجرای سفارش و اعلامیه ریسک سرمایه‌گذاری هم در همین تاریخ به‌روز شده‌اند.

تصویر از بخش Policies, Procedures, Risk Warning در صفحه Legal Information، مهر ۱۴۰۵

چند بند این اسناد برای مشتری اهمیت عملی دارد:

• طبق بند ۵۱ قرارداد، قانون بلیز بر قرارداد حاکم است و دادگاه‌های بلیز صلاحیت انحصاری رسیدگی به دعاوی را دارند.
• طبق بند ۱۰.۲، شرکت ملزم به اعلام مارجین کال در زمان مشخص نیست و نظارت بر مارجین با خود مشتری است.
• طبق بند ۳.۳ اعلامیه ریسک، زیان ناشی از اهرم ممکن است در شرایط نامساعد از موجودی حساب بیشتر شود.
• طبق سیاست حریم خصوصی، داده‌های مشتری پس از پایان قرارداد تا ۷ سال نگهداری می‌شود.

متن کامل و ترجمه فارسی بخش‌های اصلی شش سند در بخش «قوانین و مدارک رسمی» همین صفحه آمده است.

راه‌های ارتباط با پشتیبانی بروکر ایکس تی بی

پشتیبانی بروکر ایکس تی بی ۲۴ ساعت در پنج روز کاری هفته از راه گفتگوی آنلاین سایت و اپ پاسخ می‌دهد. ایمیل افتتاح حساب sales_int@xtb.com، ایمیل خدمات مشتریان cs_int@xtb.com و شماره تلفن اعلام‌شده در صفحه Contact برابر ‎+48 222 739 976 است. دفتر XTB International Limited در خیابان Barrack Road شماره ۳۵ در شهر بلیز قرار دارد. طبق صفحه About us پشتیبانی گروه به ۱۸ زبان ارائه می‌شود که فارسی جزو آن‌ها نیست.

اسمارت اف ایکس؛ مرجع مقایسه و انتخاب بهترین خدمات مالی

اسمارت اف ایکس صفحه‌های بروکرها را با مجوزهای استعلام‌شده از رجیستری ناظران، اسناد رسمی ترجمه‌شده و اسکرین‌شات‌های تازه منتشر می‌کند. برای مقایسه بروکر ایکس تی بی با کارگزاری‌های چندمجوزی دیگر، صفحه‌های بروکر XM، بروکر IC Markets و بروکر FXTM و ابزار مقایسه بروکرها در دسترس است. فهرست همه ناظران مالی هم در صفحه رگولاتورهای فارکس و ابزارهای محاسباتی در صفحه ماشین‌حساب‌های معاملاتی جمع شده است.

جمع‌بندی

بروکر ایکس تی بی شاخه بین‌المللی یک گروه لهستانی است که شرکت مادر آن در بورس ورشو عرضه شده و شرکت‌هایی با مجوز KNF و FCA و CySEC و DFSA دارد.

حساب کاربران سایت xtb.com/int نزد XTB International Limited باز می‌شود که با شماره 6442514 نزد FSC بلیز ثبت است. این شرکت یک حساب Standard بدون کمیسیون CFD و بدون حداقل واریز دارد. خرید سهام و ETF واقعی تا ۱۰۰ هزار یورو گردش ماهانه کمیسیون ندارد و همه معاملات روی پلتفرم اختصاصی xStation انجام می‌شود.

محافظت از موجودی منفی برای حساب‌های بلیزی وجود ندارد و استاپ اوت در سطح ۳۰ درصد فعال می‌شود. ایران در فهرست ۱۶ کشور مجاز این شرکت نیست و بروکر ایکس تی بی از ساکنان ایران حساب نمی‌پذیرد.

منابع

• مقاله کشورهای مجاز در مرکز راهنمای XTB
• صفحه Account and Fees سایت XTB
• صفحه Legal Information سایت XTB
• رکورد XTB Limited در FCA
• رکورد XTB Ltd در CySEC
• رکورد XTB MENA Limited در DFSA